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投等債攻守兼備 四大原因證明加碼時機到
美國陸續與各國針對關稅進行談判。瀚亞投信表示，關稅政策影響投資人對美債信心，加上美長天期利率一度飆升，4月各類資產幾乎經歷大幅修正，惟投資等級債的表現相對較佳。
歷史經驗顯示，投等債在股市大跌時，更能扮演最佳對抗風險的角色，建議投資人可在投資組合中加碼投資等級債基金，降低波動。
四大入手投資等級債的原因。一、降息循環已開啟，從過去經驗顯示，一旦開始降息，投資等級債的表現會優於非投資等級債與標普500指數；
二、投資等級債的防禦性高，股價評價偏高可能帶來市場震盪，惟投資等級債在股市修正期間，可提供相對平穩甚至逆勢上漲的表現。
三、投等債殖利率處在逾5%的偏高水準，價格也處於相對優勢位置，歷史上，若在95美元以下進場，年均報酬接近不擇時的二倍；換言之，現在的價格對於投資人而言更是進場的甜蜜點。
四、儘管4月因關稅事件帶來短暫的賣壓，但4月底以來，隨市場不確定性逐漸消除，全球資金開始淨流入投資等級債市；在需求強勁、供給放緩之際，技術面相對佔優勢，可望為投等債提供動能。
瀚亞投資-優質公司債基金(本基金配息來源可能為本金)的優勢包括：投組平均殖利率為5.1%，持債平均信評為「A」級*，高於基準指標的「A-」，持有前十大發行人皆為歐美大企業或政府債；同時，研究團隊嚴格控制風險，使基金波動度低於同類型中位數。入手該檔基金，不但可以搭上投資等級債的未來行情，更可在不確定的環境當中，獲得一定程度上的防禦力。（資料來源：瀚亞投信，資料統計至2025/3/31）*平均信用評級計算方式：為根據本基金之各信評等級加權平均計算而得。加權平均採簡單加權平均方式，即將各信用評級由高至低給予不同分數後，依本基金於各信用評級之分布及比重加權後所得之分數得出相對應之最接近信用評級或是信用評級區間。投資標的信用評級方式：個別投資標的信用評級為參考國際信用評等公司之意見。部分當地貨幣債券可能因沒有國際信用評級而被列為無信用評級(Non-Rating)，惟不代表無當地信用評級， 亦不完全表示該個別債券之真正信用狀況、基金或投組之平均信用評級可能與只計算債券部位之信用評級略有不同。基金之平均信用為該特定日期之狀況，可能隨時點及基金策略不同而有變化。投資標的信評揭示相關比重： 詳見第3節基金檔案中各類資產。平均到期殖利率計算方式：係假設基金投資組合中各資產持有至到期所獲得的收益，佔投資組合總市值而計算之年均報酬率。平均到期殖利率不代表基金報酬率。納入計算之資產項目： 詳見第3節基金檔案中各類資產。
表：瀚亞投資-優質公司債基金(本基金配息來源可能為本金)四大優勢
警語
本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
申購收取遞延手續費之S類型受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型之受益權單位完全相同，亦不加計分銷費用。S類型受益權單位另設有買回及轉換(轉申購)限制，請詳閱公開說明書。
基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息組成項目揭露於本公司網站。本基金之收益分配由經理公司依基金可分配收入情況，決定應分配之收益金額。
此外，匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另內容如涉新興市場之部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家，而使資產價值受不同程度影響，本基金之收益分配由經理公司依基金孳息收入情況，決定應分配之收益金額；本基金主要投資風險包括債券發行人違約之信用風險、利率變動之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動之風險及政治、經濟風險，本基金配息政策及投資風險揭露於基金公開說明書，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
若一級別之股份以基準貨幣，即美元或歐元之外的貨幣（如澳幣、南非幣）申購及贖回時，其匯率波動可能導致投資績效的減少或增加，因而大幅影響該貨幣級別之績效。投資經理人得藉由避險交易降低此風險。惟避險交易若不完善或只涵蓋部分投資的外匯曝險，該級別仍將承擔損益結果。南非幣避險交易並不保證消除所有的貨幣風險，當南非幣有大幅度變化時，投資人（以新臺幣為計算報酬基礎時）可能會承擔較大的外匯風險。此避險交易並不保證消除所有的貨幣風險。
就申購手續費屬後收型之T3級別，手續費雖可遞延收取，惟每年仍需支付1％的分銷費，可能造成實際負擔費用增加。分銷費用反映於每日基金淨資產價值，為每年基金淨資產價值之1%(約每日0.00274%)。在原始申購日屆滿三年之次一營業日，T3級別自動免費轉換為相應的A級別。有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢。投資人申購手續費屬後收型之T3級別前，應向銷售機構確實瞭解前收與後收級別之費用差異。
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