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2025年8月1日 ，美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission, SEC）宣佈成立人工智慧工作組，並任命瓦萊麗· 什切帕尼克（Valerie Szczepanik）為首任首席AI官（Chief AI Officer）。該團隊旨在提升監管效率，通過人工智慧手段輔助監督和執法行動。這標誌著美國金融監管機制的重大策略轉型。
美國證券交易委員會主席保羅·S·阿特金斯（Paul S. Atkins）表示：“人工智慧特別工作組將為美國證券交易委員會的員工提供支援人工智慧的工具和系統，以負責任地增強員工的能力，加速創新，提高效率和精準性。”“通過將創新融入我們整個證券交易委員會的文化，我們將進一步履行保護投資者、維護公平、有序和高效的市場以及促進資本形成的使命。”
據悉，Szczepanik女士曾擔任SEC創新和金融技術戰略中心主任。她是數位資產和創新的高級顧問，也是美國證券交易委員會公司財務部的副董事。在此之前，她曾擔任執法科助理處長。Szczepanik女士曾擔任紐約東區美國檢察官辦公室的特別助理美國檢察官。她在喬治城大學（Georgetown University）獲得博士學位，在賓夕法尼亞大學（University of Pennsylvania）獲得工程學士學位。
AI特別工作組將集中機構的工作，使內部跨機構和跨學科的協作能夠駕馭人工智慧的生命周期，消除進步的障礙，專注於利益最大化的人工智慧應用，並維持治理。該工作組將支援SEC各部門和辦公室的創新，並促進整個機構負責任的人工智慧整合。
該計畫加速了人工智慧在欺詐檢測、即時監控和檔案NLP方面的應用，以適應日益增長的市場複雜性和ESG需求。
此舉將推動全球監管科技（RegTech）生態發展，可以被視為官方對AI合規技術的默許和推動，為如Compliance.ai、Centraleyes等合規平台提供了示範價值與市場背書。同時，隨著全球的AI風投增長迅猛，金融行業對AI驅動的風險監控與報告自動化工具興趣大增，可能帶動相關公司估值與市場關注度飆升。
那麼有那些挑戰與監管風險值得注意呢？
一是演算法透明性。SEC本身也強調AI應用的可信性與治理，必須防止黑盒模型導致決策不可解釋的風險。
二是合規政策重疊。美國多個州、城市同時出台AI相關法規，加上越來越強調決策透明度的趨勢，為SEC及監管科技公司帶來政策協調難題。
三是技術與道德風險。在快速部署AI系統時，防止過度依賴自動化而忽略人工審查，成為重要議題之一。 (Paperduoduo)