存股的目的是什麼? 賺股利?還是賺價差?
存股從以前到現在都是台灣股市中最熱門的一個話題,但每次在除權息前我們總是可以看到追高的存股一族,讓我不禁懷疑除權息前才想要布局的存股族,到底是真的存股族?還是資深套房族?今天就讓我們破解這個迷思!
存股一族適合的投資區域圖

透過上圖,我們可以發現要獲得高殖利率只有兩個方式,第一是企業發出越來越高的股利,其次就是股價越來越低。

說實話,要企業將股利無限上綱的提高並不聰明,因為我們以「領股利」的投資角度出發,目的就是希望可以領到退休,因此站在經營的角度思考,企業其實應該要保留適當的現金用於擴充產能或從事研發,所以當企業總是以賺一塊給兩塊的股利政策,昭告天下說企業對股東很大方,其實反而是在告訴我們企業主對產業的前景相對黯淡,所以壓根不用留錢在公司中擴大經營。

所以我們可以發現就殖利率公式而言,股利大多是穩定並且是每年都有能力發放的,而要達到這個要求難嗎?我們單憑10年現金股利都要大於零元的條件判斷,上市櫃一千多家企業就可以刪掉一半,所以我們可以發現要企業有能力發放股利其實不容易,因為企業要能穩定獲利其實很難!

以2020年至2021年為例,誰可以想到現在的醫學條件下,竟然有一個病毒可以讓全世界陷入癱瘓?截至目前為止,有多少優質的企業依舊無法擺脫新冠肺炎但來的營運衝擊,甚至有更多的企業已經選擇終止營業。

如果你存到的股票剛好是無法撐過新冠疫情的標的,試問你在無法繼續領股利後,你的日常生活怎麼辦?

因此如果你真的是存股一族,請記得一件事情,忽然過高的股利並不是好事,很多時候這些股利都是因為賣土地等一次性收入貢獻的!假設你因為一時頭暈買進了類似的「」高殖利率個股,你會發現甜美的股利可能一生只有一次。

所以我會建議你如果真的是存股一族,那要把眼光放遠一點!至少要放到20年後。你可能會問「有那一家公司20年後還不會倒閉的」?假設你心中真的閃過這個念頭,那恭喜你真的看到精髓了!

因為沒有一家公司可以保證20年後還可以持續配發股利,因此我會建議大家投資的標的應該轉向ETF被動式基金,利用基金的制度幫你每季刪選掉體質變差的個股。

確定標的後讓我們思考如何布局?

就像投資區域圖所顯示,要獲得高殖利率就必須市股價在相對低檔的時候,試問你知道何時ETF的價格會跌到高殖利率區嗎?

你不知道?我也不知道!

所以長期存股的投資人應該是平常存錢,崩盤時才買股!不要再迷信定期定額的話術,因為你要賺的不是現在的價差,而是未來退休後的被動收入!

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