《美股》銀行危機緩+央行提升美元流動性道瓊彈 (複委託優惠價~大昌劉澤慧)

2023/03/21

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第一共和銀行爆擠兌潮，美11家銀行將金援300億美元，美股開低走高，全都大漲收紅。（圖／新華社）

受到瑞士當局介入撮合瑞銀(UBS AG)併購瑞士信貸(Credit Suisse)、大西洋兩岸央行攜手提振美元流動性以及美國國會考慮提高存款保險上限的激勵，美國四大指數全面走高。

道瓊工業平均指數3月20日終場上漲1.2%(382.60點)、收32,244.58點。那斯達克指數上漲0.39%(45.02點)、收11,675.54點。標準普爾500指數上漲0.89%(34.93點)、收3,951.57點。費城半導體指數上漲1.01%(31.19點)、收3,114.71點。

瑞士當週日(19日)稍早介入，要求瑞銀(UBS)斥資30億瑞郎收購陷入財務困境的對手瑞信，以防出現失序崩潰事件。瑞信ADR聞訊慘崩52.99%、收0.9449美元。瑞銀ADR則勁揚3.3%、收18.80美元。

瑞銀、瑞信合併消息一出，聯準會(Fed)19日隨即宣布將與加拿大央行(Bank of Canada)、英格蘭銀行(Bank of England)、日本銀行(Bank of Japan)、歐洲央行(European Central Bank)及瑞士國家銀行(Swiss National Bank)建立常設的美元交換機制，偕同提升市場流動性。

這帶動標普500銀行指數上漲0.6%， KBW地區性銀行指數(KBW Nasdaq Regional Banking Index)也反彈1.49%，結束上週的大跌走勢。

矽谷銀行(Silicon Valley Bank)、Signature Bank本(3)月稍早接連崩潰，衝擊銀行類股慘崩，也引發Fed積極升息恐導致經濟衰退的疑慮。不過，LPL Financial全球策略長Quincy Krosby說，雖然部分銀行股20日仍續跌，其疲弱的走勢似乎獲得控制，並未繼續往外蔓延。

聯邦存款保險公司(FDIC) 19日宣布，New York Community Bancorp子公司Flagstar Bank將收購Signature Bank的存款、貸款及40家分行。New York Community Bancorp聞訊飆漲31.65%、收8.61美元。

區域銀行PacWest Bancorp則在宣布存款外流情況已經穩定下來後，股價大漲10.78%、收10.28美元。

另外，至少四名美國議員19日表示，會考慮提高FDIC的存款保險上限(目前是25萬美元)，來重振民眾對銀行系統的信心。

然而，面臨擠兌風暴的區域銀行First Republic Bank (FRC)雖獲得全美11大銀行存入300億美元、試圖提振市場信心，股價20日仍因信評遭降、大銀行準備提出全新紓困案，暗示該行體質仍不穩而崩潰47.11%、收12.18美元。

華爾街日報20日引述未具名消息人士報導，摩根大通(JPMorgan Chase)執行長Jamie Dimon正在跟其他大銀行的執行長們探討穩住FRC的全新行動，話題聚焦在業界該如何設法提升FRC的資本水位。

標普(S&P)則決定將FRC信評從「BB+」調降至「B+」，該機構才剛於上週把FRC降至垃圾評等。

投資人也密切關注聯邦公開市場委員會(FOMC)即將於本週三(22日)公布的利率決策。本月稍早爆發銀行危機前，許多人原本相信Fed 3月將升息兩碼。

芝加哥商業交易所(CME)的FedWatch工具顯示，聯邦基金期貨如今預測，Fed有28.4%的機率將利率維持在4.5~4.75%不變，71.6%機率升息一碼。

其他個股消息方面，亞馬遜(Amazon.com, Inc.)宣布要在未來幾週額外裁員9,000人，股價下跌1.25%、收97.71美元。亞馬遜去(2022)年11月就曾宣布裁員18,000多人。

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