「當初如果不是麥道森的關係，我也不會這麼早接觸指數化投資。」

一早看到理財顧問群組的對話，統一保經徐采蘩總經理分享了一篇文章，其中這一段話讓我想起了2015年初認識指數化投資的往事…

當時的我還在銀行擔任分行房貸業務，因緣際會下加入了CFP理財顧問促進會，並且參與了他們的指數化投資的基金實驗。

那時候台灣還不流行指數化投資，所以主辦人麥道森揪了一群理財顧問，其中還有幾位是某大券商總經理派來參加，他們已看到國外ETF及被動投資的興起，或許也預見了台灣投資習慣即將有很大的變化吧？

我們一群人從自己的口袋掏出幾萬元的資金，成立了一個實驗基金，開始進行指數化投資的實驗。

因為人數眾多，所以分了幾個小組，每組輪流負責一季的操盤，而且還要撰寫該季的投資報告，讓其他顧問也能了解當季的投資結果。

7年前的我，其實還不懂美股，也不懂什麼指數化投資，所以跟在他們身旁觀察，覺得有點鴨子聽雷，聽到一堆奇怪的英文股票代號，還有不同的再平衡策略。

雖然那時候我因為缺乏理解ETF的架構，所以沒有真正搞懂指數化投資的真諦，但好在繞了3多年的冤枉路後，我又重新回到指數化投資的懷抱。

以前台灣做指數化投資的人很少，網路上也很難找到相關資訊，但現在已經有愈來愈多人投入，網路上也有很多的文章與影片，所以回顧這段往事，突然感覺津津有味…

(下圖是當年的實驗基金年報)