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昨天參加非凡小資理財藍圖節目
討論各種月配息產品適合哪種投資朋友來選擇
我將資料整理在下表來看
在今年推出的月配息產品有四檔(三股一債)
股票型:00929、00934、00936
債券型:00933B
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其中早推出的00929、00933B有平準金機制
00934、00936推出時遇到平準金議題
就先拿掉平準金來通過審查
按投信的說法是日後會視情況再補回來
其實我們之前就有說過了
不需要平準金當成是妖魔鬼怪
他是對早期持有投資人的一種保障機制
不然遇到除息前短期規模暴增
一堆人跑進來會稀釋掉原股東的權益
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而在這些產品中各自有特色
那投資人該怎麼來選擇呢?
我建議投資人可以先參考「風險等級」
投資商品大多有標示風險等級RR1~RR5
RR4大致上與大盤相符(0050屬於RR4)
簡單分類如下:
RR5:高於大盤的風險
RR4:接近於大盤
RR1~RR3:小於大盤
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投資人要先想一想自己屬於哪種人
能接受高風險:選00929、00936
想跟大盤接近就好:選00934
保守對風險厭惡:選00933B
你要是對自己的風險屬性不瞭解的話
可以找網路銀行的線上風險評測
就可以得到自己適合的風險屬性
瞭解後再來選就不會錯太多囉
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