傳瑞銀嚴查客戶資金來源，新加坡和香港的被關注

根據彭博社消息，瑞銀集團近期正在加強對新加坡和香港客戶的資金來源審查，並要求部分客戶補充更多資訊，以應對日益收緊的監管要求。

知情人士透露，瑞銀已聘請德勤和畢馬威協助，重點排除客戶帳戶中是否有洗錢等非法活動跡象，審查範圍甚至涵蓋過往十餘年的歷史資料，包括一些手寫檔案。

這一動作，正值新加坡監管環境大幅收緊之際。自2023年爆出23億美元洗錢案後，新加坡當局已明顯加強對金融機構的合規審查，尤其針對部分擁有他國國籍的中國出生客戶。

康瑞博( IqbalKhan)自2023年出任瑞銀亞太區總裁後，持續推動業務整合，並關閉瑞信在本地的數千個小額帳戶，以剔除潛在風險資金。此次審查，也被視為其整頓資產品質、穩固監管關係的重要一環。

知情人士稱，德勤與畢馬威也一直在參與瑞銀的其他多個合規計畫。

在全球財富重心持續東移的大背景下，香港與新加坡的地位持續上升。彭博產業研究預測，到2031年，香港管理的私人財富總規模或將達到2.6兆美元，甚至預計今年超越瑞士，成為全球最大的跨國財富管理中心。

對瑞銀而言，這既是機遇，也是挑戰。

康瑞博也被外界視為瑞銀集團CEO安思傑(SergioErmotti)繼任者的潛在人選，其在亞洲的表現被認為將影響其接班前景。目前，瑞銀在亞洲地區正面臨來自星展、匯豐等本地強勁對手的激烈競爭，同時也需應對複雜的地緣政治環境。

新加坡金融管理局今年已對九家機構開出總計2,750萬新元的罰單。其中，瑞信新加坡分行(已被瑞銀併購)被罰金額最高，達580萬新元；瑞銀與花旗新加坡分行亦因違反反洗錢規定被處罰。

從新加坡洗錢案到瑞銀自查，全球財富流動正經歷新一輪風險過濾。在監理和合規壓力之下，金融機構與高淨值客戶的博弈，已然開始。 （財通社）