成立一年，14位員工，估值達到100億美元。
Instinct走紅矽谷，身後創始人是一位00後。創始人Noah Shinn今年23歲，2023年從美國東北大學輟學，曾加入AI獨角獸Sierra，隨後創辦了Instinct。
不久前，Instinct宣佈完成新一輪10億美元融資，由紅杉資本、Benchmark和Coatue聯合領投。一個月前，公司估值還是25億美元，轉眼翻了四倍。
更特別的是，這款產品沒有獨立App。使用者通過簡訊、電話和郵件聯絡它，讓它訂機票、取消訂閱、安排聚會。直到現在，想用它仍得找邀請碼，有人甚至在eBay上花300美元購買一個名額。
使用者為什麼敢把信用卡交給它？一款免費的AI產品，又靠什麼支撐百億美元估值？
近日，Noah做客播客《Invest Like The Best》，系統講述了Instinct的產品、商業模式，以及高速增長背後的難題。
一、沒有App，照樣替你辦事
Instinct 沒有獨立 App，沒有網站。它有自己的電話號碼、信箱和一台雲端電腦。使用者像聯絡真人助理一樣給它發簡訊、打電話、轉發郵件；遇到緊急的事，它會直接打電話過來。
為什麼不做 App？Noah 的說法是：產品即應用是一種自我設限。AI 可以成為體驗本身，不需要手機螢幕上有個圖示被點開才有安全感。
介面極簡，不代表能力受限。他給設計定的第一原則是可理解性先於能力：使用者要能預判它在幹什麼、下一步會怎樣。它主要靠簡訊和使用者溝通，所以前兩行必須把事說清，否則注意力就散了。
流傳最廣的一個使用者故事：一對情侶在美網現場被鏡頭抓到大螢幕上，想找回那段視訊。他們把座位號發給 Instinct，它幹了 18 個小時，給美網發郵件、找錄播、問客服，最後對接上剪輯工作人員，把視訊檔案要了回來。
二、一句語音，機票酒店都訂好
據Noah介紹，Instinct目前的年化交易額已達10億美元量級，約一半來自旅行。
體驗是這樣的。使用者發一句“我今晚要到紐約”，它先核對日程，再把機票、酒店和接送車依次落實，連座位偏好、餐食要求都記得。
取消訂閱也是典型場景。傳統理財軟體通常只能列出帳單，提示使用者那些服務可以退訂。Instinct會繼續往下做，打開網站、登錄帳號，需要驗證碼就從已授權的信箱裡獲取，一步步完成取消。
最後，使用者收到的可能只有一句簡短匯報，這個月幫你省了2000美元。
還有人把衣櫥和身材資訊交給它，讓它生成本人試穿衣服的效果圖，再跨多個電商平台挑選搭配。看中某一套，說一句“就這套”，它便繼續下單。
Agent之間也能協作。一群六個朋友，讓各自的Instinct每周自動策劃一次聚會。它們協調六個人的空閒時間，根據共同興趣挑選活動，有時還會叫好一輛車，安排沿途接送。
從旅行到購物，這些場景開始涉及真實消費。使用者交代需求之後，越來越多原本需要打開幾個App、反覆確認的事情，可以交給同一個助理處理。
三、用了三周，四成使用者繫結信用卡
個人Agent要好用，需要瞭解使用者。資料越多，它越容易記住偏好，也更容易把事情辦妥。
但Noah強調，Instinct不會催著使用者開放權限。資料由使用者自己掌握，可以按自己的節奏授權，也可以隨時收回。
信任需要時間。他披露，普通使用者通常要用兩到三周，才會開放銀行卡、信箱這類核心權限。使用約三周後，約40%的使用者會主動繫結個人信用卡，授權它代為付款。
一旦使用者繫結過至少一項敏感資訊，又確實體驗到了價值，這一群體的留存率能達到80%左右。
把真實購買力交給AI，安全怎麼辦？
Noah把問題分成兩部分。一部分是敏感資料的加密和記憶體，這屬於相對成熟的工程，考驗團隊能否嚴格執行。另一部分則涉及Agent的自主行動，它能採購、付款，也能呼叫外部工具，任何一次錯誤都有可能影響現實生活。
為此，Instinct設定了獨立於主決策系統的風控機制，在行動執行之前審查指令，必要時攔截，或要求使用者再次確認。
權限邊界也適用於Agent之間的協作。夫妻可以共享更多資訊，同事則只能看到被授權的日程和項目郵件。越權訪問會被攔截。
在Noah的設想中，Agent之間的連接，應當延續現實中人與人之間的信任程度。
四、使用者免費，商家買單
Noah對商業模式有一個明確態度，不做廣告。
他的判斷是，未來的Agent可能在情商和說服力上超過普通使用者。如果這樣的系統還要為廣告收入服務，就有能力誘導使用者購買自己並不需要的東西。
主持人提起矽谷那句老話，“如果你沒為產品買單，你就是被售賣的商品”，Noah表示認同。
Instinct選擇的方向是交易佣金。他將其類比為Apple Pay和美國運通，使用者端免費，公司向從交易中獲益的商家收取費用。
他也對比了幾家平台的收費水平。按他的說法，Shopify對商戶的綜合變現比例約為2.5%到3%，Amazon超過10%，蘋果App Store則可達30%。
Instinct不追求如此高的抽成。不過，它約一半的交易來自差旅。在Noah的估算中，高端酒店願意為有效訂單支付20%到30%的佣金，已有的交易模式可以成為它的收入來源。
他還談到Agent對傳統平台的影響。依靠使用者停留時長和廣告賺錢的平台，會面臨衝擊；靠商品和服務履約賺錢的企業，則可能獲得更多訂單。
這是他站在Instinct立場上的判斷。對於傳統企業，他建議先開放少量場景做測試，觀察Agent究竟能否帶來更多交易，以及更高的長期使用者價值。
五、每天增長10%，算力追不上了
Instinct的增長，最初來自200位親友。
每個使用者只有5個邀請名額。老使用者把名額送給身邊的人，產品逐漸擴散。按Noah披露的資料，快速增長階段的日增幅達到10%，甚至11%，行銷預算為零。
邀請碼一度在eBay上被炒到300美元。但團隊仍然沒有開放註冊。
原因很直接，算力跟不上。
個人Agent需要全天候在後台工作。使用者沒發消息時，它也可能在檢查郵件、核對日程、處理尚未完成的任務。隨著使用者每天增長約10%，算力需求幾乎每周都要翻倍。
採購卻沒有這麼快。算力叢集的交付周期長達數月，不能等到不夠用了才下單。
提前購買當前需求的兩倍，一周左右就可能用完；儲備十倍，又得先投入大筆資金。判斷錯了，可能留下昂貴的閒置算力，也可能讓服務因為資源不足而停擺。
Noah說，自己約40%的精力，都花在考慮算力如何跟上增長。
團隊也在壓低每項任務的成本。Instinct自研了一套混合推理系統，讓不同任務採用不同的處理方式。
需要立即回覆使用者的任務，優先追求速度；後台的資訊檢查和資料處理，則可以批次、非同步運行。再通過模型蒸餾等方式，把計算效率提高數倍。
這也是它堅持免費的重要條件。
Noah還給出了一個更長遠的判斷。聊天機器人主要在使用者發消息時運行，個人Agent卻需要持續處理後台事務。未來，90%以上的Token消耗，可能發生在使用者看不見的地方。
六、從辦一件事，到管四個月的目標
Instinct的入口還在變化。
按Noah的說法，現在已經有超過九成使用者主要通過語音與它互動。耳機、手機側邊按鍵，都可以成為聯絡助理的方式。需要呈現複雜資訊時，它再臨時生成網頁或小應用，供使用者查看和操作。
使用者交代的任務，也開始變長。
有人希望它記下當天的運動，有人則把未來四個月的減重和跑步目標交給它，讓它持續協調訓練、飲食與日程。
商業場景中，已經有小型企業把後台營運交給Instinct，讓它根據庫存和資金限制處理採購、對帳等事務。
從完成一次指令，到持續跟進一個目標，Agent需要做的事情更多，也更考驗使用者是否願意長期授權。
談到同賽道的Muse，Noah認可它是一款好產品，但認為兩者選擇了不同方向。Muse更側重功能豐富的原生App，Instinct則希望讓越來越多事情直接在日常溝通中完成。
他說，自己很少因競爭對手焦慮。真正深入使用前沿AI的大眾仍然很少，這個市場還處在早期。
寫在最後
訪談結尾，主持人問起Instinct這個名字。
Noah希望使用者把它看成一個能夠託付事情的夥伴。它不必刻意模仿人的性格，也不需要製造情感依賴，應該通過日復一日把事情辦妥，贏得使用者的信任。
使用者把信用卡交出去之後，每一次付款、每一次預訂，都要對這份託付負責。(Datawhale)