花旗集團又被罰10億！發生了什麼？

當地時間7月10日，美國兩家監管機構——聯準會委員會和美國貨幣監理署對花旗集團開出1.356億美元（約合人民幣9.9億元）的罰單。

根據聯準會的公告，花旗集團被罰是因為未能履行2020年10月與該銀行風險和控制問題有關的同意令規定的義務。

由於花旗集團在風險管理和內部控制的各個領域，包括資料質量管理和監管報告、合規風險管理、資本規劃和流動性風險管理等方面的執行存在重大缺陷，故根據聯準會2020年的命令要求，花旗集團需提交一份計畫，以加強其資料質量管理方案，包括資料治理，並採取行動確保整個花旗集團實施和維持適當的補償控制，直至達到預期的最終狀態並正常運作。2020年，花旗集團同意了這一命令並向貨幣監理署 (OCC) 支付了4億美元的罰款。

但在監管機構於2023年進行的針對上述命令執行情況的審查中發現，花旗集團在執行上述加強其資料質量管理方案計畫以及實施適當補償控制方面的進展並不夠充分。故而開出了這張巨額罰單。

聯準會開出針對花旗集團的罰單，金額約為6062萬美元

因為上述風險管理的失職，花旗集團需要對聯準會上繳約6062萬美元的民事罰款，同時貨幣監理署 (OCC) 也對其處以了約7500萬美元的罰款。

這不是花旗集團今年第一次被罰。

在今年5月22日，英國金融行為監管局和英國央行旗下審慎監管局針對花旗集團的交易系統和控制缺陷，在雙方和解基礎上開出了“打折”30%的共計金額6165萬英鎊（約合人民幣5.68億元）的罰單。

根據FCA（英國金融市場行為監管局）官方聲明，這筆超5億的罰單是由於一名交易員的“烏龍指”：花旗集團在倫敦的一名交易員原本打算出售價值5800萬美元股票，但在輸入指令時犯了一個輸入錯誤，導致建立了價值4440億美元的一籃子股票。從而導致14億美元股票被拋售入市，引發歐洲股市突然下跌。

對於花旗集團來說，2024的這半年無疑是“多事之秋”。

今年1月12日，花旗集團宣佈將要裁員2萬人。對於裁員的具體原因花旗集團沒有說明，但在裁員令發佈前剛剛公佈的第四季財報似乎可以說明一些情況，花旗集團第四季度的虧損達到了18億美元，創下了14年來表現最差的季度財務業績。

根據花旗集團預計，裁員可能造成高達18億美元的成本，但到2026年裁員完成後，每年有望節省25億美元。

根據花旗集團4月公佈的2024年一季度財報，今年一季度花旗集團收入同比減少1.6%至211.04億美元，淨利潤同比縮水26.81%至33.71億美元。花旗集團表示，若撇除去年出售印度消費者業務等資產的收入，今年首季營業額按年增3%，主要受惠於投行、美國個人銀行和服務業務，但市場和財富業務收入下跌。 (介面新聞)