官方認證
林奇芬治富俱樂部
理財教母,理財是人生必學第二專長,提早理財,享受富足人生。 曾任Money雜誌社長、Smart雜誌社長,目前為財經專欄作家。
AI人來瘋,台股科技ETF誰最強?
文/林奇芬 2024 台北Computex,全球科技大老齊聚台灣,輝達股價衝上1200美元,總市值突破3兆美元,台積電股價衝上899元,總市值超過23兆新台幣。從各大巨頭紛紛來台拉攏供應鏈,可知台灣電子產業實力堅強,想要搭上AI浪潮,究竟哪一檔台股科技ETF表現最強呢?不過,台股指數已經接近22000點的歷史高峰,現在還可以進場嗎? 今年以來富邦科技一路領先 在台掛牌投資台灣科技產業為主的ETF,目前共有14檔,近期還有一檔新兵要加入。今年以來表現(截至6/6),以富邦科技(0052)表現最強勁,漲幅有37%,其次是元大電子(0053)、國泰台灣5G+(00881)都可突破31%,表現超越台股指數漲幅22%。 另外,永豐智能車供應鏈(00901)、新光台灣半導體(00904)雖規模不大,不過去年到今年以來表現相當穩健。此外,加入才半年多的野村台灣新科技50(00935),上半年表現緊追在後。 較讓人意外的是,去年表現不錯的中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892),今年以來績效落後。另外二檔半導體ETF群益半導體收益(00927)、兆豐台灣晶圓製造(00913),表現居中。另一檔電動車概念ETF中信綠能及電動車(00896),今年表現也較落後。此外,規模超過2000億元以上的復華台灣科技優息(00929),今年以來表現則是吊車尾。 面對這麼多檔科技ETF,投資人該怎麼挑選呢?我們用以下二個面向來觀察。 一,含「積」量高低。 今年以來台積電股價從593元,漲到最高899元,漲幅高達51.6%。而今年以來ETF表現,含積量越高的,績效越好。例如,富邦科技(0052)含積量61%、國泰00881、永豐00901、野村00935、新光00904,含積量都可超過30%以上,因此績效也大幅領先。 另外二檔權值較大的公司,聯發科、鴻海,今年以來股價漲幅分別是30.9%、71.4%,也就是說,鴻海比重較高的ETF,今年表現較佳。例如國泰00881、永豐00901。而少了鴻海的ETF,如新光00904、野村00935、群益00927、兆豐00913、中信00891、富邦00892、復華00929等,績效就相對落後。至於其他股票,由於佔比較低,對整體ETF的影響較小。 由於復華台灣科技優息(00929)是一檔高股息ETF,較重視配息能力,持股中並沒有台積電,此外各成分股也採分散持有,最高權重不超過8%,因此在今年表現較弱。 二,配息率與波動性。 通常投資科技型ETF的投資人,追求股價成長性遠高於配息能力,因此,配息通常並不是主要焦點。早期發行的ETF,多採取年配息或半年配息,不過,近年新發行的ETF,多數採取季配息,另外,月配息也成為新趨勢。例如,復華00929為月配息,另外新掛牌的群益科技高息成長(00946)、兆豐電子高息等權重(00943),也採取月配息。 以配息率觀察,國泰00881、群益00927、兆豐00913、中信00891、中信00896,復華00929,年配息率都可超過7%水準,算是相當不錯。 而以股價波動度觀察,多數波動幅度在0.17—0.19之間,波動幅度相對較大,只有中信00896波幅較小,另外幾檔因未滿一年,尚無資料。整體來說,科技ETF較適合可承受高風險的投資人。 台股22000點,還可以進場嗎? 近期美股、台股都創下歷史新高,本益比也都處在相對高水準,投資人不禁要居高思危。然而從AI發展的趨勢與速度來看,現在僅為AI發展初升段,距離成長期、成熟期,還有一長段路要走。尤其是近三年內,將是AI硬體大升級階段,台灣作為全球AI產業主要供應鏈,相關企業將是受惠族群。 在ETF挑選上,由於台積電仍是AI發展的領頭羊,因此,ETF中台積電佔比仍是重要觀察指標。不過,台積電今年上半年漲幅就高達50%,下半年要期待同等漲幅可能性較低。 手上已經有相關ETF投資人,要慎防短線市場拉回修正風險。但若想要長期投資者,可在回檔階段加碼。另外,空手投資人可以採取分批進場,先小買四分之一或五分之一的資金,等市場拉回5%到10%以上時,再分批進場。此外,若難以判斷市場風險者,最好還是採取定期定額投資,緩慢布局AI大趨勢。 從目前ETF表現觀察,究竟該挑哪一檔呢?如果覺得台積電股價太貴買不起的,可以考慮0052,台積電佔比高達6成,等同間接持有台積電。另外,若想要掌握主要權值股,包括台積電、聯發科、鴻海等,可考慮00881、00901、00935、00904、00891。至於配息率考量,我個人認為,若想要穩定配息,可以直接選擇高股息ETF。甚或是買一檔科技ETF搭配一檔高股息ETF,更可發揮進可攻、退可守的功能。 (以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險) 歡迎加入林奇芬治富俱樂部 http://www.facebook.com/mrsmoney888 林奇芬影音課程 「不會投資照樣賺」 書籍: 「第一份收入就投資,30歲存百萬,40歲領雙薪」 「窮人追漲跌,富人看趨勢---投資前你一定要懂的10個指標」 「藏富-我用基金賺到一輩子的財富」 「治富-社長的理財私筆記」