加密貨幣混幣服務的主要目的是將可辨識的加密資金與其他資金混合,以隱藏資金流向,使追蹤資金來源變得困難。這種混幣作業不僅保護了交易者的隱私,也可能被用於將非法所得資金洗白。根據美國2019年反恐委員會的報告,這種做法在恐怖主義相關活動中的使用「相對有限」。然而,四年後的2023年10月19日,美國財政部在一項最新公告中指出,加密貨幣混幣平臺已成為重大的洗錢問題,並明確表示這對國家安全構成了嚴重威脅。
約束對象或不僅限於混幣平臺
根據美國財政部於10月19日的公告,其金融犯罪執法網路已經發佈了一項擬議法規的預先通知(Notice of Proposed Rule Making,NPRM),明確將加密貨幣混幣服務定義為一大洗錢風險,並指出這對國家安全構成了重大威脅。公告中特別提到,像哈瑪斯、北韓的駭客等組織正在從這些平臺中獲利。
然而,這項提議的法規內容引發了加密貨幣行業的關注和質疑。業界擔憂美國政府可能利用這個敏感時期來過度擴大對加密貨幣的管制範圍,因為該規則的約束物件似乎不僅限於混幣平臺,而是涵蓋了整個去中心化金融(DeFi)領域。