鑫慷嘉，自稱 “中東金融巨頭”，宣傳口號是“聯通迪拜資本，打造全球財富平台”。該平台在國內快速擴張，承諾高額靜態收益、動態分紅，並號稱與中東石油基金有合作背景，引得大量投資者蜂擁而入。宣傳視訊中與傳統資金盤一樣的套路都是豪車、遊艇、五星酒店會議，平台線下“招商大會”更是遍佈全國各地，尤其在三四線城市滲透極深，儼然是一個“高端理財”的樣板工程。平台全稱“DGCX鑫慷嘉資料”，處處暗示自己是迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的親兒子，是正規軍，是坐擁中東石油美元的跨國巨頭。6月26日，鑫慷嘉平台突然無法提現，App和網頁系統全面當機。在投資者群裡，一條令人憤怒的囂張留言浮出水面：“我已經在國外了，我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富。”—— 黃某，鑫慷嘉實控人據警方初步調查，黃某在崩盤前48小時，通過鏈上混幣工具Tornado Cash將約18億元U轉移至開曼群島的空殼公司，掩蓋資產蹤跡。由於加密貨幣跨境轉移和匿名化技術的加持，資金追蹤變得極其困難，追回幾乎無望。目前警方已抓捕37名團隊長，凍結資金約1.2億元。但與總規模18億美元相比，僅是杯水車薪。這次騙局的觸角伸入最脆弱的群體——三四線城市的中老年人和個體經營者。他們大多數對加密金融毫無認知，卻被“穩賺不賠”、“日返收益”的甜言蜜語所迷惑。山東一位超市老闆娘，為賺點“快錢”，抵押房子貸出80萬投入平台，現如今房貸壓身、血本無歸；湖南一位退休教師，攢了一輩子的68萬元養老金，一夜歸零；杭州一名打拚多年的白領，本來準備結婚買房的首付款五年積蓄，被凍結在平台裡，如今痛哭失聲。聽聞此事後我非常同情受害者，但也非常無奈, 很多地方政府都發佈公告，但還是要參與，甚至於現在跑路了，還有不少人對這個資金盤深信不疑,認為錢能回來!如何識別資金盤騙局？近年來，打著“區塊鏈”、“加密貨幣”、“元宇宙”、“穩定幣”旗號的資金盤層出不窮，但萬變不離其宗。以下是幾點防詐建議，值得每一位投資者警惕：1.高收益=高風險，承諾“穩賺不賠”的平台一定有鬼2.凡是要你拉人頭、組團隊的項目都值得高度警惕3.平台無法解釋資金具體投向和監管來源的，基本是假盤4.不要輕信“海外背景”“高端外包裝”，重點看資金監管和合法性5.投資之前，多查、多問、多驗證，建議諮詢專業金融人士鑫慷嘉事件不是個案，而是又一次血淋淋的資金盤教訓。它提醒我們，在高收益誘惑面前，保持冷靜、增強防範意識，是每一個普通人最重要的財富防線。願更多人能從這場金融騙局中清醒過來：不是你不努力賺錢，而是你低估了騙局的深度。 (Minima研究所)