馬斯克又又又要顛覆汽車行業，如果真實現了，後市場全都涼涼？

如果數百萬輛特斯拉Robotaxi實現完全自動駕駛，會對汽車行業會產生多大的影響？以及對4S體系、汽車保險、事故車及其他售後業務又會產生多大的影響？

特斯拉一季度的財報表現很差，但是因為馬斯克在投資人溝通會上的發言，股票反而因此大漲。

馬斯克說自己對特斯拉未來“極度樂觀”，因為公司未來主要以來“大規模的自動駕駛汽車和人形機器人”，這兩個目標都實現的話，特斯拉會成為世界上市值最高的公司，市值可能是第二到第六名的總和。不得不說，馬斯克很會給人“造夢”。

我們重點聊下對汽車和後市場影響最大的Robotaxi，這不是一輛車，而是“無人計程車業務”。

1 Robotaxi：顛覆汽車產業的“iPhone時刻”？

馬斯克關於這項業務的描述有幾個重點資訊：

第一，計畫在2025年6月啟動Robotaxi服務，初期在美國奧斯汀使用10-20輛Model Y車型，並計畫到2026年下半年實現數百萬輛特斯拉完全自動駕駛。幾年內可能達到1,000萬輛自動駕駛車的規模，特斯拉可能佔據90%以上的無人計程車市場份額。

第二，Robotaxi將終結傳統汽車所有權模式。當車輛利用率從5%提升至80%，社會所需汽車總量將減少90%。馬斯克認為，Robotaxi才是汽車行業的“iPhone時刻”，預計未來大多數人將更多使用自動駕駛計程車，而不是購買私家車。

第三，“特斯拉Robotaxi網路將成為全球最大的運輸公司，而它不擁有一輛車。” 通過高利用率分攤單車成本，取代私家車與公共交通。馬斯克強調“其單英里成本有望低於公車票 ”，每輛車年收入可以超3萬美元（按日均16小時營運）。使用者可自購Robotaxi加入共享車隊（類似Airbnb模式），特斯拉抽成30%-40%。

說完馬斯克的宏偉藍圖，第一個關鍵問題來了：2026年下半年數百萬輛特斯拉Robotaxi完全自動駕駛的成功機率有多高？

我問了幾大AI：

• 馬斯克自己的Grok開門就山就說“成功機率極低”；
• 騰訊元寶給出30%（中等偏低）的預測；
• ChatGPT則分別按照美國市場和中國市場、分別給出15%和不足5%的謹慎預測。

這個答案我們也不猜了，反正也就一年多時間，很快就能見分曉。

2 產業劇變：從整車到售後的全鏈條重構

再看第二個問題，一旦馬斯克真能實現這個目標，會對汽車行業會產生多大的影響？以及對4S體系、汽車保險、事故車及其他售後業務又會產生多大的影響？

1、 汽車年銷量會下降超過千萬輛，整車市場會結構性洗牌，主機廠會推出自己的Robotaxi車隊，轉型出行服務商，大量整車廠會淪為大的Robotaxi出行平台代工廠，毛利率將低的可憐；

2、二手車殘值崩盤 ：非自動駕駛燃油車殘值率或暴跌至30%（當前55%-60%），催生「以舊換新補貼」政策。

3、管道革命 ：4S店數量在現有基礎上還要減少40%，轉型為「體驗中心+充電服務站」。

4、汽車保險的商業模式也需要重構：個人車險市場萎縮60%以上，但Robotaxi車隊險規模達兆級（年費=營收的5%-8%）——所以主機廠自己的保險公司，真正的目標不是個人車險市場，而是未來的無人駕駛車隊險種上。

5、售後維修保養市場的價值鏈會發生重大轉移：

• 事故車維修率下降70%，因為自動駕駛會顯著降低碰撞率；但「硬體過保維修」成新增長點，比如雷射雷達清潔模組年更換率預估23%，車載計算單元硬體升級（每3年一次，客單價2000元起步）。
• 零部件供應鏈方面：傳統易損件（剎車片、雨刷等）需求下降80%，但會新增：高耐久攝影機模組（每2年強制更換，單價$150/個）；電池健康監測服務（BMS軟體訂閱費200/年/車）。
• 後市場權力重構：特斯拉掌控70%售後利潤：遠端診斷+OTA修復使第三方維修店難以介入；認證配件商洗牌：寧德時代、台積電等上游廠商直接提供「官方維保包」。

其實他們都已經在佈局了，果然他們掌握了技術和資訊優勢，他們掌控了未來！

（注意，以上預測來自於騰訊元寶，如果不對責任全在於它；ChatGPT對售後和保險業務的影響，請看截圖，就不一一說了）。

結論是，如果馬斯克真能實現這一雄偉目標，那麼保險與售後市場的變革速度，可能遠超2008年iPhone顛覆手機行業的程度。 (AC汽車)