香港新義安頭目細逼哥，洗錢396億

7月底香港帽子重拳掃黑拘捕82人，洗錢金額高達396億港元，創歷史最高記錄。新義安黑老大細逼被捕，凍結11.3億，並撿獲黃金名酒以及一隻巨型labubu。

這位看起來文質彬彬的帥哥，不是在寫字樓上班的白領，而是香港黑社會新義安的頭目，他叫陳孝廉，外號叫細逼。

1

細逼本來是做正經生意的，後面生意虧損跑去澳門做疊碼仔，在澳門賺到錢後，回到香港正式進入黑道。

有一次細逼的保家在尖沙嘴跟人吵架被毆打，細逼知道後立馬替大佬報仇，把對方砍成殘疾，從此細逼一戰成名，搖身一變成為社團紅棍。

2

2010年，細逼在尖沙咀開了好幾家藥房，專門銷售名貴中藥材，我也被這些藥房坑過。細逼的藥房玩斤兩遊戲，比如說藥材200元一斤，包裝時卻改為200元一兩，而且還強迫我結帳。

不久後細逼因涉嫌勒索和強買強賣被帽子逮捕，他老婆因長期干擾忍受不了，在2011年4月跳海輕生。細逼很痛心，此後收斂起來，不再那麼猖狂。

3

然而江山易改本性難移，出獄後不久，細逼又在深圳河北岸開設了多家夜總會，憑藉手下十幾個得力幹將，他逐漸成為幫派中負責資金運作的關鍵人物，被稱為尖東小霸王。

此後他行事更低調，退居幕後暗中發展。他的手下奸詐狡猾、行事囂張，參與黃賭毒非法放債詐騙和其他暴力事件，勢力一度橫跨港島九龍和新界。

4

今年7月底香港帽子大規模反黑，細逼及其團夥被一網打盡。

根據帽子調查，細逼表面沒有資產沒有收入，實際上通過親人情人及親信控制上億財產，包括豪宅名車遊艇。他的生活極度奢靡，名表手袋金器和labubu玩偶均是其收藏對象，同時還包養好幾個情人並育有子女。

根據披露，細逼的團隊2021年在香港成立了一家信託服務公司。作為香港的持牌信託公司，這家公司實際上並不提供真正的信託服務，而是作為洗錢平台。

從2022年至2024年這家信託公司的帳戶總共接收了198億港元資金。單筆資金流入後，資金就迅速分散到大量個人傀儡帳戶、虛擬資產平台以及關聯公司帳戶。

流入198億港元，流出198億港元，累計洗錢396億港元，也是目前香港帽子破獲的最大洗黑錢案。

在面對銀行的質疑和大額資金調查時，這家信託公司向銀行提交各類信託協議來證明資金劃轉的合法性。但這家信託公司對銀行提交的各類檔案漏洞百出，比如身份證號碼和簽約日期都明顯錯誤，就連帽子看起來都一眼假。但蹊蹺的是，香港銀行在稽核時候最終還是能矇混過關。

細逼還通過三家由其親信控制的公司以進口貿易為幌子，向本地銀行申請進口貿易貸款共69筆，總額約10.6億港元。但這些公司根本沒有真實交易或收入，只是提交虛假髮票、提單等資料騙貸。

我認為，雖然細逼全額償還了貸款，銀行也沒有遭受經濟損失，但這種騙貸行為暴露了金融機構存在的問題，更嚴重損害了香港作為國際金融中心的聲譽。

5

值得一提的是，三家騙貸公司中，有兩家公司都曾在2023年被英國金融時報報導涉及朝鮮走私石油案。一家是香港的金新華公司，另外一家是新加坡公司Tech Oil Trading Pte Ltd。

其中金新華公司的董事杜家軒已經成功跑路。杜家軒有黑道背景，曾經是賭場大亨周綽華的生意夥伴。

這是一個複雜的故事，涉及空殼公司、三合會網路、地下融資管道和錯綜複雜的關係。兩年前金融時報的報導似乎印證了這次新義安洗錢案的背景。

結合以上這些事情，這次騙貸很可能也是洗錢的一種。通過全額保證金質押、再換取貿易融資，然後貸款到期保證金歸還貸款的操作步驟。最終原本有瑕疵的保證金變成了來源乾淨的貸款資金。

總體來說，香港作為國際金融中心，如此猖獗的洗錢行為都管理不好，真的可能會影響到其在全球的聲譽。 (真探李奧)