中國洗錢者透過美國金融體系轉移巨額非法資金

美國財政部稱，中國的洗錢者近年來透過美國的銀行和其他金融機構轉移了約3,120億美元的非法交易資金，以幫助墨西哥販毒集團和其他犯罪分子。

這個日益增長的地下錢莊市場在墨西哥販毒集團的黑錢，與希望將資金轉移出中國的華人之間起到了中介作用。

目前，川普(Trump)政府正密切關注這些地下錢莊網路。美國財政部稱，該網路在幫助一些販毒集團轉移毒品銷售利潤之外，還參與了「殺豬盤」騙局、人口販運和醫療健康服務詐欺等犯罪活動。

美國財政部金融犯罪執法網路(Financial Crimes Enforcement Network, 簡稱FinCEN)的報告分析了金融機構在2020年至2024年期間提交的137,153份可疑活動報告。根據美國的反洗錢法規，銀行和貨幣服務企業須提交此類報告。

FinCEN的一位高級官員表示，銀行應仔細審查那些使用中國護照進行大額現金存款、且存款金額似乎與他們申報的職業或收入不符的客戶。

如果銀行在監測和報告非法資金流動方面做得不夠，有可能面臨巨額罰款。

2024年，美國檢方發現道明銀行(TD Bank)被紐約和紐澤西州的一個中國洗錢網路用於清洗超過4.7億美元的資金後，道明銀行同意支付約31億美元罰金，並花費1.38 億美元改進反洗錢措施。

由於中國法律限制公民可攜帶出境的資金數額，這讓一些中國人轉向由地下金錢經營的美元黑市。隨著對他們境外資金的需求激增，這些地下錢莊轉向持有大量現金的毒販和其他犯罪集團。

川普2.0政府已將打擊墨西哥販毒集團視為首要任務。中國在芬太尼貿易中的角色同樣是川普政府關注的焦點。

ByDylan Tokar/ Edited By Johnson Ma (道瓊風險合規)