他曾是新加坡驚天30億新加坡元（約172億港元）洗錢案的核心人物，幾年間，其龐大的跨國資產接連遭遇重挫。2024年，蘇炳海剛向新加坡上交超過3.166億新加坡元（約18.88億港元）資產，換來通緝令撤銷，但也被永久拒之門外；不到一年，英國方面再度出手，沒收其在英價值近2.700萬英鎊（約2.75億港元）的資產——包括9套倫敦豪宅、上億的恐龍化石與中國古董。然而，故事遠未結束。就在英國下達沒收令的同時，他在香港的「元正國際有限公司」已悄悄重啟。這位手持多國護照的神秘商人，其商業網路與資產佈局依然成謎。這場橫跨中、新、英、柬的資產追剿與商業暗戰，仍在持續上演。1. 從福建小城到「百億洗錢網」核心1988年，蘇炳海出生於福建泉州安溪。這個看似普通的縣城，後來卻因頻出電信詐騙案而「名聲大噪」。蘇炳海的“第一桶金”，便充滿了灰色的南洋色彩。他早期紮根柬埔寨，經營「美女荷官線上發牌」的網路賭博業務。然而，真正讓他躋身百億身家的，是為電詐和網賭集團提供的一條龍「洗錢」服務。他涉嫌牽頭組建“福建幫”，通過精密的多層級資金轉移，將來自“殺豬盤”受害者的積蓄和非法賭資，洗白成合法財富。2015年，蘇炳海就曾捲入內地一宗金額達9000萬元的「刷單詐騙案」並被起訴，然而公開管道並未查到他的最終判刑記錄，這也為他後續更大規模的跨境活動埋下伏筆。香港，成為他全球版面的關鍵棋子。2017年5月，蘇炳海在香港成立私募公司“元正國際有限公司”，宣稱投資石墨烯、VR、人臉識別等高科技領域。然而，這不過是個精心偽裝的洗錢空殼。與此同時，他開啟了一場令人咋舌的「掃樓」式購屋：2017年7月，斥資近2億港元，購入何文田頂級豪宅「天鑄」兩個單位。2019年，豪擲4.3億港元，買下九龍灣富臨中心整層寫字樓。2021年4月，在「鋪王」鄧成波離世前，從其手中接下中環整幢商廈「德輔道中心」，估值約5億港元。目前蘇炳海在香港持有房產，市值約12億港幣，全部無抵押。他並未獨享這份資產盛宴。與其密切相關的「元正國際有限公司」另一董事蘇福香，也在2019年同步大舉購入物業：以2.7億元港幣購得南昌站上蓋「匯璽」五個單位及車位，另以4800萬元港幣買下觀塘創匯廣場六個寫字樓單位，目前這些物業市值約3.5億元。值得注意的是，兩人的物業，均以公司名義持有。更令人關注的是他「狡兔六窟」式的身份佈局。蘇炳海同時持有中國、柬埔寨、萬那杜、聖基茨和尼維斯四國護照，也擁有新加坡和英國的永居權。在香港購屋時，他輪番使用不同國家的護照進行登記，藉此完美隱匿資金的真實來源與流向。2. 新加坡「雷霆行動」與10分鐘極限逃亡憑藉多重身份的掩護，蘇炳海於2020年前已進駐新加坡，並將其作為東南亞洗錢業務的核心樞紐。他在當地註冊了6家空殼公司，透過16家銀行與信託機構，建造一套精密的「資金流水線」。在新加坡期間，蘇炳海過著極為奢華的生活，時常乘坐停泊在聖淘沙的私人遊艇出海釣魚，生活作風高調。然而，這樣的日子在2023年8月15日戛然而止。新加坡警方出動400名警力，發起代號「雷霆行動」的大規模搜捕，目標直指蘇炳海及其團夥。但戲劇性的是，就在警方行動前幾小時，蘇炳海透過某種神秘管道獲悉消息。他立即讓司機載他前往涉嫌同夥的豪宅外探查情況，隨後在短短10分鐘內緊急聯絡了印尼、馬來西亞和杜拜的多個聯絡人。回到住所後，他匆忙將二、三十隻百達翡麗名表和大量現金塞進行李箱，並攜家人連夜經馬來西亞逃亡英國。與他一同出逃的，還包括同夥蘇福香。新加坡警方在行動中查獲了大量名酒、豪車及奢侈品，此案也成為新加坡史上規模最大的洗錢案件，涉案總金額高達30億新元（約172億港元）。行動中，警方共逮捕10名福建籍核心嫌疑人，並查封、沒收涉案資產約9.445億新元（約54.78億港元）。案件進一步揭露了該團夥龐大的海外資產網路。調查顯示，核心成員蘇劍鋒與其他幾名被捕人員在阿聯迪拜持有超過100處房產，總價值約7000萬美元（約5.46億港元）。值得關注的是，包括蘇劍鋒在內的多名杜拜物業持有人，此前已因涉嫌跨境賭博被中國警方通緝。3. 逃到英國後，他買了恐龍化石逃到英國的蘇炳海，不但沒有隱姓埋名，反而開啟了更為高調的「豪宅收集之旅」：出逃僅一周，他就買下倫敦白金漢宮旁的豪宅 「The Broadway」 的9個公寓單位，價值1500萬英鎊（約1.6億港幣）。2022年，以公司名義在佳士得拍賣會購入11件中國藝術品，總價逾40萬英鎊（約407萬港幣）。2024年底，他在佳士得拍賣行以1240萬英鎊（約1.26億港元）的天價，拍下三具來自侏儸紀時期的恐龍化石——兩具異特龍和一具劍龍。這些距今1.5億年的史前巨獸骨架，成了他洗錢鏈條上的新工具。他的高調，終於引來了英國國家打擊犯罪調查局（NCA）的注意。2025年4月，英國法院對他發出“不明財富令”，凍結其全部在英資產。面對兩國的追剿，蘇炳海選擇用資產換取個人自由。2024年10月，他與新加坡達成和解，上交3.166億新元（18.88億港元）資產，換取了通緝令的撤銷，但被永久禁止入境。2025年11月，他與英國NCA達成協議，上交2,700萬英鎊（2.75億港元）在英資產（包括豪宅、恐龍化石和中國藝術品），卻能保留其中25%的收益與英國居留權。4. 重啟的香港公司與監管關注儘管在新加坡和英國接連遭遇資產處置，蘇炳海的商業活動仍在繼續。根據香港公司註冊處記錄，2025年7月18日，他已恢復"元正國際有限公司"的運作。目前，其在香港持有的多處物業，包括中環德輔道中心、九龍灣富臨中心等，均維持正常出租狀態。這一動向正值香港持續完善反洗錢監管體系之際，隨著銀行間可疑交易資訊共享機制的建立，香港的金融監管網路日益嚴密。在前一段時間的太子集團陳志案中，香港政府凍結了其在港約27.5億港元的資產，並吊銷了其關聯公司的相關牌照。在此環境下，蘇炳海重啟香港公司的舉動，將受到監管機構的密切關注。這場橫跨多國的資產博弈，至今仍未完待續···· （香港直通車）

備受關注的6萬枚比特幣洗錢案主犯、江蘇如皋籍47歲大媽錢志敏，已於當地時間11月10日在英國法院宣判，她因策劃及主導一宗創英國史上最大加密貨幣洗錢案，被判囚11年零8個月，其涉案金額高達55億英鎊，按當下匯率折合人民幣逾514億元。在宣判前的聽證會上，被英媒形容為“比特幣女王”及“財富女神”的錢志敏被拘捕更多細節曝光；英國警方在其豪宅中發現她時，她正在床上，慌忙中披上圍巾，相當狼狽。“比特幣女王”錢志敏英國判囚11年，在床上遭拘捕逃亡英國的錢志敏詐騙數以千計退休老人、中國非法集資400多億元、從中國逃到英國的6萬枚比特幣洗錢案主犯錢志敏（Zhimin Qian）一案，在英國英國倫敦南華克刑事法院宣判，她被判處11年零8個月。庭上，此位被英國媒體稱為“比特幣女王”及“財富女神”的錢志敏，數次掩面哭泣。英國法官在宣判時告訴她：“錢志敏，你自始至終是本案犯罪的設計與主導者。你所涉洗錢之規模前所未有。你的動機純係貪婪。你攜被竊投資款出逃中國，並在一段時期內窮奢極欲。”法官還指著錢志敏道：“你謊言連篇、機關算盡，處處以自利為圖。你收買忠誠、招募幫凶，並成功規避司法逾七年。若非你肯認罪，你的總刑期將定為13年；但在考慮認罪可獲10%的減刑，你將被判處11年零8個月。”包括BBC在內的英國媒體，報導時均以錢志敏一案稱為英國史上最大加密貨幣洗錢案，此案創下英國刑事史上最大宗加密貨幣查扣紀錄，涉案金額逾55億英鎊，按當下匯率估算超過514億元人民幣。值得一提的是，英國警方同時還查扣7個加密貨幣錢包，其金額超過全球任何加密貨幣的沒收金額。錢志敏據《每日郵報》報導，被指控涉詐騙12.8萬名投資者，透過龐氏騙局集資逾400億元人民幣的錢志敏，2017年從中國出逃時，共計買入194951枚比特幣，其中出逃時用攜帶的筆記型電腦帶走逾7萬枚，其從中國逃亡英國的路線，經過精心策劃，且得到多人協助。2018年，當英國警察上門搜查時，她靠著假名及偽裝腦部及腳受傷“矇混過關”；在英國二次逃亡時，她還僱傭了4個傭人和保鏢。因為協助錢志敏轉移贓款，她的男管家Seng Hok Ling此次被判監4年11個月。錢志敏一案，是今年9月29日在英國首次開庭，11月10日宣判之前，英國倫敦南華克刑事法院於當日上午舉行一次量刑聽證會。會上，英國皇家檢控署的御用大律師在庭上披露了錢志敏從中國天津“藍天格銳案”到英國洗錢案的一些關鍵細節，亦包括披露英國警方二次追捕她的一些細節。據報導，錢志敏被指控犯有英國《犯罪所得法》下的兩項罪名：一個是持有加密貨幣（註：比特幣）犯罪財產，另一個是轉移犯罪財產。9月29日首次開庭時，原本控辯的錢志敏，“戲劇性”當庭認罪，而法院原定庭審過程可能需要12周，於是，主審法官Sally Ann Hales宣佈於11月10日直接進入量刑宣判。判囚4年11個月的錢志敏男管家Seng Hok Ling據英國媒體報導，11月10日量刑前的聽證會上，錢志敏的辯護律師提出了“減刑”請求。辯護律師稱，錢志敏在牢獄期間表現良好，是“模範囚犯”（Model Prisoner），還為她申辯犯有糖尿病，同時強調她於9月29日首次出庭即認罪，“節約了司法資源”。顯然，英國主審法官Sally Ann Hales採納此建議，讓錢志敏獲10%減刑，被判11年零8個月，而非定罪的13年刑期。英國警方說，錢志敏從中國逃亡英國後，搬進倫敦北部漢普斯特德的一棟豪宅。一年後，在倫敦大都會警察突襲下，繳獲了巨額比特幣，但錢志敏的女助手溫健（Jian Wen）因無法解釋其巨額加密貨幣之合規來源，遂使案件曝光。此前，因為錢志敏在英國生活奢侈，砸下3500萬英鎊豪購兩棟豪宅，引起了銀行的洗錢審查。英國主審法官Sally Ann Hales形容此案為“前所未見”，庭上斥責錢志敏“出於純粹的貪婪”，無視受害者損失，只顧自己奢華享樂。如上述提及，她的男管家Seng Hok Ling，也因協助轉移贓款，被判刑4年11個月。英國蘇格蘭經濟及網路罪案部主管萊恩（Will Lyne）受訪時表示，此案是英國“有史以來最龐大、最複雜的經濟犯罪調查之一”。而英國英國安全事務部長賈維斯（Dan Jarvis）則強調，錢志敏一案，彰顯英國政府打擊洗錢之決心；並強調錢志敏獲重刑，“足以警惕任何想以犯罪牟利的人”。據BBC等媒體報導，英國政府已向英國高等法院申請，爭取保留部分沒收資產，用來幫助倫敦的反洗錢工作；而中國受詐騙的投資者，也提出申討，希望能追回被詐騙的資金。警方公佈錢志敏在床上被拘捕時的錄影現年47歲的錢志敏，在得知中國警方啟動對“藍天格銳案”調查後，於2017年9月持聖基茨及尼維斯假護照入境英國。此後，她搬到漢普斯特德的一棟豪宅，每個月租金高達1.7萬英鎊。為了支取花銷，她假扮是一名經營古董、鑽石的商人之女繼承人，還聘請一個曾是送外賣的華人女子溫簡（Jian Wen），為她的私人助理。她指使溫簡將比特幣兌換成現金，供她購買豪宅及過著奢侈生活之花銷。溫簡在去年宣判時，已被判監6年徒刑。溫健向警方供述，由於比特幣飆漲，錢志敏是“躺著也賺錢”，她多數時間都躺著豪宅床上，不是網購“買買買”，就是打遊戲。2018年，警方上門搜查時，由於錢志敏用的是假名，加上她躺著床上偽裝腦部和腳受傷，成功逃過警方搜查，矇混過關。此後，她用多個假身份，先後在倫敦漢普斯特德、約克及蘇格蘭租住豪宅，此後還豪購兩棟豪宅。在英國潛藏六年期間，錢志敏過著奢華日子，他僱傭管家、傭人、專職司機侍候，還揮金如土，她網購的名表逾11萬英鎊。在錢志敏的日記裡，除了在英國買豪宅，還準備到迪拜買房，以及購置義大利豪華別墅。更讓人為之驚詫的是，在日記裡，她還幻想建立“烏托邦”：創辦一家國際銀行，購買瑞典城堡，與英國公爵攀關係躋身上流社會，2022年時還計畫在克羅尼西亞與塞爾維亞邊界的利伯蘭（Liberland），自封“女王”，興建歐洲最大的佛寺。錢志敏的假護照據警方透露的錢志敏二次逃亡後被拘捕的細節，當時警察經過6年追查，在約克一棟豪宅發現她的行蹤。當警方進入宅裡，她還躺在床上睡覺。在警方面前，她慌亂中忙著將一條圍巾披在身上，十分狼狽不堪。搜查時，警方在錢志敏的衣褲的暗袋裡，搜到一個藏有估值逾660萬英鎊的加密貨幣錢包鑰匙，此後發現她藏於多個帳戶、總價值高達55億英鎊的比特幣。據報導，錢志敏讓助理溫簡（Jian Wen）在倫敦尋求可購買的房產，當她看中位於托特裡奇公共綠地（Totteridge Common）豪宅區一處豪宅時，讓女助手溫簡（Jian Wen）到銀行使用加密貨幣支取現金，但由於無法解釋女老闆的合法財富來源，引起銀行的關注，並引發警方的洗黑錢調查。數以千計退休老人受騙，中國投資者能取回被騙資金？錢志敏假裝出生於湖北、假名“張亞迪”的聖基茨及尼維斯虛假身份證明錢志敏，別名“花花”，1978年9月4日出生於江蘇省南通市下轄的如皋市。她曾用不少假名，比如她入境英國所用的聖基茨及尼維斯虛假身份證明，曾用假名“張亞迪”，出生地變成了“中國湖北”。10月30日，天津市公安局河東分局發佈“情況通報”指出，2017年4月21日，警方立案偵查“藍天格銳電子科技有限公司”涉嫌非法吸收公眾存款案，主要犯罪嫌疑人錢志敏潛逃英國。天津市公安機關通過國際執法、司法合作等管道與英國執法機關深入開展國際追逃追贓協作。2015年9月29日，英國倫敦南華克法庭開庭審理錢志敏涉嫌洗錢犯罪案，錢志敏當庭認罪。“情況通報”亦表示，當前，公安機關仍在與英國執法機關繼續開展跨境追逃追贓合作，“盡全力挽回集資參與人的損失”。錢志敏在中國時的照片2024年3月，英國薩瑟克刑事法院的陪審團裁定42歲的華裔英籍女子溫簡（Jian Wen）參與洗錢罪名成立。當時，警方通報調查期間，查獲6.1萬枚比特幣，此案就是英國所謂的“6.1兆比特幣洗錢案”之說法由來，此位名為溫簡（Jian Wen）的華裔英籍女子，就是前文提到的錢志敏之私人助理。有關溫簡（Jian Wen）的資訊，據英國調查報告，她出生在中國一個普通家庭，擁有大學法學文憑。2007年，懷有7個月身孕的她，與丈夫Marcus Barraclough移居英國西約克郡，後因丈夫家暴於2010年離婚，她帶著兒子遷到利茲。2017年夏天，她將兒子送回中國讀書，自己則在中餐館打工，兼送外賣。差不多此時，錢志敏持有英聯邦成員國聖克里斯多福及尼維的偽造護照，潛逃英國。有報導稱，她是轉到寮國後再入境英國，而溫簡是在一個華人微信群見到有人開價月薪4000英鎊的工作邀請，與中國投資人稱為“幣圈女神”的錢志敏搭上關係，也改變溫簡的人生軌跡。溫簡於2021年被捕歸案後，主犯錢志敏卻在英國二次潛逃，溫簡告訴英國警方，最後一次與錢志敏見面是2020年8月25日，而此時距錢志敏上一次被警方搜查已過去二年多了。此外，警方在溫簡的新住所發現一張字條，寫著“如果他們破解了比特幣程式碼，我就完蛋了。”2024年3月，溫簡在英國薩瑟克刑事法院面對陪審團時坦承，警方調查令她壓力很大，一度有輕生念頭。錢志敏有著專科學歷的錢志敏，於2014年創辦天津藍天格銳電子科技有限公司，對外宣稱從事區塊鏈與電子科技項目。2014年6月，公司法定代表人變更為任江濤，但實際控制人仍是錢志敏。在2014年到她外逃的2017年，此公司通過“藍天一號”、“有利有幣”等10種所謂“理財產品”，向公眾非法集資高達402億元，涉及被騙投資人高達12.6萬人。被騙的12.6萬投資人裡，不乏數以千計的退休老人。當他們將一輩子的辛苦錢投入錢志敏的公司，被哄騙公司正開發高科技健康產品，以及開採加密貨幣等。據報導，有個余姓的60多歲投資人稱，他從未懷疑有問題，因為公司每天像“滴注式”支付所謂的“收益”，大約100元左右。當時許多人“感覺很好”，甚至借錢去投資。他說，自己與妻子最初各投入6萬元，此後被告知兩年半可獲收益200%，於是夫妻倆以高達8%利率借款，把錢投入進去。高獲利當釣餌，最後是血本無歸，有的投資人因錢被騙，婚姻也破裂了。如今，錢志敏已在英國被判11年零8個月，對於許多被騙投資人而言，如何跨境挽回損失，更是一大難事。 (一波說商業實驗室)

▋ 開端：從「手錶外交」到全球權力網2022 年 11 月，柬埔寨總理洪森在東協峰會上，送給拜登等領袖一只名為「Lotus Tourbillon」的奢華手錶。錶盤上刻著皇冠標誌──那是「太子控股集團」（Prince Holding Group）的象徵。這場華麗的外交禮，不只是炫耀國力，更是太子集團主席 陳志 精心打造形象的代表作。他出身福建，卻在短短十年間成為柬埔寨「勳爵」、擁有太子銀行 99% 股權，資產遍佈新加坡、香港、倫敦與台北。▋ 崛起：政商兩棲的「全球公民」陳志早年在福建經營遊戲中心，2011 年轉戰柬埔寨，靠房地產起家。隨後成立太子控股，業務跨足金融、娛樂、航空與慈善，並與洪森家族建立深厚關係。媒體形容他是「柬埔寨經濟奇蹟背後的金主」。▋ 崩塌：美英聯手制裁、比特幣 150 億被沒收2025 年 10 月，美英同步出手，指控太子控股為跨國詐騙與洗錢集團，強迫勞動、設立詐騙園區。美國財政部查扣陳志名下高達 127,271 枚比特幣（約 150 億美元），並制裁旗下 146 家實體。新加坡警方同時凍結超過 1.5 億新元資產，查獲豪車、遊艇與名錶。▋ 反思：一面照出全球化陰影的鏡子陳志的帝國，折射出全球金融體系的漏洞──資金自由流動的世界，也讓犯罪得以自由穿梭。當監管落後於資本速度，「太子們」就能橫行。🎈 快樂營業員｜快樂交易，交易快樂🌐 官網｜https://94rich.com.tw/這裡（應該）什麼都有💬 LINE｜https://line.me/ti/p/649TCocTzF你不一定會加，但我一定會等📘 FB粉專｜https://www.facebook.com/94rich行情漲跌我都在，歡迎來按讚📎 本文內容僅為個人經驗與觀點分享，無任何投資建議之意圖。所提及之商品、工具、平台，亦無廣告或業務招攬行為。投資有風險，交易請審慎評估並自負盈虧。

10月30日，天津警方發布天津藍天格銳電子科技有限公司（下稱「藍天格銳」）涉嫌非法吸收民眾存款案情況通報。通報稱，2017年4月21日，天津市公安局河東分局立案偵查藍天格銳涉嫌非法吸收民眾存款案，主要犯罪嫌疑人錢志敏潛逃英國。市府公安機關與英國執法機關深入國際追逃追贓物，今年9月29日，英國倫敦南華克法庭開庭審理錢志明涉嫌洗錢犯罪案，錢志敏當庭認罪。目前，公安機關仍在與英國執法機關持續進行跨國追逃追贓物，盡全力挽回集資參與人的損失。同時提示集資參與人配合公安機關依法辦案，公安機關未委託第三方機構對擬參與出庭的集資參與人提供法律指導，未委託第三方機構開展跨境追逃追贓物工作，請集資參與人甄別所謂跨境追索代理，避免上當受騙。▲錢志敏9月當庭認罪這份通報中提到的錢志敏，涉嫌英國最大規模的比特幣洗錢案，她9月29日在倫敦的庭審中承認相關指控。據英國警方披露，該案涉及6.1萬枚比特幣（市價約人民幣493億元），錢志敏當庭承認取得並持有這些非法所得。而在藍天格銳非法吸收民眾存款案中，涉及超12萬名中國投資者。從在中國蒙面紗的“花花”，到倫敦富人區的“比特幣富婆”，再到最後穿著慢跑褲被捕的階下囚，錢志敏的“三世富貴”夢終結。蒙面紗的「女神」：“你給格銳三年，格銳給你三世富貴”關於錢志敏，在英國，她是47歲的「BitQueen」（比特幣女王），化名張雅迪（音譯）。在中國，她是其投資者口中的“花花”，一個被刻意神化、從不以真面目示人的“殘疾女強人”。根據《中國新聞周刊》報導，幾乎沒有投資者真正瞭解錢志敏的底細。大家口耳相傳的，只有藍天格銳公開宣傳語和那些未經證實的傳說。在這些傳說中，「花花」有著光輝形象：她「畢業於清華大學，有雙博士學位，曾在美國留學，懂金融」。來自瀋陽的投資者韓星海（化名）曾聽說，「花花」從美國帶回了不少「尖端科技」。在一次推介會上，他曾問錢志敏為何不讓拍照，「她說是因為美國技術被她帶了回來，如果透露出去，美國會對她進行製裁」。內蒙古呼和浩特的投資人張莉（化名）回憶，2016年，她曾參加一場上千人規模的推廣會。會上，錢志敏蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，被眾人連人帶輪椅高高舉起。據報導，眾人一邊高舉她，一邊高呼口號，其中一句就是藍天格銳“著名”的宣傳語：“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴。”根據《每日經濟新聞》報導，錢志敏是藍天格銳的實際控制人。在2014年至2017年間，該公司打著環保開發、智能養老、比特幣挖礦等旗號，以高達300%的回報承諾為誘餌，瘋狂吸收公眾存款。法院判決書顯示，藍天格銳非法吸收錢款共約402億元人民幣，涉及全國超過12萬名集資參與人。2017年7月，藍天格銳資金鏈斷裂，全線“暴雷”，而錢志敏此前早已開始瘋狂地轉移投資者錢款。據報導，當時的審計顯示，在錢志敏支配的資金中，有11.4億多元被用於購買比特幣。案發後，她利用偽造的護照逃到國外，隨身攜帶一個裝有加密錢包的筆記型電腦，經由寮國抵達英國。在英國，她化名張雅迪，搖身一變成為手握巨款的「富婆」。老闆每天臥床20小時指揮，助理跑腿「買買買」洗錢2017年，當錢志敏持偽造的護照抵達倫敦時，她面臨一個棘手的問題：她隨身的黑色筆記型電腦裡，存有價值連城的6.1萬枚比特幣，但她幾乎不懂英語，且因早年車禍導致行動不便。她需要一個能幫她把這些「數位黃金」在英國「洗白」變現的本地代理人。據報導，錢志敏很快在華人的微信群組裡發布了一則招聘啟事，月薪4000英鎊（約合3.7萬元人民幣）招聘一位「助理」。她聲稱自己從事「珠寶和房地產生意」。這則招聘啟事「捕獲」了當時正處於財務困境的英國華裔女子溫簡（音譯）。▲溫簡被判洗錢罪溫簡擁有法學文憑。她於2007年隨丈夫移民英國，在2010年離婚後，獨自帶著兒子在利茲市生活，經濟拮据。 2017年夏天，她搬到倫敦尋找機會，白天在中餐館打工，晚上睡在陰暗的地下室。兩人一拍即合。溫簡迅速成為了錢志敏在倫敦的「管家」和「執行人」。她們一同搬進了倫敦北部著名的富人區漢普斯特德的一棟六房豪宅。據報導，這棟豪宅的月租金高達1.73萬英鎊（約合16萬元），她們一次性就支付了半年租金。根據溫簡被捕後交代，她的僱主待在家裡的時候，每天約有20個小時都在臥室的床上，透過筆記型電腦玩遊戲、購物以及從事比特幣交易。而溫簡的工作，就是將錢志敏交易來的現金，迅速轉換成現實中的奢華資產。溫簡成為了奢侈品百貨哈羅德的常客，購買了賓士轎車等，還陪同錢志敏周遊歐洲。錢志敏還出錢，要溫簡把兒子接到倫敦，並安排進了貴族學校赫思費特。作為回報，她幫助錢志敏在英國開設公司、處理帳目，試圖讓這些黑錢看起來「合法」。用比特幣買豪宅驚動警方，潛逃6年終被抓獲2018年，隨著英國金融監理局開始嚴厲打擊加密資產洗錢，錢志敏和溫簡發現，將巨額比特幣兌換成英鎊變得越來越困難。▲錢志敏藏在倫敦的豪宅中2018年9月，她們試圖直接用比特幣購買一棟位於漢普斯特德的價值2,350萬英鎊（約2億元）的超級豪宅。在英國，如此巨額的房產交易必須經過嚴格的「反洗錢」（AML）審查，律師必須清楚知道資金的合法來源。當溫簡無法解釋這筆錢的來源時，這筆交易非但沒完全成功，反而驚動了英國警方。當年10月，警方突襲了她們月租1.73萬英鎊的豪宅。在那次行動中，警方查獲了錢志敏的筆記型電腦和其他數位設備，當時就凍結了那6.1萬枚比特幣。戲劇性的是，英國警方當時並沒有立刻意識到這些比特幣的驚人價值，也沒有立即逮捕錢志敏。▲警方突襲錢志敏豪宅在警方突襲後，錢志敏「消失了」。她再次運用自己的反偵查能力，在英國境內展開了長達近六年的潛逃。溫簡則沒那麼幸運。 2021年5月，她被捕歸案。 2024年3月，溫簡因協助洗錢罪名成立，被判處6年8個月徒刑。也正是在2021年，英國警方在處理溫簡的案件時，才破解了當年查獲的設備，並發現那6.1萬枚比特幣在當時已飆升至數十億英鎊，讓這起案件成為「英國有史以來最大的加密貨幣扣押案」。在溫簡被定罪一個月後，2024年4月，銷聲匿跡多年的錢志敏終於在英國北部的約克郡被警方抓獲。據報導，警方在她被捕時，在她穿著的一條慢跑褲的一個「特製暗袋」裡，發現了另一個數位儲存設備。直到今年9月，錢志敏在獄中決定認罪時，她才終於向檢方供了這個裝置的存取碼和兩個錢包密碼。這裡面還藏著她最後的資產：價值6700萬英鎊的比特幣和Ripple幣。超50億英鎊贓物款歸誰？律師：被凍結的比特幣不屬於英國政府錢志敏被捕並交出所有資產後，這筆總值超過50億英鎊的加密貨幣被英國皇家檢察署（CPS）控制。據報導，正面臨300億英鎊財政缺口的英國財政部已「盯上」了這筆錢，有財政部官員私下詢問，這筆錢能否用來「堵住」預算案的窟窿。根據英國《犯罪收益法》，如果被扣押的犯罪資產最終無人認領，或認領失敗，錢就會被沒收。按照慣例，這筆錢一半將歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內政部。作為本案資產的“看管人”，英國皇家檢察署的表態較為重要，該署檢察總長斯蒂芬·帕金森宣佈，他們正在“設立一個賠償計劃”，以補償中國的受害者。據報導，該方案是尋求“民事追償令”，目的是“補償受害者損失的投資”，但損失的投資究竟是指當年的“本金”，還是指“現值”，目前英國皇家檢察署沒有明說。報告稱，目前賠償的關鍵問題在於，“尚不清楚受害者是否只會收到最初的投資額，還是會收到一筆考慮到比特幣價值自他們投資以來大幅增長的金額。”報導指出，2017年騙局敗露時，一枚比特幣價值約750英鎊，如今，一枚的價格已漲至超8.3萬英鎊。如果受害者只能拿回按本金比例分配的錢，那麼贓物的“大頭”，也就是比特幣暴漲帶來的巨額利潤將留在英國政府手裡。此案中代表超過1000名受害者的Fieldfisher律師事務所威廉·格洛弗表示：「一些（受害者）失去了畢生積蓄，其中許多人是老年人或弱勢群體……被凍結的比特幣不屬於英國政府。英國政府無權凌駕於受害者合法的法律和財產利益之上，隨意處置被凍結的比特幣。」 （紅星新聞）

一個與​​柬埔寨太子集團關係密切的北京人，突然辭去港股上市公司董事長。人們這才意識到，這個被英美兩國點名制裁的跨國犯罪網路，早已悄悄將觸角伸向港股。1. 一紙突如其來的辭任公告10月22日下午，香港上市公司FSM Holdings(1721.HK)發佈公告，宣佈公司執行董事兼董事會主席Li Thet因決定投放更多時間於其他事務而辭去所有職務，辭任自2025年10月21日起生效。公告措辭冷靜，但結合一周前的公開資訊，可以發現這名離職高層正是近日被美國財政部制裁的太子集團CFO李添。李添，圖源網。FSM在公告中並未寫出Li Thet的中文名，但美國政府10月14日發佈的新聞稿早已公開其身份。李添，又名Li Thet，男，1987年7月生於北京，中國籍，現有柬埔寨公民身份和萬那杜護照。據FSM介紹，李添於2009年取得北京資訊科技大學電子商務學士學位，在中國開發與營運移動遊戲業務及資訊科技行業管理及技術解決方案開發方面具有逾13年經驗，熟悉數字管理及資訊科技應用。美國財政部外國資產管制辦公室(OFAC)認定，李添是太子集團董事長陳志的核心財務助手，負責集團的「黑錢」管理與跨境資金流轉，是整個犯罪網路的財務中樞。FSM公告還稱，該公司正在尋求專業意見，以評估和處理相關情況。但即使辭任董事長，李添仍是公司控股股東。受此消息影響，FSM股價今天暴跌18.39%，報0.355港元/股，創52周新低，總市值僅3.55億港元。自2018年上市以來，FSM股價長期低於1港元，早已名列香港「仙股」行列。FSM總部位於新加坡，主營精密工程、鈑金製造及行動遊戲開發發行，於2018年7月於港交所上市。2020年初，李添透過茂東有限公司以約2.53億港元收購公司約6.02億股股份，佔已發行股本的60.23%，成為控股股東。同年4月，他獲委任為公司執行董事及董事會主席。 FSM此後業務出現明顯轉向——從製造領域跨入與主業完全無關的線上移動遊戲領域。公司2024年年報顯示，FSM在中國大陸有兩家附屬公司：北京初心跳動科技有限公司和廣州湯米網路科技有限公司，均成立於2020年6月。經查詢，廣州公司已於2025年9月註銷。FSM去年營收1487.6萬新元(約合人民幣8157.4萬元)，年減約7.4%；淨虧損340.7萬新元(約合人民幣1868.4萬元)，較去年同期縮小30.1%。今年上半年公司收益雖年增約13.3%，但淨虧損卻高達397.3萬新元(約合人民幣2178.4萬元)，年比擴大約8.6倍。半年報披露，2023年2月李添通過茂東向公司提供了一筆五年期、無抵押、免息的1億港元股東貸款，用以支援公司營運。除了控股股東，FSM還與太子集團有更多關聯。其最新財報顯示，公司在香港的主要營業地點，為九龍尖沙咀金巴利道68號8樓813室。而金巴利道68號這棟甲級商廈，正是由陳志控制。 2018年，陳志從恆基地產(0012.HK)購得該物業，目前估價約30億港元。2. 東南亞黑色資本鏈曝光2025年10月14日，美國財政部OFAC宣佈，對陳志、李添等146名太子集團跨國犯罪組織成員實施全面制裁。美國聯邦檢察官也與紐約東區聯邦地區法院對陳志提起訴訟，指控其涉嫌電匯欺詐共謀及洗錢共謀。陳志被指控透過操控太子集團在柬埔寨境內營運的詐騙基地實施網路詐騙、洗錢、非法賭博、人口販運等犯罪活動，詐騙全球受害者數十億美元。美方稱，這一犯罪網路利用虛假投資項目實施「殺豬盤」類詐騙，非法收益透過太子集團旗下太子銀行、房地產、賭場及加密貨幣挖礦等表面合法的業務進行洗錢。此案導致美國司法部發起史上最大規模加密資產查扣案，已凍結陳志控制的127,127枚比特幣，市值約150億美元。英國外交、聯邦和發展事務部(FCDO)同步宣佈制裁陳志、太子集團及其主要同夥。制裁措施包括資產凍結與交易禁令。美國當局指出，陳志透過全球逾百家空殼公司建構複雜網路洗錢，將非法收入與柬埔寨合法經濟混同，並支撐其在金融、房地產和娛樂領域的表面合法商業活動。而李添正是這套洗錢系統中的關鍵人物。陳志本人就是透過財務助理及太子集糰子公司副董事長，來控制數十億美元的非法資金流向。美國財政部在制裁說明中直指：“李添是陳志的親信，且實際上是太子集團跨國犯罪組織非法財務的CFO。李添參與太子集團資金流中的大宗現金走私及黑錢管理。”FSM因此成為繼香港建築公司致浩達(1707.HK)與新加坡機電服務供應商坤集團(0924.HK)之後，第三家被公開指與太子集團有關的香港上市公司。陳志分別透過星優環球有限公司與Southern Heritage Limited持有致浩達54.79%股權、坤集團55%股權。其中，坤集團在香港的主要營業地點，是香港九龍尖沙咀金巴利道68號8樓813室，緊鄰FSM的辦公室。10月15日，美國與英國製裁消息公佈後，致浩達與坤集團股價分別暴跌超17%和23.6%，兩家公司當晚緊急發佈公告撇清與陳志所涉案件的關係。致浩達聲明稱，陳志「已不再為本集團員工及於本集團內並無擔任任何職務」。坤集團亦表示，公司及其管理階層「概無參與導致該等制裁的涉嫌活動」。兩家公司均表示正積極就上述制裁尋求法律意見，以進一步理解該等制裁的程度及影響，並評估其對公司的潛在影響。儘管試圖撇開關係，但上述企業目前的處境，可謂雪上加霜。三家公司股價長期低迷，均為香港「仙股」。在中國大陸的公開記錄中，太子集團早已被司法系統關注。四川省人民檢察院在2024年4月發表文章指出，太子集團自2016年至案發期間通過經營網路賭博App非法獲利50億餘元。3. 結語短短數日內，被英美兩國點名制裁的太子集團跨國犯罪組織在資本市場的曝光度不斷上升。李添辭任FSM董事長，不僅是人事變動，更是一系列港股殼公司與東南亞灰色資本糾葛的縮影。從製造企業到涉足遊戲、再到背後牽扯龐大的資金鏈，FSM的轉向軌跡幾乎與太子集團業務路徑重疊。李添從FSM退場，或許可能成為深入挖掘太子集團黑色資本鏈的開始。 （深藍財經）

美國聯邦調查局局長卡什·帕特爾10月23日證實，美國職業籃球聯賽（NBA）名人堂球員、波特蘭開拓者隊主教練昌西·比盧普斯，以及邁阿密熱火隊後衛特裡·羅齊爾等30多人被指控。這些人涉及兩起相互關聯但各自獨立的聯邦調查賭博案件，案件波及NBA及有組織犯罪集團。帕特爾表示，這兩起案件——一起涉及體育博彩內幕交易，另一起則是全國範圍內的操縱撲克牌局。持續多年，涉案人員透過電信詐騙、洗錢、敲詐勒索和非法賭博等手段，非法獲利數千萬美元。第一類非法行為中最引人注目的是「詹姆斯比賽資訊外洩」一事，已退休球員達蒙·瓊斯借助湖人隊助教的身份，長期將該隊球星勒布朗·詹姆斯的傷病資訊、出場和缺席情況出售給他人獲利。此外，球員羅齊爾、喬泰·波特則在自己出場的比賽中“打假球”，在關鍵時刻以傷病等藉口退賽或故意表現不佳，以讓自己和同夥在賭局中獲利。第二類案件的代表人物是波特蘭開拓者隊主教練比盧普斯。 FBI調查結果顯示，比盧普斯涉嫌與跨國黑幫共同組織“名人賭局”，他利用自己的身份吸引他人參賭，再在賭場設置隱蔽攝像機等裝置作弊。英國《衛報》稱，號稱「紐約黑道五大家族」的團夥中有4個參與了與比盧普斯合謀的賭局，黑幫通過暴力催收、加密貨幣洗錢和空殼公司轉帳等手段回籠資金，構建了龐大而復雜的犯罪網絡。據FBI初步估算，該賭局騙來的贓款至少有700萬美元，其中一名受害者被騙金額高達180萬美元。據報導，NBA目前已發佈通告宣佈比盧普斯等人已被停職，並表示將以最嚴肅的態度面對調查結果。值得一提的是，比盧普斯在被捕當天上午還主持了中國球員楊瀚森在NBA的首場比賽。有媒體稱，比盧普斯被捕可能會對楊瀚森後續發展產生影響。 （觀察者網）

陳志（別名 Vincent）是一位出生於中國的商人，現年 37 歲。他是柬埔寨大型企業太子控股集團（Prince Holding Group）的創辦人兼主席，也是該國最具影響力的富商之一。據報導，陳志持有英國和柬埔寨雙重國籍，不僅曾擔任柬埔寨兩任首相洪森和洪馬內的顧問，還被政府授予榮譽 “公爵” 頭銜，在當地政商兩界可謂座上賓。近期，美國和英國政府對陳志及其太子集團實施了聯合制裁，美國司法部起訴其涉嫌電信詐騙和洗錢，並沒收了價值超過 150 億美元的比特幣，稱這是 “歷史上最大的金融詐騙案之一”。本文將基於公開報導與美英司法檔案揭開陳志如何成為柬埔寨“教父”的黑道發家史，以及其背後錯綜複雜的錢權交易關係網。網咖老闆搖身一變房地產大亨陳志於 1987 年 12 月出生在中國福建。他早年在中國曾涉足小型生意，據其投資的公司網站描述，年紀輕輕就展現出經商才幹，曾協助家族生意並創辦過一家網咖。2011 年前後，陳志開始將目光投向東南亞，決定移居柬埔寨尋找機遇，投身加入當地蓬勃發展的房地產行業。陳志移居柬埔寨後，抓住當地經濟開放和中國投資湧入的浪潮，創業版圖迅速擴大。2015 年，他創立了太子控股集團，並在短短數年內將其打造為柬埔寨最大的企業集團之一。太子集團成立後，以房地產開發為核心業務，身影遍及柬埔寨城市的各個角落，從首都金邊到沿海西哈努克省皆有重大項目。例如，集團的地產開發曾推動西哈努克市從寧靜海濱小鎮變身為賭場林立的繁華城市，陳志也因此獲得數以億美元計的財富回報。在取得房地產成功後，他進一步涉足金融業，創辦小額信貸機構提供銀行服務，並於 2018 年獲得正式銀行牌照成立太子銀行。短短幾年內，陳志完成了從默默無聞的華人青年到身家億萬的柬埔寨商業巨頭的轉變。如今陳志掌控的太子控股集團業務多元，涵蓋房地產、金融服務、消費產品等領域。集團旗下主要企業包括太子地產集團、太子環宇地產集團以及太子銀行（Prince Bank）。其足跡不僅遍及柬埔寨國內，還聲稱業務擴展到 30 多個國家和地區。據聯合早報，太子集團在柬埔寨的房地產總投資高達 20 億美元，著名項目包括位於金邊的太子廣場購物中心等地標性物業。陳志本人也通過集團旗下的慈善機構 “太子基金會” 高調從事慈善活動，集團官網將他形容為 “備受尊敬的企業家和知名慈善家”。然而，這個看似光鮮的商業帝國背後，卻隱藏著驚人的黑暗一面。金玉其外的太子集團與 “殺豬盤” 騙局太子集團表面上的商業版圖涵蓋地產、銀行等傳統產業，但據美國執法部門調查，其背後還營運著龐大的跨國詐騙網路。這種騙局被稱為“殺豬盤”。美國司法部的起訴檔案詳細揭露了太子集團詐騙帝國的運作模式。陳志被指揮使集團在柬埔寨各地建立了至少 10 個大型詐騙園區，囚禁並強迫來自各國的移民工人從事詐騙活動，通過 “殺豬盤” 等投資騙局對全球，尤其對美國民眾造成巨額損失，因此迎來了美國政府的起訴與制裁，英國外交發展部（FCDO）同日宣佈制裁陳志、太子集團及其同夥，並凍結其在倫敦的高價值不動產（含 Avenue Road 上約 1200 萬英鎊豪宅、Fenchurch Street 約 1 億英鎊寫字樓及多套公寓）。這些園區形同封閉的 “高科技詐騙工廠”，內部設定「手機農場」，配備成百上千部手機和電腦，操控著數以萬計的虛假社交媒體帳號，用於全球行騙。在這些詐騙工廠裡，被販賣來的工人實際上過著囚徒般的生活：他們被扣押在園區內，若不服從進行詐騙，就面臨暴力乃至酷刑威脅。美國助理司法部長約翰·艾森伯格形容該犯罪帝國 “建立在人類苦難之上”，調查證實其涉及人口販運，將工人強制拘禁在彷彿監獄般的營地裡從事詐騙。為漂白非法收益，集團還通過關聯企業進行大規模洗錢操作，例如利用旗下線上賭博平台和加密貨幣挖礦業務來周轉贓款，（諷刺的是，這也為後來美國將其違法所得的價值 150 億美元比特幣沒收留下了伏筆，）他們還在英屬維京群島等離岸金融中心設立空殼公司，將黑錢投資於海外房地產，以掩蓋資金流向。美國司法部指出，陳志非常清楚有錢能使鬼推磨的道理，因此和同夥還通過政治影響力和行賄等手段確保詐騙產業不受干擾，向腐敗官員輸送利益以換取庇護。這一切使太子集團搖身變成了美國政府所稱的 “亞洲最大的跨國犯罪組織之一”。柬埔寨政界關係：公爵榮譽頭銜與 “太子” 地位陳志在柬埔寨不僅是商界巨擘，更深度融入權力圈層。歸化柬埔寨國籍後，他充分利用財富與人脈贏得了政府的認可和青睞。例如，他在 2017 年獲皇家敕令被任命為內政部顧問，等級相當於政府高官。不久之後，又傳出他成為時任首相洪森的個人顧問，直接向最高領導層提供諮詢。即便 2023 年洪森卸任、其子洪馬奈繼任首相後，陳志依然據稱留任顧問職位，顯示出他在新舊政權中的連續影響力。在商界，他也獲得像征性榮譽 — — 2020 年 7 月，陳志因對柬埔寨經濟發展所作貢獻，被政府授予「公爵」等級的榮譽頭銜，並由首相洪森親自頒授勛章。該榮譽頭銜在柬埔寨地位極高，是柬埔寨王室向有重大捐助與社會貢獻的平民授予的最高等級民間榮譽稱號之一，由王令正式冊封，從此，陳志在官方場合被冠以尊貴稱號，進一步鞏固了他在柬埔寨社會的顯赫地位。此時不再是遠道而來的普通商人，而是柬埔寨當地令人敬畏的陳志公爵。因此，無論從身份地位還是政商網路看，陳志都堪稱柬埔寨權力場中的 “座上賓” 人物 — — 深得高層器重，出入豪門宴席如同家常。此時的陳志如日中天，手握通天財富，背靠政府權力，再通過慈善、學術界的光環加持，一時之間在柬埔寨無人不知，無人不曉。陳志被授予 “勛爵” 稱號後，與柬埔寨時任首相洪森（右一）合照然而，美英制裁風暴突襲後，這種 “政商蜜月” 關係正面臨考驗。柬埔寨政府在事件曝光後採取了較為審慎的態度，內政部發言人對外強調，太子集團在柬營運 “一直遵守法律”，在待遇上和其他大型投資企業並無兩樣。對於陳志獲得柬埔寨公民身份，官員亦表示此乃合法程序的結果。同時，當局表態將配合其他國家基於證據的正式請求，“不會庇護違法者”。但值得注意的是，截至目前柬埔寨政府並未就陳志或太子集團在本國境內的違法行為提出指控或展開調查。有分析認為，這反映出陳志過去在柬建立的深厚關係網一時仍在發揮影響，使當地對此案的態度較為謹慎。陳志深嵌於柬埔寨精英階層並受到良好保護，凸顯了該國作為網路詐騙溫床的角色。但隨著國際壓力增大，陳志昔日如魚得水的柬埔寨 “避風港” 地位或將難以為繼。 (吳說Real)