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AI交易員上線
Chat-GPT在全球範圍內掀起了顛覆時代的狂潮，也直接助推中國金融行業積極牽手AI。
繼私募基金上線AI基金經理之後，公募基金近日也正式推出AI交易員。興證全球日前宣布，旗下AI交易員正式上線，成為首家將AI技術應用於資金交易領域的基金公司。興業基金也官宣，自研開發“興小二”AI債券交易機器人，興業基金也由此成為在外匯交易中心iDeal平台首家上線智能詢價機器人的公募基金公司。
記者從業內了解到，不少資管公司都在積極發力AI的應用，不僅交易領域，AI也有望運用在智能投研分析、產業鏈知識圖譜、RPA+AI、AI客服等領域。更有易方達基金、華夏基金、興業銀行、華泰證券等多家頭部金融機構積極招兵買馬，尋找AI領域的優秀人才。
或許，2023年正成為金融行業擁抱AI的元年，未來將有更多的AI創新落地。
基金行業首批“AI交易員”出爐
AI在基金行業的應用正紛紛落地。
據記者了解，興證全球日前宣布，該基金攜手Qtrade聯合打造AI資金交易機器人，隨著智能交易員“興寶”正式在Qtrade平台上線，興證全球基金也成為首家將AI技術應用於資金交易領域的基金公司。
據悉，興證全球基金將AI技術與交易員資金交易場景深度結合，運用機器學習、自然語言處理等人工智能技術，打造意圖判斷、多輪對話、交易直達等核心能力。自上線以來，AI交易員替代了大量重複勞動，極大提升了工作效率，降低了操作風險。自5月19日上線以來成交量逾百億。
據悉，AI交易員不僅能通過關鍵要素的識別和提取，上下文邏輯的理解，並主動發起提問確認，實時提取深層次意圖，主體分佈式發問，快速獲取對手方意圖；而且可以通過不斷地問答交流，經過一系列的詢價議價過程，完成手方的詢價需求採集，並將詢價狀態實時反饋給交易員，獲取最終匹配交易反饋給交易員，和對手方確認後即可完成交易。此外，也做了相應的風險控制策略。
興證全球基金還表示，目前還在推進銀行間債券交易通過智能機器人，以提升詢價效率。近期在重點推進與外匯交易中心對接iDeal聊天工具，通過智能機器人接入iDeal聊天工具，進行詢價對話與應答，從而提升銀行間債券交易的詢價效率。目前已初步完成對接，正在進行場景訓練。
不僅興證全球基金，在AI交易領域，也有其他基金公司在積極開展相關的嘗試和研發。
如興業基金表示，2022年起，興業基金開展與中國外匯交易中心數智化領域合作，依托外匯交易中心iDeal標準化服務接口和客戶端開放框架，結合基於深度學習的自然語言處理（NLP）、命名實體識別（NER）等人工智能技術，自研“興小二”AI債券交易機器人。2023年3月“興小二”AI債券交易機器人順利上線，成為在外匯交易中心iDeal平台首家上線智能詢價機器人的公募基金公司。後續該公司也將進一步結合交易需求拓展相關業務功能。
對目前市場趨勢，博時基金相關人士就表示，目前確實看到行業對於AI交易員的重視程度在不斷提升。各公司在推進這方面的工作進度可能會有所不同，有些可能已經取得了初步成果，有些可能還在初級階段。未來可以預期這個領域會有更多的發展和突破。
多家頭部機構火熱招聘 有崗位開出百萬年薪
看好AI在資管領域的廣闊應用前景，包括基金、銀行、券商在內多家頭部近期紛紛對外發佈人工智能相關崗位的招聘信息，大力擴充金融科技隊伍，更有部分崗位開出百萬年薪。
萬億級公募巨頭——易方達基金官網顯示，近期公司正在招聘智能方案研究員，該崗位主要工作職責是跟踪人工智能學術研究、行業應用的最新動態。研究人工智能、大數據技術在提升市場營銷、綜合運營等金融業務能力的應用解決方案。同時，作為項目（課題）負責人組織推進研究成果轉化與解決方案研發。
上述崗位的要求也不低，需要有海內外知名大學碩士及以上教育背景，博士優先，計算機、統計、數學、金融以及相關專業。了解機器學習算法原理，能夠結合業務場景進行建模研究，與工程師配合進行人工智能金融項目研發。
另一家頭部基金公司——華夏基金也在招聘資深算法工程師，該工作需要將AI的前沿技術應用到華夏各項業務場景中，獨立完成數據構建、特徵提取、模型訓練、上線優化的任務；通過各項深度學習技術提升業務收益，合理地評估算法有效性。
商業銀行也在行動，例如，興業銀行總行正在招聘人工智能方向的金融科技業務創新崗，該崗位牽頭開展同業、行業在各AI應用領域的調研、產品分析和趨勢預測等，形成評估、演進規劃、優化建議。
大型證券公司也對數字化人才興趣頗濃，華泰證券正在招聘AI算法工程師，該工作需要結合金融場景，分析挖掘用戶數據，針對不同用戶特點建立用戶模型，並製定精細化運營方案。應聘者需要具有深厚的人工智能和數據挖掘知識基礎，精通數據分析與挖掘方法論，具有大型數據分析與挖掘專題應用實施經驗。
從目前各大招聘信息來看，人工智能方面的崗位薪資非常豐厚，例如某金融科技領域高級專家的崗位，獵頭開出的月薪在7萬-10萬之間（總薪酬包含16薪）。
除了大力招攬相關人才之外，資管機構也在加碼金融科技方面的資金投入。一位基金公司人士表示，目前大型公募基金公司確實在持續加大在AI方面的投入，部分公司已經建立自己的AI團隊在研究AI在行業的應用，而且也已經採購了不少GPU資源，用來支持建設AI系統。
“根據同業交流，隨著ChatGPT的推出，基金行業在AI領域做過很多方面的嘗試，包括智能投研分析、產業鏈知識圖譜、AI交易員、RPA+AI、AI客服等等。興業基金將AI方面的研發應用納入公司整體的信息科技五年（2021-2025年）發展規劃中，將結合業務需求配套相應的資源投入。”據興業基金透露。
博時基金告訴記者，目前，在量化私募投資領域，利用AI技術的公司已經比較常見，投入的資金、技術和人力資源都相對較多。對於公募基金，也有一些公司開始嘗試和探索AI的應用，但整體上來看，這個比例還不是特別大。
“考慮到AI的巨大潛力和對未來金融市場的可能影響，我們可以預期各公司在AI領域的投入會逐步增加。”博時基金稱。
基金公司多維度發力AI領域
此前就有一家私募基金——止於至善投資發佈公告稱，在下半年使用AI機器人賽博坦，直接基於該公司投研團隊共同構建的股票池，自主進行投資，執行類“基金經理”的崗位職責。顯然，AI在投資領域應用範圍很廣，未來不僅僅有AI交易員，或有更多AI角色出現。
“博時基金在預訓練大模型的基礎上進行了多方面的應用探索，比如在軟件開發方面提升代碼開發和測試的效率等等。”上述博時基金人士表示。
招商基金信息技術部表示，從2020年開始規劃AI在公司的的應用，圍繞公司在系統建設的線上化和數智化的目標，以提升高業務效率，提升業務能力為標准進行AI應用的規劃，涉及營銷、風控、投研以及運營部門等多個領域。
上述人士介紹，目前招商在風控及投研領域已經建立固收輿情風險監控系統，系統通過AI算法提取新聞的事件、情感等信息，自動給輿情打上風險標籤，能夠實現持倉標的輿情風險事件的監控；在營銷領域，實現對新媒體的營銷效果跟踪；在運營部門，通過AI模型實現對交易確認單、合同等文檔進行自動化的提取文檔中要素信息，大大提高信息入庫和核對效率。
“在去年底OpenAI發布的ChatGPT，預示著AIGC技術領域獲得重大突破，後續對大語言模型的研究如雨後春筍般快速發展。我們目前也在積極探索AIGC技術在公司應用，比如通過大語言模型建立文檔知識庫的智能問答系統等。”上述招商基金人士表示。
而興業基金也行動頗多，除了AI債券交易機器人之外，還在2021年與興業數金共同研發了智能投研平台，是公司第一個基於AI技術開發的系統，是形成集研究數據採集、研報分析、指標平台、信評模型、研究成果檢索、模擬組合、信用預警和績效分析等功能的一體化投研平台，解決了“投、研、交”人員的業務痛點問題。
此外，2023年還基於開源語言大模型研發了興業基金GPT機器人，取名“興基智”，於5月起在公司內部啟動白名單內測，現階段可實現整理提綱、文案寫作、信息抽取、角色扮演、生活助手等場景。後續將結合業務需要進一步探索營銷文案助手、錄音摘要生成、研報數據分析、金融輿情分析等場景，積極探索AI技術對公司降本增效的科技賦能。
恆生電子也透露，早在2014年就正式啟動AI的研究工作，打造了NLP、OCR、CV、知識圖譜等能力，同時將AI技術能力賦能到智能客服、智能投研、智能運營、智能營銷、智能投顧以及數據與風險相關的業務系統。目前，恆生已發布20+人工智能產品，服務機構包括銀行、證券、基金、期貨等金融機構，擁有超過500個客戶案例，實現了AI產品“從可用到好用”的進步。
在恆生電子人士看來，以ChatGPT為代表的大語言模型帶來了衝擊和鼓舞，也帶來了挑戰與機遇。目前，大語言模型已成為恆生電子AI技術的重要方向。
AI交易員、AI基金經理相繼湧現 人工智能有望持續賦能資管行業
過往，傳統的人工智能技術，在資產管理機構的應用覆蓋面比較小，作用不突出。而目前大模型湧現出強大的智能，有更廣泛的應用領域，並且降低了應用研發的門檻，有望給資管行業帶來很大的變革，並賦能資管行業。
展望未來，興業基金認為，未來AI技術在證券基金行業的應用方向和場景，可能包括智能客服/智能文案助手、金融輿情分析、輔助代碼編寫、研報知識庫檢索、AI營銷材料編寫（畫圖、視頻）、AI+RPA等方面。
博時基金也談到，大模型可以應用於基金公司的投資研究、營銷服務、日常辦公、信息技術等領域，並產生很多非常直接的應用場景。
但是，博時基金同時指出，在有些場景下，比如量化投資，大模型直接的作用不明顯，更多只是起到輔助作用：比如，ChatGPT可以和其他技術的融合應用，也可以輔助編寫量化策略代碼，或是生成金融數據，用於訓練模型、檢驗模型、預測收益、預測風險等等。
在博時基金看來，未來隨著資管行業實踐的深入，更多的大模型應用場景有望湧現。
招商基金信息技術部也展望了未來AI在資管行業有可能出現的很多應用場景：
一是，智能投顧，目前行業內對投顧業務越來越重視，未來智能投顧是值得關注的應用；
二是量化投資，目前量化投資是AI在資管行業的應用中相對較廣泛的領域，未來AI在量化投資的應用會更加深入和有效；
三是AI虛擬人，未來AI虛擬人在在投資者教育領域有較大的發揮空間，通過AI虛擬人來對投資者進行理財知識講解和投資科普，甚至AI虛擬人可以和投資者進行一對一互動，提高投資者的學習興趣，也能提高投資者學習深度；
四是，AI交易員、AI基金經理，AI交易員以及前段時間某私募基金公司已經嘗試的使用AI來獨立管理基金，這些都是未來值得進一步探索的應用。
恆生電子也認為，大語言模型在資管行業可能帶來智能客服、投研、投顧、運維、運營、測試等業務場景的升級換代，專業化個人助手或全面出現。
“例如，在投研領域，大語言模型可能會成為輔助投研、輔助價值發現的工具；在客服領域，大語言模型未來可能對整個智能客服體繫帶來很大的衝擊，在展業方面實現更加精細化，在業務維護方面降低人力成本；在風控方面，大模型或將助力分析市場風險、信用風險和操作風險，助力機構更有效地管理風險；在運營方面，大模型將賦能文本生成，可結合模板快速生成特定文檔，同時助力營銷自動化，尤其體現在內容創作的賦能，包括營銷話術、廣告投放等運營內容，以及簡單的運營流程自動化；大語言模型也有可能成為企業級的涉及語言交互的服務。”恆生電子詳細舉例。（中國基金報）