美國財政部稱，中國“地下錢莊”近年來通過美國的銀行和其他金融機構轉移了約3,120億美元的非法交易資金，以幫助墨西哥販毒集團和其他犯罪分子。圖片來源：FinCEN這個日益增長的地下錢莊市場在墨西哥販毒集團的黑錢，與希望將資金轉移出中國的華人之間起到了中介作用。《道瓊斯風險前瞻》(Dow Jones Risk Journal)今年早些時候的一篇文章，重點介紹了“地下錢莊與毒品交易的真實故事”。當前，川普(Trump)政府正密切關注這些地下錢莊網路。美國財政部稱，該網路在幫助一些販毒集團轉移毒品銷售利潤之外，還參與了“殺豬盤”騙局、人口販運和醫療健康服務欺詐等犯罪活動。2025年8月28日，美國財政部金融犯罪執法局(FinCEN)發佈報告稱，根據2020年至2024年期間提交的137,153份可疑交易報告，建議金融機構應仔細審查那些使用中國護照進行大額現金存款、且存款金額與其申報的職業或收入不符的客戶。根據美國的反洗錢法規，銀行和貨幣服務企業須提交此類可疑交易報告。如果銀行在監測和報告非法資金流動方面做得不夠，有可能面臨巨額罰款。圖片來源：FinCEN2024年，美國檢方發現道明銀行(TD Bank)被紐約和紐澤西州的一個中國洗錢網路用於清洗超過4.7億美元的資金後，道明銀行同意支付約31億美元罰金，並花費1.38 億美元改進反洗錢措施。川普2.0政府已將打擊墨西哥販毒集團作為一項首要任務。 (道瓊斯風險合規)