•
剛剛7月政治局會議公報出爐，這次會議內容不同以往，口風有了很大的轉變，可以說是有了非常大的轉折，我看完公報，第一感覺就是，既要又要還要，但是能不能做到，就看具體怎麼實操了。
下面我開始分析，政策需要對比著看，要看跟上一次會議的不同點。
1、當前外部環境變化帶來的不利影響增多，國內有效需求不足，經濟運行出現分化，重點領域風險隱患仍然較多，新舊動能轉換存在陣痛。
跟4月會議對比，這次幾乎沒有什麼“經濟穩中向好”“韌性強潛能大”之類的表述了，而是實事求是陳述當前遇到的嚴峻形勢。
按照前兩季度的資料來看，今年完成全年目標夠懸，為了預期不跌落，影響投資者信心，第三四季度一定會加大馬力，想盡一切辦法拉經濟的。
現在看清楚事實，是好事。
最害怕的是，下面很糟糕，上面以為都過得不錯，這才最災難的。所以會議也再三強調：
下半年改革發展穩定任務很重，要加大宏觀調控力度，深入挖掘內需潛力，增強社會信心，堅定不移完成全年經濟社會發展目標任務。
2、宏觀政策要持續用力、更加給力。要加強逆周期調節，實施好積極的財政政策和穩健的貨幣政策，加快全面落實已確定的政策舉措，及早儲備並適時推出批增量政策舉措。要切實增強宏觀政策取向一致性，形成各方面共同推動高品質發展的強大合力。要繼續發揮好經濟大省挑大樑作用。
4月份的表述是，“靠前發力有效落實”，而這次可能怕下面的機構聽不明白，直接上大白話，“持續用力、更加給力”，顯然上面對這段時間的宏觀政策落地表現不是太滿意，已確定的趕緊出，不確定的趕緊制定。
主要針對的就是4月份提出的國字號“以舊換新”，落地速度太慢了，而慢的原因就是錢下不來，地方沒動力做，所以這次還特地強調，要用好超長期特別國債，支援以舊換新，用中央舉債的形勢，加快對政策落地的支援。
3、要以提振消費為重點擴大國內需求，經濟政策的著力點要更多轉向惠民生、促消費，增強中低收入群體的消費能力和意願，支援文旅、養老、育幼、家政等消費。
相對於之前只強調“提振消費”來說，這次會議重點突出了“多管道增加居民收入，增強中低收入群體的消費能力和意願”。這是一個重大變化。
終於知道，消費的提前是提高居民收入了。而提高的方法，無外乎兩點：
減負增收。
1、減稅降費，降低日常生活成本支出。但從上半年的直觀表現來看，效果差勁，很多城市都在用提高水電燃氣等剛性支出費用，來彌補財政收入。一些剛性支出的價格都在上漲，生活負擔更重了。
2、而對於增收，現在靠企業到居民端的常規鏈路，基本上也很難奏效。
因為按照上半年的信貸邏輯看，大部分企業拿到錢，也不會擴產提產，更別說招工提薪，而是清一色都存在了銀行，其實某種意義上，“中央-銀行-企業-居民”的鏈路已經失效了。這時候，就需要加大力度，直接端對端提高居民收入。
怎麼做呢？
比如現在的房貸利率這麼低，之前高位上車高利率的居民，存在陣痛感，大大降低了消費意願，這時候是不是要降低存量房貸利率，讓利率更加具有公平性，讓房地產成為老百姓支出的安全項，而不是擔驚受怕買到高利率，或者買到爛尾樓。
第二個直接促進消費的就是直接發錢。歐美日韓救市的首要方法就是發錢，香港發錢、澳門發錢，就連東南亞也發錢，前幾天看新聞，泰國為了刺激消費，今年已經發了4輪錢了。
如果覺得人口基數太大，發不起，那麼發大額消費券也行，直接扛國債，通過電商平台大規模發消費券。補貼企業，補貼消費群體，先把消費盤活了再說，也是好方法。
現在也不用講究，發錢公不公平了，只要蛋糕做大了，大家都能提高收入，有了收入預期，不公平又能怎樣，更何況，根本就沒有公平一說。
4、要以改革為動力促進穩增長、調結構、防風險，及時推出一批條件成熟、可感可及的改革舉措。防止和糾正一些地方利用行政、刑事手段干預經濟糾紛。推出新一輪服務業擴大開放試點舉措，促進利用外資走穩回升。
改革開放是促進經濟回升的唯一道路。而改革的根本目的，其實在充分市場化，也就是一碗水端平，民營經濟和國有經濟之間實現資源再分配，大家一起努力解決問題，而不是一部分人在圍牆裡歌舞昇平，另一部分人在圍牆之外瑟瑟發抖。
做到這些，不容易，意味著要對各個地方，各個層級之間進行充分的威壓，要求人民納稅供養的這部分人，充分發揮出服務人民的特質。
文章提到一個詞，叫“可感可及”，意思是能被感受和觸及到，翻譯成大白話就是，要讓民營企業和老百姓，明顯感受到變化，切身體會到被照顧和被服務。
為了改革深度化，這次還重點指出，形式主義、官僚主義是頑瘴痼疾，必須下大力氣堅決糾治。
說實話，對這部分短期內不抱有信心，關係社會關係人生，到處都靠關係上位，形式主義少不了，幾千年的文化都是這樣，人性是改不了的。
唯一的期望就是把南方歷練出來的優秀管理者，調任到北方，現在這個現象也比較普遍，東北近兩年來了很多江浙、廣東的領導。
領導樹新風，下面才有新面貌，沉痾需用猛火治。
按照以往的慣性，接下來體制內將嚴打消費主義，而且越往下，油水越少，未來體制內高福利時代將一去不復返，從最近各地反饋的消息來看，今年大部分獎勵都取消了，薪水降低，工資也不給好好發了。
5、要持續防範化解重點領域風險。要落實好促進房地產市場平穩健康發展的新政策，堅持消化存量和最佳化增量相結合，積極支援收購存量商品房用作保障性住房，進一步做好保交房工作，要完善和落實地方一攬子化債方案，創造條件加快化解地方融資平台債務風險。要統籌防風險、強監管、促發展，提振投資者信心，提升資本市場內在穩定性。
現在基本把房地產跟防風險放在一個欄目講，意味著房地產事關系統性安全問題，一定會全力以赴安全著陸，健康發展。
現在來看，政策該出的已經都出完了，唯有一線城市放鬆限購，但目前來看，也對全國市場無法造成短期內的衝擊作用。
而對大部分城市來講，唯有的方法只能是不斷降低房貸利率，以此來吸引購房者。回顧這一年，其實也在表達，房地產的夜壺作用徹底消失了，再想通過房地產政策拉一波經濟也成了不切實際的想法。
這是壞事，也是好事。
壞事是，房地產不具備提振經濟的能力，真正的供需矛盾沒有之前那麼突出了，換句話說，房子不再成為迫切之物。
好事是，房地產終於回到了常規屬性，人們更注重住的品質，未來會有大量的好房子出現。而且房價對政策調控會逐漸脫敏，更注重於真實的人均購買力和經濟水平。
這就是我連續幾年不厭其煩地重複著，買房就是買未來，買一個城市的股票，金融屬性來源於稀缺，那麼經濟水平高的地方，人口增量大，未來房子還有投資潛力。
而大多數城市的房子，不具備成長屬性，房價自然都會回到最基礎的居住屬性。
6、要培育壯大新興產業和未來產業。要大力推進高水平科技自立自強，加強關鍵核心技術攻關，推動傳統產業轉型升級。要有力有效支援發展瞪羚企業、獨角獸企業，要強化行業自律，防止“內卷式”惡性競爭，強化市場優勝劣汰機制，暢通落後低效產能退出管道。
這是本次會議最重要的一部分。
在房子興國、金融興國、教培興國之後，我們終於來到了歷史閘口，確立了科技興國的重要性。
科技自強，代表著我們是否真正能具有國際話語權以及是否能真正進入發達國家序列。未來一切都會圍繞著“新質生產力”做文章。
好在人類工業皇冠上的明珠，基本都已經摘下來了，中國新能源、新基建、巨量資料處理均在全球前列，而且經過幾代人的努力，我們積累了基建配套優勢和供應鏈上下游優勢，如果未來全面AI化，可以爭取到後來者國家最大份額的訂單。
普通人想參與到這場時代紅利，就要從就業、創業、投資等各個角度，都要圍繞著“新質生產力”和“進出口”這兩個概念。
這次會議還歷史性提到，要強化行業自律，防止“內卷式”惡性競爭。
我上篇文章還專門講過，惡性“內卷式”競爭代表某D，現在已經遭遇了群體反噬。結果文章被投訴，被平台刪文。
內卷式競爭，就是無下限打價格戰，打壓同行，擠壓上下游生存空間，最後一家獨大，壟斷全部資源。
前些年傳統電商時代，雖然價格貴，交易鏈條長，但企業有利潤，能擴產招工，解決了大量社會就業問題，漲薪提收入，年輕人也有錢繼續消費。
那時候是大多數人賺錢，多家共贏。
而現在，雖然人們買到了便宜貨，但企業基本都捲到倒閉，社會就業問題解決不了，更別說提薪漲薪。
所有利潤基本都進了平台口袋，一家吸血，眾生皆死。
當然不只是電商，新能源汽車現在也有些惡性內卷，剛出新消息，比亞迪豹5售價直接降了5萬元，買了這個車的人感到深深的背刺。
比亞迪是我喜歡的企業，有技術有市場，掌握了市場定價權，靠一己之力推翻了整個燃油車市場，把品牌溢價打下來了，但如果進一步對內打價格戰，國內新能源市場將一片哀嚎。
因為比亞迪有供應鏈優勢有利潤，但其他車商沒有，就只能賠本賣吆喝，最後只能等死。
縱觀人類歷史，沒有一家企業是靠打價格戰做長久的。所以這時候，不如團結一致對外，集中精力打通國外市場，去爭取國外訂單，讓全球人享受高性價比中國汽車。
看到這裡，很多人開始生氣了，企業降價，消費者受益，你這不讓打價格戰，是不是敵人派來的間諜？
其實很多人並沒有想到，自己買到的便宜，是以收入縮水為基礎的。當所有人都不賺錢的時候，這個市場就會陷入無下限的死亡螺旋，越窮越苦，越苦越窮。
市場是圓的，兜兜轉轉都會轉到自己身上。
而大會首次提出“反內卷”，其實某種意義上，已經意識到了價格戰的危害。真正讓市場變得好起來的，是品質，是服務，絕不是價格。
最後再做個總結推演：
7月底的政治局會議，是年內最重要的會議，沒有之一。
今年上半年，除了進出口以外，其他都很糟糕，這意味著按照常規邏輯，今年肯定完成不了年度目標，這對市場預期的打擊極其嚴重。而且還會連累明年的預期。
所以，堅定不移完成全年經濟社會發展目標任務，成了意識形態的最高綱領。這也意味著下半年，刺激經濟的力度會更加猛烈，非常規政策出台可能性非常大。
對於個人來講，不必緬懷過去時光，上半年基本都是歷史中的垃圾時間，沒有什麼真正的價值和參考意義，真正的周期和時代的轉折點，就在於今年年底，全球降息開啟之時。
那時候大國博弈才真正拉開了帷幕。
我每天跟大家講這些，並不是為了讓大家看到一些陰暗面而悲憤交加，也不是為了讓大家看到希望，乾一碗雞湯，而是作為旁觀者，上帝視角，以絕對理性的思維，審視歷史處理程序的推演。
如何在宏觀敘事中，講好自己的細微故事。別人苦，不必同情，人各有命，你同情別人就等於背負了別人的命運，別人牛，不必羨慕，他們不會給你分毫。
人有三重境界，趨利避害、持正向善和心安理得。我做這個號的邏輯，就是先幫大家把第一重境界打開，建立認知、打開格局，懂別人之不懂，明別人所不明，財富道路上多跑幾個身位，足矣。 (功夫財經)