遭美國沒收150億美元比特幣後，柬埔寨「太子集團」在韓銀行超910億韓元資產被凍結，旗下銀行大批人排隊取錢，夜店也已關門

在英國和美國聯合製裁柬埔寨「太子集團」及其創始人陳誌後，柬埔寨客戶陷入恐慌，紛紛從「太子集團」旗下的「太子銀行」提取現金，以致「太子銀行」的網頁和客戶端一度無法訪問，幾個支行也因「資金流動性不足」而暫停交易。

太子銀行陷擠兌危機

另據報導，繼英美政府後，韓國政府也正在考慮對該集團及相關組織實施金融制裁。報導稱，韓國金融服務委員會下轄的金融情報機構計畫與相關部門協調，預計本月內實施制裁。

另據紅星新聞先前報導，美司法部沒收與柬埔寨太子集團（Prince Holding Group）相關的近13萬枚比特幣，價值高達150億美元，「太子集團」創辦人陳志在逃。

「太子銀行」陷擠兌危機

夜店「太子釀酒」也已關門

報導稱，周六（18日）一大早就有大批柬埔寨人在「太子銀行」外排隊取款。短期內提款額激增引發「太子銀行」擠兌危機，多家分行不得不暫停交易。據介紹，「太子銀行」是柬埔寨最大的商業銀行之一。

為了安撫公眾情緒，「太子銀行」在聲明中承諾，美國等的製裁不會影響「太子銀行」的營運能力，「太子銀行」會繼續正常運作。報導稱，這份聲明並未緩解民眾的焦慮情緒，現在人們焦慮情緒仍在蔓延。

除了“太子銀行”，由“太子集團”控股並經營的夜店“太子釀酒”（Prince Brewing）也已關閉。值得注意的是，醜聞纏身的前BigBang成員李勝利去年曾到訪此店。

目前，暫無法確定李勝利是否與「太子集團」以及「太子釀酒」有直接聯繫。值得注意的是，最近柬埔寨發生了一系列針對韓國人的暴力犯罪事件，引發韓國輿論關注。就在上周，韓媒曝韓國財閥集團南陽乳業創始人的外孫女黃荷娜現居柬埔寨金邊，而李勝利也被曝在柬埔寨，並涉嫌與犯罪組織有牽連。兩人在柬埔寨是否有重疊活動也備受關注。

韓國媒體通報稱，鑑於李勝利曾在柬埔寨等東南亞國家被目擊，外界質疑是否在海外經營夜店。不過，李勝利已經對此否認。

韓國政府考慮金融制裁“太子集團”

其超910億韓元資產已被凍結

根據紅星新聞報導，韓國主要反對黨國民力量黨議員姜民國（音譯）20日援引韓國金融監督院的數據稱，「太子集團」在五家韓國銀行的柬埔寨分行進行了52次交易，牽扯金額超過1970億韓元。 （1韓元約0.005元人民幣）。

姜民國說，現在「太子集團」還有超910億韓元的資產仍存放在幾家韓國銀行的柬埔寨分行。其中，韓國國民銀行分行中有567億韓元、全北銀行分行中有269億韓元、友利銀行分行中有70億韓元、新韓銀行分行中有6.4億韓元。

銀行業傳出消息稱，在韓國官方正式決定發起制裁之前，包括韓國國民銀行在內的五家韓國銀行已經率先凍結了「太子集團」的資產。一位銀行業消息人士解釋稱，根據國際反洗錢協議，一旦國際社會對某個對象實施制裁，涉事銀行須立刻凍結受影響的帳戶。

一位金融業消息人士稱，在韓國國家安全委員和外交部諮詢並授權後，韓國就能正式對「太子集團」實施金融制裁。

「洗錢房」+挖礦：

太子集團的複雜洗錢體系

陳志（Chen Zhi），福建籍華裔，為「太子集團（Prince Group Holding）」創辦人之一，被外界稱為柬埔寨最具影響力的華商之一。公開資料顯示，他於2009年進入柬埔寨市場，2015年正式成立“太子集團”，短短十年間打造出涵蓋地產、金融、能源、通訊及銀行等多領域的商業版圖。集團旗下「太子銀行（Prince Bank）」已成為柬埔寨知名私人銀行之一。

自2015年起，陳志利用太子集團遍布30多個國家的龐大商業網絡作為掩護，在柬埔寨秘密建造並運營了至少十個強制勞動詐騙園區。許多來自世界各地的工人被誘騙至此，遭到囚禁、酷刑，並被迫從事大規模的加密貨幣投資詐騙活動（俗稱「殺豬盤」），騙取了數十億美元。為了將詐騙效率最大化，園區內還設有專業的“手機農場”，其中兩個設施就擁有1250部手機，控制著約76000個社交媒體帳戶。

太子集團「手機農場」 圖片來源：起訴書

為了洗白非法所得，陳志建立了一套極為複雜的洗錢體系。

法院文件顯示，太子集團使用了專業「洗錢房」（又稱「水房」）來處理贓物。洗錢機構收集到受害者的資金後（通常是比特幣或USDT等穩定幣），會透過複雜的「噴灑」（spraying）和「漏斗」（funneling）技術進行清洗。

曾代理廣東省首個比特幣詐騙案件的肖颯律師對每經記者解釋稱，「水房」具備分散化、多層交易結構，可將資金分散轉移，混淆資金流向。

所謂「噴灑」技術，是指將大筆贓款迅速拆分成無數小額，像灑水一樣分散到成百上千個新的比特幣地址中。這個過程旨在混淆視聽，讓一筆大額贓物在鏈上消失，降低單筆金額關注度。

「漏斗」技術則指的是將分散後的、在看似不相關的節點上的資金再次匯集到少數幾個核心的資金池地址中。

這一拆一合，切斷了資金的原始鏈條，讓區塊鏈追蹤變得異常困難。

FBI繪製的圖表顯示，來自比特幣礦池的資金被分散到22個獨立地址，然後重新組合成一個地址，並轉移到陳志的部分錢包地址。圖片來源：民事沒收起訴書

同時，利用加密貨幣挖礦業務也是該集團「洗白」非法所得的一大管道。陳誌曾向他人吹噓，其挖礦業務的“利潤相當可觀，沒有成本”，因為所有用於購買礦機、支付電費的運營資本，都直接來自詐騙受害者。

肖颯解釋說，挖礦業務提供了「合法收入」外殼，太子集團將詐騙所得投入比特幣礦場，用挖礦來掩蓋資金來源，再用新產出的比特幣替代髒幣，從而繞過監管。

嚴立新進一步解釋道，太子集團本質上採用的是「雙規協同」的洗錢架構，從追蹤上來說存在兩大難點。首先，由於區塊鏈的“交易不可撤銷性”，資金一旦拆分，傳統凍結手段就失效了；其次，零知識證明（ZKP）技術的應用，使混幣器能實現“交易記錄與身份信息的完全剝離”，鏈上分析工具難以建立地址間的關聯關係。

不過，他強調，其團隊研究發現，即使是匿名性較強的Wasabi混幣器，其交易的「時間戳聚類」和「手續費特徵」仍存在可識別的規律。

根據美國財政部揭露，僅透過匯旺集團（Huione，太子集團洗錢活動的核心鏈之一），至少約有40億美元的不法資金在2021年至2025年期間被清洗。

此外，線上賭博業務也是「洗白」贓物的關鍵一環。即便在柬埔寨於2020年左右禁止線上賭博後，太子集團依然透過「鏡像網站」等技術手段，在多個國家或地區繼續經營其賭博平台，將詐騙所得的加密貨幣透過這些平台進行清洗。(每日經濟新聞)