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新加坡最大洗錢案的影響，已經超乎預計！
最近，有中國客戶到新加坡的花旗銀行開戶，結果被拒絕了。
新加坡花旗銀行的客戶經理直言不諱：
主要還是受近期的洗錢案影響，對中國人的開戶審核特別嚴。
今年8月17日，新加坡查獲了一起史上最大的洗錢案，金額10億新幣（約54億人民幣，目前1新加坡元約為5.34元人民幣），10名涉案人員全部是原籍中國福建安溪。
破案後繼續查，發現規模遠不止10億新幣，目前已經達到了28億新幣，令新加坡人難以接受+驚恐萬分。
這次破案，新加坡出動了400多人的執法隊伍，做了周密的計畫部署，全國圍剿，最後以突襲告捷。真個過程堪比電影劇情。
案發現場在多處豪宅，裡面有大量的現金、豪華汽車、珠寶、名表、名包，生活盡顯奢侈。
涉案人員9男1女，年齡31-44歲，其中3人是中國公民。另外7人中，有3人持柬埔寨護照、2人持塞普勒斯護照、1人持土耳其護照、1人持瓦努阿圖護照。
持有外國護照的這7人，都是非主流的小國護照，盡調不嚴格，花錢就能搞到手。
根據新加坡警方的指控，他們的巨額資金來自線上非法賭博、網路詐騙、販毒和貪污。其中1人還在去年6月登上當地媒體頭條：用8,500萬新幣，一口氣買下康寧河灣20個單位。
據報道，這20套房子中，有10套是總價300多萬新幣的三房，另10套是500多萬新幣的四房。這位來自中國福建的買家，還準備多買10棟大戶型房子，使得交易額超過1億新幣。如果交易達成，將為新加坡貢獻超過3000萬新幣的印花稅。
他們的錢是怎麼匯入新加坡的呢？根據公開的報道，2 名男子偽造文件提交給花旗銀行，1 對情侶偽造文件欺騙聯昌銀行。他們有幾百個帳戶，估計開戶過程都有問題。
復旦大學中國反洗錢中心主任嚴立新表示， 10名嫌疑人通過非法線上賭博和網絡詐騙獲取的資金收益便是“黑錢”，而隱藏、掩飾非法資金來源，使得黑錢變得表面合法化的行為就是洗錢。
10名嫌疑人名下持有大量資產。截至10月3日，新加坡警方已對多達152處房地產發出禁止處置令。
「可以說，賺錢的方式有多少種，洗錢的方式就有多少種。」嚴立新說，「比特幣等加密貨幣、黃金珠寶貴金屬、奢侈品、收藏品等因其體積小、價值高、利於攜帶或運輸、方便變現等特點，常常成為洗錢工具。”
只需要有一支會計師、律師組成的團隊，做好帳面工作，用房產洗錢的行為就可以瞞天過海。「如果遇到銀行詢問資金來源，只要假帳做得完美，就可以騙過。」一名房地產經紀人告訴新加坡《聯合早報》。
新加坡警方在嫌犯住宅內被查獲的奢侈品中，不乏豪車、腕錶、名畫和潮玩積木熊。
如一輛售價50萬新幣的賓士AMG豪車；價值800萬新幣的百達翡麗白金天文陀飛輪腕錶；多瓶30年茅台和100支麥卡倫威士忌酒…
這些人騙到錢以後，最後都偏向去新加坡換一種生活。
新加坡這次如此大動幹戈，相信接下來協助洗錢的客戶經理、仲介機構，都難免牢獄之災。
案發以來的2個月，該洗錢案連續霸佔新加坡的熱搜，熱度不減，而且新加坡國會已經多次開會討論該事宜，要修改制度和商量對策。新加坡從上到下都認為，不能結案判刑就完事了，必須完善金融制度，杜絕再次發生。
嫌犯花錢就能買的小國護照
這10名嫌犯各擔任多家公司的股東和董事，總共400多家公司，但基本上都是空殼公司。
透過這種包裝，給外人一種很有實力的感覺，於是他們每人都申請了新加坡EP（全名為Employment Pass，是新加坡等級最高的工作準證，由新加坡人力部頒發給各領域的專業人士） 。
最後，他們偽造開戶文件，到新加坡各銀行開戶。銀行一看他們都有新加坡EP和小國護照，開戶資料也很不錯，想必很有實力，於是很順利下戶。他們一共開了上百個帳戶，新加坡的花旗、大華、星展、聯昌等銀行全部「淪陷」。
8月17日破案時，涉案金額10億新幣；
9月5日，超過18億新幣；
9月20日，超過24億新幣；
10月3日，超過28億新幣；
案件還在查，估計規模還會增加。
案件已經破案兩個多月了，新加坡國會還在不斷討論這個事，《新加坡聯合早報》《新明日報》還在用頭版報道。
不僅要對10名涉案人員進行判刑，而且與之相關的律師、銀行經理、中介，都會受到法律制裁。
新加坡政府討論的內容，已經不限於洗錢，而是對家族辦公室、EP、公司法都提出了質疑。這麼大規模的洗錢，居然都有新加坡EP，都擔任多家新加坡公司的股東董事，這就令新加坡開始反思自己的製度是哪裡出現問題了，要從制度層面堵住洗錢漏洞，只判刑幾個人是沒多大用的。
對世界金融中心而言，洗錢是最大的污點。道理很簡單，如果一個地方不時出現洗錢，黑錢都喜歡去這裡，那麼以後從這裡轉出去的錢，誰還敢收？
當最基本的資金收付都成問題時，那還談什麼金融中心？！
對銀行經理而言，也是一樣：最怕洗錢，一旦自己管理的帳戶出現洗錢，輕則被辭退，重一點就是被禁業，再嚴重一點就是判刑了。
因此，新加坡舉國上下，如此重視洗錢案，也就不足為奇了。
這個洗錢案對中國人有何影響？
洗錢案曝光後，新加坡就推出了一項政策，凡是拿著小國護照的中國人很難在銀行開戶、開設公司，除非這些人可以放棄原籍證明。
且不說遠端視訊開戶，就說去新加坡櫃檯面簽，本來可以一週以內下戶，現在肯定要兩三週。現在新加坡銀行一看中國人的開戶，就會條件反射般地緊張：會不會是問題客戶？
特別是持有小國護照的中國人，本來這是一群較為優質的客戶，但早在9月，新加坡各個銀行就直接暫停了他們的開戶，他們的存量帳戶也正在面臨新加坡的嚴查，已經凍結了不少。現在這部分人想撤往香港，搞得香港也緊張兮兮，在考慮加大審核力道。
更嚴重的是，不只是開戶，現在中國人簽證、EP的難度都增加了。因為10名涉案人員都有新加坡EP。
還有更不好的消息，香港也從新加坡的這起洗錢案吸取教訓，正從嚴審查內地的開戶。現在已經有各種消息，香港銀行要提高內地人的開戶門檻，內地政府也早有此意，如果雙方一拍即合，那麼內地人開港卡，就且行且珍惜吧。（財文社）