巴倫周刊：美國年輕人最大的新年財務目標：多存錢

年輕投資者正在越來越頻繁地思考自己的財務問題。

富達投資(Fidelity Investments)的最新調查顯示，在為新年許願的時間到來之際，年輕投資者比老一輩人對於如何改善明年財務狀況的思考更多。

調查顯示，四分之三的Z世代（18至26歲）和76%的千禧世代（27至42歲）稱自己正在為2024年制定財務計劃，相比之下，所有受訪者中正在制定財務計畫的受訪者比例為66%，嬰兒潮世代比例僅53%，X世代比例為66%。

富達認為，理財顧問或許可以從中看到機會，該公司早先的研究發現，絕大多數理財顧問說他們沒有接觸過客戶的孩子。

最新研究發現，年輕投資者正在越來越頻繁地思考自己的財務問題，超過一半的受訪者說他們密切關注市場形勢，此外，許多年輕投資者已經確定了理財顧問可以提供幫助的具體領域。

在Z世代受訪者中，41%的人稱理財顧問可以為他們儲蓄或重大生活事件（如上大學、辦婚禮和買房等）相關支出提供協助。36%的人稱希望有理財顧問幫助他們對自己的財務目標負責，35%的人稱理財顧問可以幫助他們為自己的財務生活設定長期目標。

富達機構服務(Fidelity Institution)負責實踐管理和諮詢的副總裁阿南德·塞卡爾(Anand Sekhar)說：「我們的行業需要改變思維模式，要更關注年輕投資者的需求，他們代表著如今許多頂級客戶的過去，擁有巨大的成長潛力。”

塞卡爾重點指出，理財顧問可以在讓年輕投資者對自己的財務計劃負責發揮重要作用，他拿另一個常見的新年願望做了對比：去健身房鍛鍊。

塞卡爾說：「有些人買了健身房會員和新的健身裝備，但往往堅持不下去，責任在誰？在這種情況下，理財顧問可以透過使用科技成為客戶的私人教練，除了提供諮詢和管理，還能幫助他們實現目標。”

在所有受訪者中，41%的人的新年財務目標是多存錢，38%的受訪者的目標是償還債務，30%的人的目標是減少開支。調查也發現，五分之一的千禧世代說自己沒有應急資金，19%的千禧世代表示自己的應急資金全部用來承擔承擔某種形式財務挫折帶來的成本，另有13%的人說他們的應急資金不夠用。

正在製定財務計畫的年輕投資者的比例與投資者信心水平相關，四分之三的年輕投資者稱，他們相信明年自己的財務狀況會更好。

大量受訪者承認自己有一定程度的財務困難，54%的受訪者表示不知道如何處理自己的個人財務狀況，但70%的受訪者表示自己制定了實現財務目標的計畫。

塞卡爾說：「從這項研究可以看出，理財顧問可以開始為這些年輕投資者提供幫助，將服務範圍擴大到資金管理之外，幫助他們減輕壓力，激發更多信心。讓一個人真正感到安心的包括身體健康、精神健康和財務健康三個方面。”（巴倫周刊）