我們都知道，國際上有三大評級公司，對各類資產進行風險評級。

如果對外匯平臺也進行分級的話，你所在的平臺又會在哪個檔次呢？

（1）擁有強監管，尤其是英國FCA一類的頂級監管

（2）強大的流動性接入，極少有滑點和報價延遲

（3）先進的軟硬體建設，極佳的訂單執行，能夠應對各種極端交易條件

（8）極低的客訴率甚至零客訴率

（9）AAA安全等級的獨立託管銀行和極速出入金

第一檔對應的就是國際評級的AAA級，在國際評級中，只有極高的信譽價值、以及輕鬆履行財務承諾和最低違約風險才能獲此殊榮。

在外匯評級中，最能體現平臺信譽價值的就是頂級監管牌照，而它也是平臺接入頂級流動性的入場券。 所以選擇平臺時，要優先選擇英國FCA、澳洲ASIC之類的頂級監管持牌平臺。

就拿英國FCA為例，申請費就在12.5萬-73萬英鎊之間，而如果提供交易服務，還需要額外的200萬英鎊保證金，更別說長達18個月以上的申請週期和極其嚴格的審核門檻了，所以只有極少數平臺拿到英國FCA全監管平臺。

比如我所在的EBC金融平臺就同時持有英國FCA、澳洲ASIC和開曼CIMA三大頂級牌照，擁有強大的信用背書。

正如國際評級看中履約能力一樣。 在外匯平臺中，交易執行、流動性水準也非常重要，會直接影響我們的交易體驗。

交易執行，就是看執行快不快，我們一般以行業平均水平進行橫向對比，比如EBC金融平臺的平均執行速度只有293.1ms，遠低於行業平均的498.17ms，就說明執行卓越。

流動性，決定了報價優化率，一般看接入的流動性數量和平均滑點情況。 比如EBC金融平臺接入了36+頂級流動性，平均滑點為0.3個正滑點，遠好於行業平均0.1個負滑點。

當然，好的交易執行和流動性也意味著更低的交易成本。 同樣以EBC金融平臺為例，EBC金融平臺交易XAUUSD的平均點差為1.9-2，隔夜成本通常在10美元左右，遠低於行業平均點差2.8-3.2和19.23美元的隔夜成本。

值得一提的是，這一項還非常看重平台的風險管理能力，比如防災備份等等。 這意味著平臺有很多個伺服器，並且分散設置，同時還要注意數據傳輸的加密性等等

最後是最低違約風險，對應的就是外匯平台的安全性。

除了頂級監管牌照外，還包括多元安全保障體系和最高安全級別的獨立託管銀行。

獨立託管銀行確保了我們資金隔離，可以迅速出入金，實現落袋為安。 一般AAA安全等級的銀行都是國際頂級清算銀行，比如在EBC開設英國FCA和開曼CIMA帳戶，資金都是獨立託管在英國巴克萊銀行的，整體的安全係數處於行業最高水準。

多元保障體系則主要是監管自帶的保障措施和強制性的PI保險。

比如英國FCA最高8.5萬英鎊的FSCS賠付保障計劃，就是針對FCA全監管平臺下的使用者提供的一種保障措施;至於PI保險，像英國FCA和開曼CIMA都納入了強制性的措施，最低保額分別是100萬英鎊和100萬開曼元，所以購買PI保險的力度也能體現平台安全性。

當然除了以上的特點外，第一檔的外匯平臺在交易支援和7*24小時服務方面都有很好的表現，是最為全面的平臺。

（3）先進的軟硬體，較佳的訂單執行，但是防災能力有所欠缺

（7）存在一些客訴，很少有未解決的情況

（9）AA安全等級以上的銀行和較快的出入金

相比於第一檔，這一類平臺在部分細節上可能有所欠缺。 比如交易過於擁擠的話，可能會出現極短暫的系統問題，防災能力有點欠缺。 儘管這些情況發生概率很低，但是一旦發生，還是多多少少會受到影響的。

這一類平臺可能沒有英國FCA一類的牌照，但是可能持有日本FSA之類的監管授權，在合規範圍內還是可以提供足夠保障的，但是缺乏一定的補償計劃。

通常流動性接入在6-8家，可能還會接入一些二級流動性來源，在正常交易時段也能提供非常不錯的體驗，但是大行情時可能存在點差擴大的情況。

另外，這一類平臺一般獨立託管帳戶開在AA安全等級的銀行。 這一類銀行通過也有不錯的國際聲譽，但是在監管細節和合規性檢查上相對於AAA等級稍弱一些，不過整體還是有不錯保障的。

最後在客戶服務上，可能提供7*24小時服務，但是當地語系化做的不夠好，可能無法提供

（1）有一定監管，但是監管力度一般

（3）有一定的硬體建設，更多是白標平臺，能處理一定量的訂單

（5）有一定的客戶服務，但可能相應不及時

（6）有一些客訴，並且未處理的情況也稍多

（7）有獨立託管銀行，但是不太知名，出入金相對慢一些

第三檔平臺就屬於不太推薦的平臺，相比於第一檔平臺，無論是監管力度和流動性接入，都很一般。

這一類平臺可能會推出很多誘人的活動，尤其是贈金和高返傭這塊。 但是要注意，這類平台的實際點差可能會很高，並且出現滑點的頻率明顯增加。

（1）無監管，甚至存在套牌的可能

（3）訂單執行延遲、卡盤明顯，經常掉單，並且滑點嚴重

這一類平臺就是風險平臺了，建議遠離。

在實際交易中，這一類平臺通常有很強的隱蔽性，通常會將自己包裝成某個知名的平臺，甚至會註冊相似的功能變數名稱來吸引入金。

上面三種情況出現一種，這個平臺很可能存在風險。

另外，在交易中，如果你頻繁遇到卡盤、滑點，也要保持警惕，做好交易數據備份，以備將來可能用的上。

關於出入金方面，一般工作日48小時內都能完成。 快一點的平臺比如EBC金融平臺，一般工作日16：00前入金10分鐘，出金2小時。 所以如果一個平臺多次出入金要3天以上，甚至以各種理由延遲出金，你就要保持警惕了。

 對比以上維度，那麼你的平台處於哪一檔呢？ 不妨可以自己做個比較。

非黑即白，是個很不好的習慣。

 就拿離岸帳戶來說。很多人看到這四個字避之不及，感覺離岸監管和黑平臺劃上了等號。但 現實是，諸如 FCA 一類的監管牌照針對零售交易者最多只提供 30 倍左右的槓桿，針對專業 投資者也只提供 100 倍左右的槓桿。 對於大部分資金不算充裕的交易者而言，擁有更高槓桿的離岸監管似乎是一個更好的選擇， 可以提供最高 500 倍左右的槓桿。 所以，在權衡安全和槓桿之下，如何開設一個可靠的離岸帳戶呢？可以關注這幾點。

首先，要說明的是，所有主流平臺都有多個監管帳戶，而且基本都有離岸監管的帳戶。 原 因就是我上面所說的，這是基於使用者需要提供多元選擇而已，否則 30 倍的槓桿真的可以 直接勸退大部分交易者。 所以，一個正規的平臺，尤其是有多個監管的平臺，一定會在開戶時提示用戶是開在哪個監 管下。 比如，我所在的 EBC 金融平臺，在開戶時就會讓我選擇是 100 倍 FCA 流動性清算帳 戶，還是離岸監管的帳戶。

 資訊透明度，是我們信任一個平臺的基礎。 如果你連自己開在哪個監管下都不知道，你就無法知道你的資金帳戶是不是被獨立託管在受 監管的銀行，那麼這個平臺跑路的風險就大大增加了。 所以第一點，一個靠譜的可以開設離岸帳戶的平臺，一定會確保資訊的透明度。 

二、平臺的監管資質和流動性水準 

其次，能夠開設可靠離岸帳戶的平臺，一定有多個頂級監管牌照。 這是因為，平臺的流動性是和監管資質直接掛鉤的。 要理解這句話，你需要知道流動性層 級。 目前全球 60%以上流動性是由 10 家銀行提供的，這就是 Prime Bank，居於流動性第一層， 可以提供原始報價，比如摩根大通、花旗、UBS、巴克萊、德意志銀行、美國銀行等。 但全球這麼多大大小小的平臺，他們要一個一個對接，顯然不現實。 所以，這些頂級流動 性只給極少數大平臺提供直接的流動性接入，並且就把一部分流動性分包給中小銀行，並由 他們給市面上大部分平臺提供報價。 由於是間接報價，這一層流動性並不是最優報價。 

而 PB 這一邊，考慮到有毒訂單對流動性影響，以及清算風險等等，他們在篩選時一般只會 選擇擁有頂級監管資質的平臺。 這也就是為什麼說，平臺的流動性是和監管資質直接掛鉤 的。 比如 EBC 金融平台就擁有英國 FCA、澳洲 ASIC 和開曼 CIMA 三大頂級監管牌照，這使其得 以接入 25+銀行和非銀流動性，其中就包括了前面提到的摩根大通、花旗、巴克萊、瑞銀和 德意志銀行。 所以，EBC Financial Group 的整體流動性水準遠遠好於行業的平均水準。 之前我參加了 EBC 發起的“挑戰最強交易環境”，在同等資金和同樣策略下，我在 EBC 的整體 盈利，比我對比的幾家平臺平均高了 25.74%左右，足以看出 EBC 流動性報價的優化水準。 

由於一個平臺不同監管下的帳戶獲得的流動性是一樣的。 這意味著，平臺監管資質越好， 離岸帳戶可以獲得的流動性也就越好。 

最後，並非所有的離岸監管都是缺乏監管的代名詞。 實際上，極少數離岸監管在監管框架和制度設計上，完全媲美一部分完全監管。 比如，我 上面提到的開曼 CIMA 牌照。 開曼屬於英國的海外屬地，所以他的法律完全是依照英國普通法，這使得 CIMA 的監管框架 和英國 FCA 非常的接近，在資訊披露、資金獨立託管要求、PI 保險等等，都對持牌機構做 出了強制性的規定。 比如 PI 保險上，開曼規定的最低保額是 100 萬開曼元，這和 FCA 最低的 100 萬英鎊保額非 常接近；還有資金獨立託管要求，通常也要求開在國際頂級銀行，比如 EBC 所有開在 CIMA 監管下帳戶的資金，就獨立託管在英國巴克萊銀行，我通過電匯管道查詢到相關帳戶是完全 一致的，大大提高了資金保障程度。 而開曼作為全球最著名的離岸中心之一，他本身在金融監管上也積累了非常豐富的經驗，得 到了國際上非常高度的認可。

 一個最典型的例子，就是開曼註冊的公司受同時受到新加坡 和美國的認可，而其他離岸監管註冊的公司則不具備這個優勢，這也從側面體現了開曼的監 管優勢。 特別值得一提的是，像 EBC 這種持有 FCA 牌照的平臺，需要平臺同時接受 FCA 和 CIMA 的交 叉監管，這就進一步提升了我們的資金安全係數。

 總的來說，我們在開設離岸帳戶時，一定要考慮平臺的監管資質，無論是全牌照，還是離岸 牌照，都要具有高度的可信度。 也只有這樣，我們才能獲得真正安全穩定的交易環境。

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揭秘外匯平臺：四檔分級，你所在平臺在哪個檔次？

怎麼開設一個可靠的離岸帳戶？