備受關注的6萬枚比特幣洗錢案主犯、江蘇如皋籍47歲大媽錢志敏，已於當地時間11月10日在英國法院宣判，她因策劃及主導一宗創英國史上最大加密貨幣洗錢案，被判囚11年零8個月，其涉案金額高達55億英鎊，按當下匯率折合人民幣逾514億元。在宣判前的聽證會上，被英媒形容為“比特幣女王”及“財富女神”的錢志敏被拘捕更多細節曝光；英國警方在其豪宅中發現她時，她正在床上，慌忙中披上圍巾，相當狼狽。“比特幣女王”錢志敏英國判囚11年，在床上遭拘捕逃亡英國的錢志敏詐騙數以千計退休老人、中國非法集資400多億元、從中國逃到英國的6萬枚比特幣洗錢案主犯錢志敏（Zhimin Qian）一案，在英國英國倫敦南華克刑事法院宣判，她被判處11年零8個月。庭上，此位被英國媒體稱為“比特幣女王”及“財富女神”的錢志敏，數次掩面哭泣。英國法官在宣判時告訴她：“錢志敏，你自始至終是本案犯罪的設計與主導者。你所涉洗錢之規模前所未有。你的動機純係貪婪。你攜被竊投資款出逃中國，並在一段時期內窮奢極欲。”法官還指著錢志敏道：“你謊言連篇、機關算盡，處處以自利為圖。你收買忠誠、招募幫凶，並成功規避司法逾七年。若非你肯認罪，你的總刑期將定為13年；但在考慮認罪可獲10%的減刑，你將被判處11年零8個月。”包括BBC在內的英國媒體，報導時均以錢志敏一案稱為英國史上最大加密貨幣洗錢案，此案創下英國刑事史上最大宗加密貨幣查扣紀錄，涉案金額逾55億英鎊，按當下匯率估算超過514億元人民幣。值得一提的是，英國警方同時還查扣7個加密貨幣錢包，其金額超過全球任何加密貨幣的沒收金額。錢志敏據《每日郵報》報導，被指控涉詐騙12.8萬名投資者，透過龐氏騙局集資逾400億元人民幣的錢志敏，2017年從中國出逃時，共計買入194951枚比特幣，其中出逃時用攜帶的筆記型電腦帶走逾7萬枚，其從中國逃亡英國的路線，經過精心策劃，且得到多人協助。2018年，當英國警察上門搜查時，她靠著假名及偽裝腦部及腳受傷“矇混過關”；在英國二次逃亡時，她還僱傭了4個傭人和保鏢。因為協助錢志敏轉移贓款，她的男管家Seng Hok Ling此次被判監4年11個月。錢志敏一案，是今年9月29日在英國首次開庭，11月10日宣判之前，英國倫敦南華克刑事法院於當日上午舉行一次量刑聽證會。會上，英國皇家檢控署的御用大律師在庭上披露了錢志敏從中國天津“藍天格銳案”到英國洗錢案的一些關鍵細節，亦包括披露英國警方二次追捕她的一些細節。據報導，錢志敏被指控犯有英國《犯罪所得法》下的兩項罪名：一個是持有加密貨幣（註：比特幣）犯罪財產，另一個是轉移犯罪財產。9月29日首次開庭時，原本控辯的錢志敏，“戲劇性”當庭認罪，而法院原定庭審過程可能需要12周，於是，主審法官Sally Ann Hales宣佈於11月10日直接進入量刑宣判。判囚4年11個月的錢志敏男管家Seng Hok Ling據英國媒體報導，11月10日量刑前的聽證會上，錢志敏的辯護律師提出了“減刑”請求。辯護律師稱，錢志敏在牢獄期間表現良好，是“模範囚犯”（Model Prisoner），還為她申辯犯有糖尿病，同時強調她於9月29日首次出庭即認罪，“節約了司法資源”。顯然，英國主審法官Sally Ann Hales採納此建議，讓錢志敏獲10%減刑，被判11年零8個月，而非定罪的13年刑期。英國警方說，錢志敏從中國逃亡英國後，搬進倫敦北部漢普斯特德的一棟豪宅。一年後，在倫敦大都會警察突襲下，繳獲了巨額比特幣，但錢志敏的女助手溫健（Jian Wen）因無法解釋其巨額加密貨幣之合規來源，遂使案件曝光。此前，因為錢志敏在英國生活奢侈，砸下3500萬英鎊豪購兩棟豪宅，引起了銀行的洗錢審查。英國主審法官Sally Ann Hales形容此案為“前所未見”，庭上斥責錢志敏“出於純粹的貪婪”，無視受害者損失，只顧自己奢華享樂。如上述提及，她的男管家Seng Hok Ling，也因協助轉移贓款，被判刑4年11個月。英國蘇格蘭經濟及網路罪案部主管萊恩（Will Lyne）受訪時表示，此案是英國“有史以來最龐大、最複雜的經濟犯罪調查之一”。而英國英國安全事務部長賈維斯（Dan Jarvis）則強調，錢志敏一案，彰顯英國政府打擊洗錢之決心；並強調錢志敏獲重刑，“足以警惕任何想以犯罪牟利的人”。據BBC等媒體報導，英國政府已向英國高等法院申請，爭取保留部分沒收資產，用來幫助倫敦的反洗錢工作；而中國受詐騙的投資者，也提出申討，希望能追回被詐騙的資金。警方公佈錢志敏在床上被拘捕時的錄影現年47歲的錢志敏，在得知中國警方啟動對“藍天格銳案”調查後，於2017年9月持聖基茨及尼維斯假護照入境英國。此後，她搬到漢普斯特德的一棟豪宅，每個月租金高達1.7萬英鎊。為了支取花銷，她假扮是一名經營古董、鑽石的商人之女繼承人，還聘請一個曾是送外賣的華人女子溫簡（Jian Wen），為她的私人助理。她指使溫簡將比特幣兌換成現金，供她購買豪宅及過著奢侈生活之花銷。溫簡在去年宣判時，已被判監6年徒刑。溫健向警方供述，由於比特幣飆漲，錢志敏是“躺著也賺錢”，她多數時間都躺著豪宅床上，不是網購“買買買”，就是打遊戲。2018年，警方上門搜查時，由於錢志敏用的是假名，加上她躺著床上偽裝腦部和腳受傷，成功逃過警方搜查，矇混過關。此後，她用多個假身份，先後在倫敦漢普斯特德、約克及蘇格蘭租住豪宅，此後還豪購兩棟豪宅。在英國潛藏六年期間，錢志敏過著奢華日子，他僱傭管家、傭人、專職司機侍候，還揮金如土，她網購的名表逾11萬英鎊。在錢志敏的日記裡，除了在英國買豪宅，還準備到迪拜買房，以及購置義大利豪華別墅。更讓人為之驚詫的是，在日記裡，她還幻想建立“烏托邦”：創辦一家國際銀行，購買瑞典城堡，與英國公爵攀關係躋身上流社會，2022年時還計畫在克羅尼西亞與塞爾維亞邊界的利伯蘭（Liberland），自封“女王”，興建歐洲最大的佛寺。錢志敏的假護照據警方透露的錢志敏二次逃亡後被拘捕的細節，當時警察經過6年追查，在約克一棟豪宅發現她的行蹤。當警方進入宅裡，她還躺在床上睡覺。在警方面前，她慌亂中忙著將一條圍巾披在身上，十分狼狽不堪。搜查時，警方在錢志敏的衣褲的暗袋裡，搜到一個藏有估值逾660萬英鎊的加密貨幣錢包鑰匙，此後發現她藏於多個帳戶、總價值高達55億英鎊的比特幣。據報導，錢志敏讓助理溫簡（Jian Wen）在倫敦尋求可購買的房產，當她看中位於托特裡奇公共綠地（Totteridge Common）豪宅區一處豪宅時，讓女助手溫簡（Jian Wen）到銀行使用加密貨幣支取現金，但由於無法解釋女老闆的合法財富來源，引起銀行的關注，並引發警方的洗黑錢調查。數以千計退休老人受騙，中國投資者能取回被騙資金？錢志敏假裝出生於湖北、假名“張亞迪”的聖基茨及尼維斯虛假身份證明錢志敏，別名“花花”，1978年9月4日出生於江蘇省南通市下轄的如皋市。她曾用不少假名，比如她入境英國所用的聖基茨及尼維斯虛假身份證明，曾用假名“張亞迪”，出生地變成了“中國湖北”。10月30日，天津市公安局河東分局發佈“情況通報”指出，2017年4月21日，警方立案偵查“藍天格銳電子科技有限公司”涉嫌非法吸收公眾存款案，主要犯罪嫌疑人錢志敏潛逃英國。天津市公安機關通過國際執法、司法合作等管道與英國執法機關深入開展國際追逃追贓協作。2015年9月29日，英國倫敦南華克法庭開庭審理錢志敏涉嫌洗錢犯罪案，錢志敏當庭認罪。“情況通報”亦表示，當前，公安機關仍在與英國執法機關繼續開展跨境追逃追贓合作，“盡全力挽回集資參與人的損失”。錢志敏在中國時的照片2024年3月，英國薩瑟克刑事法院的陪審團裁定42歲的華裔英籍女子溫簡（Jian Wen）參與洗錢罪名成立。當時，警方通報調查期間，查獲6.1萬枚比特幣，此案就是英國所謂的“6.1兆比特幣洗錢案”之說法由來，此位名為溫簡（Jian Wen）的華裔英籍女子，就是前文提到的錢志敏之私人助理。有關溫簡（Jian Wen）的資訊，據英國調查報告，她出生在中國一個普通家庭，擁有大學法學文憑。2007年，懷有7個月身孕的她，與丈夫Marcus Barraclough移居英國西約克郡，後因丈夫家暴於2010年離婚，她帶著兒子遷到利茲。2017年夏天，她將兒子送回中國讀書，自己則在中餐館打工，兼送外賣。差不多此時，錢志敏持有英聯邦成員國聖克里斯多福及尼維的偽造護照，潛逃英國。有報導稱，她是轉到寮國後再入境英國，而溫簡是在一個華人微信群見到有人開價月薪4000英鎊的工作邀請，與中國投資人稱為“幣圈女神”的錢志敏搭上關係，也改變溫簡的人生軌跡。溫簡於2021年被捕歸案後，主犯錢志敏卻在英國二次潛逃，溫簡告訴英國警方，最後一次與錢志敏見面是2020年8月25日，而此時距錢志敏上一次被警方搜查已過去二年多了。此外，警方在溫簡的新住所發現一張字條，寫著“如果他們破解了比特幣程式碼，我就完蛋了。”2024年3月，溫簡在英國薩瑟克刑事法院面對陪審團時坦承，警方調查令她壓力很大，一度有輕生念頭。錢志敏有著專科學歷的錢志敏，於2014年創辦天津藍天格銳電子科技有限公司，對外宣稱從事區塊鏈與電子科技項目。2014年6月，公司法定代表人變更為任江濤，但實際控制人仍是錢志敏。在2014年到她外逃的2017年，此公司通過“藍天一號”、“有利有幣”等10種所謂“理財產品”，向公眾非法集資高達402億元，涉及被騙投資人高達12.6萬人。被騙的12.6萬投資人裡，不乏數以千計的退休老人。當他們將一輩子的辛苦錢投入錢志敏的公司，被哄騙公司正開發高科技健康產品，以及開採加密貨幣等。據報導，有個余姓的60多歲投資人稱，他從未懷疑有問題，因為公司每天像“滴注式”支付所謂的“收益”，大約100元左右。當時許多人“感覺很好”，甚至借錢去投資。他說，自己與妻子最初各投入6萬元，此後被告知兩年半可獲收益200%，於是夫妻倆以高達8%利率借款，把錢投入進去。高獲利當釣餌，最後是血本無歸，有的投資人因錢被騙，婚姻也破裂了。如今，錢志敏已在英國被判11年零8個月，對於許多被騙投資人而言，如何跨境挽回損失，更是一大難事。 (一波說商業實驗室)

10月30日，天津警方發布天津藍天格銳電子科技有限公司（下稱「藍天格銳」）涉嫌非法吸收民眾存款案情況通報。通報稱，2017年4月21日，天津市公安局河東分局立案偵查藍天格銳涉嫌非法吸收民眾存款案，主要犯罪嫌疑人錢志敏潛逃英國。市府公安機關與英國執法機關深入國際追逃追贓物，今年9月29日，英國倫敦南華克法庭開庭審理錢志明涉嫌洗錢犯罪案，錢志敏當庭認罪。目前，公安機關仍在與英國執法機關持續進行跨國追逃追贓物，盡全力挽回集資參與人的損失。同時提示集資參與人配合公安機關依法辦案，公安機關未委託第三方機構對擬參與出庭的集資參與人提供法律指導，未委託第三方機構開展跨境追逃追贓物工作，請集資參與人甄別所謂跨境追索代理，避免上當受騙。▲錢志敏9月當庭認罪這份通報中提到的錢志敏，涉嫌英國最大規模的比特幣洗錢案，她9月29日在倫敦的庭審中承認相關指控。據英國警方披露，該案涉及6.1萬枚比特幣（市價約人民幣493億元），錢志敏當庭承認取得並持有這些非法所得。而在藍天格銳非法吸收民眾存款案中，涉及超12萬名中國投資者。從在中國蒙面紗的“花花”，到倫敦富人區的“比特幣富婆”，再到最後穿著慢跑褲被捕的階下囚，錢志敏的“三世富貴”夢終結。蒙面紗的「女神」：“你給格銳三年，格銳給你三世富貴”關於錢志敏，在英國，她是47歲的「BitQueen」（比特幣女王），化名張雅迪（音譯）。在中國，她是其投資者口中的“花花”，一個被刻意神化、從不以真面目示人的“殘疾女強人”。根據《中國新聞周刊》報導，幾乎沒有投資者真正瞭解錢志敏的底細。大家口耳相傳的，只有藍天格銳公開宣傳語和那些未經證實的傳說。在這些傳說中，「花花」有著光輝形象：她「畢業於清華大學，有雙博士學位，曾在美國留學，懂金融」。來自瀋陽的投資者韓星海（化名）曾聽說，「花花」從美國帶回了不少「尖端科技」。在一次推介會上，他曾問錢志敏為何不讓拍照，「她說是因為美國技術被她帶了回來，如果透露出去，美國會對她進行製裁」。內蒙古呼和浩特的投資人張莉（化名）回憶，2016年，她曾參加一場上千人規模的推廣會。會上，錢志敏蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，被眾人連人帶輪椅高高舉起。據報導，眾人一邊高舉她，一邊高呼口號，其中一句就是藍天格銳“著名”的宣傳語：“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴。”根據《每日經濟新聞》報導，錢志敏是藍天格銳的實際控制人。在2014年至2017年間，該公司打著環保開發、智能養老、比特幣挖礦等旗號，以高達300%的回報承諾為誘餌，瘋狂吸收公眾存款。法院判決書顯示，藍天格銳非法吸收錢款共約402億元人民幣，涉及全國超過12萬名集資參與人。2017年7月，藍天格銳資金鏈斷裂，全線“暴雷”，而錢志敏此前早已開始瘋狂地轉移投資者錢款。據報導，當時的審計顯示，在錢志敏支配的資金中，有11.4億多元被用於購買比特幣。案發後，她利用偽造的護照逃到國外，隨身攜帶一個裝有加密錢包的筆記型電腦，經由寮國抵達英國。在英國，她化名張雅迪，搖身一變成為手握巨款的「富婆」。老闆每天臥床20小時指揮，助理跑腿「買買買」洗錢2017年，當錢志敏持偽造的護照抵達倫敦時，她面臨一個棘手的問題：她隨身的黑色筆記型電腦裡，存有價值連城的6.1萬枚比特幣，但她幾乎不懂英語，且因早年車禍導致行動不便。她需要一個能幫她把這些「數位黃金」在英國「洗白」變現的本地代理人。據報導，錢志敏很快在華人的微信群組裡發布了一則招聘啟事，月薪4000英鎊（約合3.7萬元人民幣）招聘一位「助理」。她聲稱自己從事「珠寶和房地產生意」。這則招聘啟事「捕獲」了當時正處於財務困境的英國華裔女子溫簡（音譯）。▲溫簡被判洗錢罪溫簡擁有法學文憑。她於2007年隨丈夫移民英國，在2010年離婚後，獨自帶著兒子在利茲市生活，經濟拮据。 2017年夏天，她搬到倫敦尋找機會，白天在中餐館打工，晚上睡在陰暗的地下室。兩人一拍即合。溫簡迅速成為了錢志敏在倫敦的「管家」和「執行人」。她們一同搬進了倫敦北部著名的富人區漢普斯特德的一棟六房豪宅。據報導，這棟豪宅的月租金高達1.73萬英鎊（約合16萬元），她們一次性就支付了半年租金。根據溫簡被捕後交代，她的僱主待在家裡的時候，每天約有20個小時都在臥室的床上，透過筆記型電腦玩遊戲、購物以及從事比特幣交易。而溫簡的工作，就是將錢志敏交易來的現金，迅速轉換成現實中的奢華資產。溫簡成為了奢侈品百貨哈羅德的常客，購買了賓士轎車等，還陪同錢志敏周遊歐洲。錢志敏還出錢，要溫簡把兒子接到倫敦，並安排進了貴族學校赫思費特。作為回報，她幫助錢志敏在英國開設公司、處理帳目，試圖讓這些黑錢看起來「合法」。用比特幣買豪宅驚動警方，潛逃6年終被抓獲2018年，隨著英國金融監理局開始嚴厲打擊加密資產洗錢，錢志敏和溫簡發現，將巨額比特幣兌換成英鎊變得越來越困難。▲錢志敏藏在倫敦的豪宅中2018年9月，她們試圖直接用比特幣購買一棟位於漢普斯特德的價值2,350萬英鎊（約2億元）的超級豪宅。在英國，如此巨額的房產交易必須經過嚴格的「反洗錢」（AML）審查，律師必須清楚知道資金的合法來源。當溫簡無法解釋這筆錢的來源時，這筆交易非但沒完全成功，反而驚動了英國警方。當年10月，警方突襲了她們月租1.73萬英鎊的豪宅。在那次行動中，警方查獲了錢志敏的筆記型電腦和其他數位設備，當時就凍結了那6.1萬枚比特幣。戲劇性的是，英國警方當時並沒有立刻意識到這些比特幣的驚人價值，也沒有立即逮捕錢志敏。▲警方突襲錢志敏豪宅在警方突襲後，錢志敏「消失了」。她再次運用自己的反偵查能力，在英國境內展開了長達近六年的潛逃。溫簡則沒那麼幸運。 2021年5月，她被捕歸案。 2024年3月，溫簡因協助洗錢罪名成立，被判處6年8個月徒刑。也正是在2021年，英國警方在處理溫簡的案件時，才破解了當年查獲的設備，並發現那6.1萬枚比特幣在當時已飆升至數十億英鎊，讓這起案件成為「英國有史以來最大的加密貨幣扣押案」。在溫簡被定罪一個月後，2024年4月，銷聲匿跡多年的錢志敏終於在英國北部的約克郡被警方抓獲。據報導，警方在她被捕時，在她穿著的一條慢跑褲的一個「特製暗袋」裡，發現了另一個數位儲存設備。直到今年9月，錢志敏在獄中決定認罪時，她才終於向檢方供了這個裝置的存取碼和兩個錢包密碼。這裡面還藏著她最後的資產：價值6700萬英鎊的比特幣和Ripple幣。超50億英鎊贓物款歸誰？律師：被凍結的比特幣不屬於英國政府錢志敏被捕並交出所有資產後，這筆總值超過50億英鎊的加密貨幣被英國皇家檢察署（CPS）控制。據報導，正面臨300億英鎊財政缺口的英國財政部已「盯上」了這筆錢，有財政部官員私下詢問，這筆錢能否用來「堵住」預算案的窟窿。根據英國《犯罪收益法》，如果被扣押的犯罪資產最終無人認領，或認領失敗，錢就會被沒收。按照慣例，這筆錢一半將歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內政部。作為本案資產的“看管人”，英國皇家檢察署的表態較為重要，該署檢察總長斯蒂芬·帕金森宣佈，他們正在“設立一個賠償計劃”，以補償中國的受害者。據報導，該方案是尋求“民事追償令”，目的是“補償受害者損失的投資”，但損失的投資究竟是指當年的“本金”，還是指“現值”，目前英國皇家檢察署沒有明說。報告稱，目前賠償的關鍵問題在於，“尚不清楚受害者是否只會收到最初的投資額，還是會收到一筆考慮到比特幣價值自他們投資以來大幅增長的金額。”報導指出，2017年騙局敗露時，一枚比特幣價值約750英鎊，如今，一枚的價格已漲至超8.3萬英鎊。如果受害者只能拿回按本金比例分配的錢，那麼贓物的“大頭”，也就是比特幣暴漲帶來的巨額利潤將留在英國政府手裡。此案中代表超過1000名受害者的Fieldfisher律師事務所威廉·格洛弗表示：「一些（受害者）失去了畢生積蓄，其中許多人是老年人或弱勢群體……被凍結的比特幣不屬於英國政府。英國政府無權凌駕於受害者合法的法律和財產利益之上，隨意處置被凍結的比特幣。」 （紅星新聞）

圍繞著藍天格銳以及錢志敏其人一系列問題被公眾追問：錢志敏究竟是什麼人？她是怎麼出逃成功的？6.1萬枚比特幣將被如何處置？英國當地時間9月29日，英國最大規模比特幣洗錢案在倫敦南華克刑事法庭開庭審理。案件主角為中國天津藍天格銳電子科技有限公司非法吸收公眾存款案主犯錢志敏。當天，錢志敏當庭認罪，承認持有和轉移犯罪所得的加密貨幣。《中國新聞周刊》曾報導，該案中有超過12.8萬人被騙，涉及6.1萬枚比特幣（約合人民幣493.5億元）。此案自曝光以來備受國內與國際關注。它被認為是英國乃至全球規模最大的加密貨幣洗錢案之一。根據庭審進展，錢志敏放棄了此前的抗辯思路，選擇在庭審首日認罪。與錢志敏一同出庭受審的還有同案被告Seng Hok Ling。Seng Hok Ling是馬來西亞華裔。他被指控為錢志敏交易比特幣，還協助其逃亡。錢志敏認罪後，Seng Hok Ling也於庭審當日當庭認罪。錢志敏的認罪大大縮短了原定12至14周的審理周期，接下來，案件進入量刑和宣判環節。而對於藍天格銳案的中國投資者來說，錢志敏的認罪，也讓他們聚焦於新的關注點—— 6.1萬枚涉案比特幣會何去何從？一位受害者告訴《中國新聞周刊》：“我們在關注英國審判的消息，中國警方也一直在積極地追款，這都是希望。”以下是《中國新聞周刊》2024年05月19日的報導：“給你三世富貴”的老闆，帶著6.1萬枚比特幣跑了作為天津藍天格銳電子科技有限公司（以下簡稱“藍天格銳”）理財產品的一名“投資者”，來自內蒙古呼和浩特市的張莉（化名）只見過一次藍天格銳的幕後老闆錢志敏。彼時張莉像藍天格銳的絕大多數“投資者”一樣，還不知道錢志敏的真名，只知道她叫花花，非常神秘。那是2016年秋，張莉在北京參加了一場上千人規模的藍天格銳組織的推介會，錢志敏露面了。那是一個瘋狂的場面：錢志敏蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，在通往會議台的過道上，被人連帶輪椅高舉起來，眾人一邊高舉錢志敏，一邊高呼口號，其中一句是“三世富貴”——它來自藍天格銳的宣傳語：“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴。”時隔8年，錢志敏引起了更多人的關注。2024年3月，英國媒體報導了一宗比特幣洗錢案，事涉錢志敏。在這宗案件中，英國警方鎖定6.1萬枚比特幣，若按2024年以來比特幣市值最高價計算，價值高達320多億人民幣。這是英國查處的最大規模的加密貨幣洗錢案。而這些比特幣的所有者正是錢志敏。圖/視覺中國《中國新聞周刊》得到的一份英國司法檔案描述：這6.1萬枚比特幣主要是以錢志敏在中國實施的犯罪行為的收益購買，錢志敏是藍天格銳的所有者和控制人，在中國警方對藍天格銳進行調查後，錢志敏於2017年7月逃離中國，2017年9月持以張亞迪（Yadi Zhang）為名的護照到了英國。她在英國僱傭一名名叫溫儉（Wen Jian）的華人女性協助洗錢。溫儉於2021年5月被捕，於2023年受審，後被判洗錢罪名成立。錢志敏一度出逃，2024年4月下旬，英國媒體報導，錢志敏在英國落網並被還押候審。圍繞著藍天格銳以及錢志敏其人，一系列問題被公眾追問：錢志敏究竟是什麼人？她是怎麼出逃成功的？6.1萬枚比特幣將被如何處置？神秘的“花花”在接受《中國新聞周刊》記者採訪時，不止一位藍天格銳的“投資者”回憶起“花花”出現在他們面前時刻意遮擋住面孔的場景。鄭正歌（化名）是重慶巫溪縣的一名教師，他接觸到藍天格銳是在2016年，由他的高中同學介紹。當時，鄭正歌抱著試一試的態度，與他的妻子各投了一份產品，每份6萬元。公開的判決文書顯示，2014年3月31日，錢志敏在天津註冊成立了藍天格銳，藍天格銳有京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個大區管理全國理財產品的銷售業務。自2014年4月至2017年8月，藍天格銳推出了十款理財產品，以1~3倍的投資回報率為誘餌，非法吸收公眾存款。鄭正歌夫婦投資的，是藍天格銳的第七款理財產品，嘉年華加盟計畫。根據協議書，該計畫的“服務紅利”是“投資”的30個月裡，每個工作日發放一次紅利，紅利數額以6個月為時間節點逐步遞增，具體是：第1~6月每份100元；第7~12月每份200元；第13~18月每份300元；第19~24月每份400元；第25~30月每份500元。鄭正歌回憶：“我們觀察了一段時間，它確實按照時間來返錢，這樣20多個月可能就把本錢返回來，全返回來有兩三倍的利潤。所以後來就又加錢投了進去，直到2017年7月藍天格銳爆雷，共投入100多萬元。”右一戴口罩者為錢志敏。圖/受訪者提供在投資藍天格銳的那兩年裡，鄭正歌的妻子見過“花花”。開大會時，“花花”會把口罩戴上，坐著輪椅，坐在會場的前面，不允許“投資者”帶手機，不准攝影錄影。直到藍天格銳爆雷前，鄭正歌都不知道“花花”的真名是什麼。追溯起來，讓鄭正歌這些“投資者”知道“錢志敏”這個名字的是張莉。張莉接觸到藍天格銳是在2016年，那時她還在內蒙古的教育系統工作。她一位在當地檢察院退休的朋友，是藍天格銳在呼和浩特的“網頭”。在這位朋友的影響下，她買了一款藍天格銳的理財產品，嘉年華招商計畫，每份6萬元，後來，在張莉影響下，她的4位親戚朋友也各買了一份，共投資30萬元，至2017年7月藍天格銳爆雷，每人返利2萬多元。在藍天格銳的“投資者”中，張莉及她的親戚朋友算是損失甚微者。鄭正歌回憶，很多“投資者”都會把返回來的錢再次投入，雪球越滾越大，特別是在藍天格銳爆雷前的2017年4月到7月，這時警方已對藍天格銳進行調查，“投資者”不知情，藍天格銳在各地開了一場又一場的推介會，很多人把返利的錢又全都投了進去。張莉沒有再跟著投入。在投資藍天格銳之前，張莉至少兩次到北京參加藍天格銳的大會，第一次是在2016年五六月份，第二次是在2016年秋。就是在第二次參加的推介大會上，張莉親眼目睹了坐著輪椅、戴著面紗的“花花”被眾人一次又一次地高舉。她覺得藍天格銳像是搞傳銷，“到後面又出來幾款新產品，我就跟大家說，咱們誰都不要再投了”。藍天格銳爆雷發生在2017年7月27日。張莉回憶，那天藍天格銳不再返錢。她詢問介紹她投資的那位朋友，被告知是國家有關部門要對藍天格銳進行內部檢查，等檢查結束，會繼續返利。張莉等了一周，仍沒有恢復返利。她在一個“投資者”微信群中討論此事，結果被踢出群。2017年12月5日，她在內蒙古報警，12月7日，又到藍天格銳所屬地的天津市公安局河東分局春華路派出所報警。張莉是藍天格銳爆雷之後最早報警的“投資者”之一。在春華路派出所，警察告訴了張莉“花花”的真名，張莉把這個消息發到了另一個“投資者”微信群中。大家這才知道，“花花”叫錢志敏。錢志敏其人關於錢志敏，幾乎沒有“投資者”知悉其底細，大家口口相傳的，只有藍天格銳的公開宣傳資訊以及未經證實的傳說。藍天格銳宣傳說，“花花”畢業於清華大學，有雙博士學位，曾在美國留學，懂金融。來自瀋陽的“投資者”韓星海（化名）聽說，“花花”從美國帶回不少技術。他曾在推介會上問過“花花”為何不讓拍照，“她說是因為美國技術被她帶了回來，如果透露出去，美國會對她進行制裁”。2024年4月下旬，英國媒體報導錢志敏在英國落網後，她以張亞迪（Yadi Zhang）的身份向法院提供的出生日期是1990年11月10日。而據《中國新聞周刊》從不願具名的知情人士處獲悉，這個日期可能不實。該人士稱錢志敏1978年9月出生於江蘇如皋，專科學歷，結過婚，後來離異。錢志敏早年的經歷至今不為外界所知。《中國新聞周刊》瞭解到， 2013年，她曾涉發生在安徽合肥的一宗傳銷案，彼時錢志敏化名“李霞”，該案涉案人員眾多且涉案資金巨大，案發後有人被抓並獲刑，而作為操盤者的錢志敏一直在逃。這或可解釋在後來操盤藍天格銳期間，錢志敏為何一直要刻意保持神秘形象，不願光明正大示人。藍天格銳的一場推介會現場。圖/受訪者提供一份由合肥市瑤海區人民法院於2014年12月做出的對趙某組織、領導傳銷活動罪的判決書描述了該傳銷案的來龍去脈。法院經審理查明，2013年3月下旬，趙某加入錢志敏等人組織的“香港瑞銀國際集團有限公司”（以下簡稱“香港瑞銀國際”）傳銷組織，該組織以“投資山茶油項目”為名，通過網路宣傳、現場授課、實地考察等手段吸引他人加入。該組織實行會員制，要求每人繳納2800元獲得加入資格，多投不限，以下線人員數量作為計酬或返利依據。在趙某一案中，香港瑞銀國際的實際負責人李霞就是錢志敏。趙某供述，香港瑞銀國際於2012年9月在香港註冊成立，董事長是李霞，在合肥的辦公地點位於瑤海區的恆豐大廈，辦公室門前掛有香港瑞銀國際和合肥市福湧泉糧油食品有限公司（以下簡稱“福湧泉糧油公司”）兩塊牌子。李霞不常在公司，日常工作由他人負責。公司利用香港瑞銀國際這個境外公司的包裝，以福湧泉糧油公司和天柱山6萬畝山茶基地為噱頭對外宣傳，以報銷車旅費、住宿費等吸引人員實地考察。如果成為會員，可以終身以五六折的價格買公司的山茶油，並享有返利。福湧泉糧油公司是錢志敏為吸引“會員”特意找來的合作夥伴。福湧泉糧油公司總經理王某甲作證稱，2013年3月初，一個自稱是香港瑞銀國際李霞的女人來他們公司，指定向公司採購價值70萬元的山茶油產品禮盒。經洽談，雙方簽訂一份合作協議書。按照協議要求，公司在廠區為香港瑞銀國際提供了一間辦公室。3月底，香港瑞銀國際組織一批人來參觀，公司發現他們帶來的幾批人員很雜，不太正規，於是立即停止了參觀活動，不再提供廠區辦公室。2013年5月，福湧泉糧油公司解除了與香港瑞銀國際的生產合作協議。趙某供述，從2013年6月中旬開始，公司網站、會員系統不太正常，提現也不正常，公司解釋說是網站升級及系統遭駭客攻擊，支付第三方帳戶被凍結。2013年7月1日上午，李霞給公司員工發資訊讓他們不要著急，她正在湊錢。到了當日中午13時，公司的網站就不能進入了。2013年11月，趙某被抓，後因犯組織、領導傳銷活動罪，獲刑兩年。錢志敏被“另案處理”。而距離合肥這宗傳銷案被查處還不到一年時間，2014年3月31日，在逃的錢志敏在天津註冊成立了藍天格銳。“精心設計的陷阱”實地考察的套路被完全移植到了藍天格瑞的項目上——有一些“投資者”並不是衝著理財產品來的，而是衝著藍天格瑞的其他業務來的。2017年2月末3月初，來自瀋陽的藍天格銳“投資者”們被組織到天津，考察比特幣礦場。彼時藍天格銳公開宣稱在天津等地設有比特幣礦場，招募投資挖礦。其中一位“投資者”王優雅（化名）回憶，從瀋陽去考察的有幾百人，車費自付，住宿與吃飯則不花錢。時隔多年，她已不記得比特幣礦場是在天津什麼方位，只記得“那個地方一個倉庫又一個倉庫，有標語寫著天津藍天格銳比特幣倉庫，建在一片空地上”。在他們參觀時，礦機並沒在使用，“團隊的頭兒講，是因為我們來，怕有輻射，就拉閘停電了”。直到藍天格銳爆雷，王優雅才聽人講，當年他們參觀的那些礦機不過是一些“破爛東西”，“製造假象，讓我們來投資”。“投資者”與藍天格銳簽署的一款理財產品的投資協議書。圖/受訪者提供王優雅回憶，那次他們住在天津郊區的一家賓館，賓館裡住滿了像她一樣來自全國各地的“投資者”，“烏泱烏泱的，全是人”。考察之前，王優雅已投資了藍天格銳，不過只是“小投”，那次現場考察讓她決定大宗投入。直到爆雷，她前後投了80多萬元。據《中國新聞周刊》瞭解，藍天格銳設在多地的比特幣礦場，也不全都是道具或擺設。藍天格銳的法人任江濤在被抓後曾供述，錢志敏給公司定的業務包括比特幣和多特幣的挖礦業務，他負責維護挖礦礦場和礦機，並把挖出的虛擬幣不定期轉給錢志敏。作為藍天格銳礦場託管方負責人的潘某曾作證稱，他們負責安裝礦機，礦機及電費由錢志敏提供，網路也由錢志敏派人連接，挖出的比特幣打入錢志敏的網路錢包。2014年藍天格銳帶人參觀了幾次這個礦場，到2017年，礦機都淘汰了，以每台30元的價格賣了廢品。吸引瀋陽“投資者”韓星海的，不是比特幣挖礦，而是藍天格瑞的一款生命手環。2015年10月，做過醫生的他參加了該產品的上市發佈會。據介紹，生命手環內裝有晶片，功能之一是通過GPS和北斗雙定位，定位方位不超過15米，“從此不再讓一個老年人走丟”。如有老人需要幫助，按下手環紅鍵，“10分鐘內救護車就能到你身邊”。藍天格銳當時還發佈了其他多款產品，據韓星海回憶，有防霧霾的空氣清新裝置和防疲勞安全帶等，其中有一款空氣清新裝置“大藍”，“‘花花’說，在人群密集的地方，公司可以無償安裝大藍，它可以每15分鐘把300平方米的空氣過濾一遍，包括病毒、煙塵以及其他有毒害物質，通過公司的超算，都能分析出來”。防疲勞安全帶則帶有晶片，“開車時，一旦疲勞，它通過心率和呼吸脈搏的變化，會自動報警提醒。”韓星海說。位於天津市河東區福建大廈內的藍天格銳公司辦公地點，已被查封。攝影/本刊記者 劉向南在推介會上，藍天格銳宣稱這些產品是公司自主研發或與其他機構合作研發。在審判任江濤時，錢志敏的助理李某作證稱，藍天格銳推出新的理財產品時會召開產品發佈會，一般由錢志敏和任江濤出席並行言。理財產品對應的產品有七種，分別是生命環、小藍防霾淨化器、大白電子殺菌器、多多機器人、藍白桌面空氣淨化器、淨化口罩和大藍城市空氣淨化器。這些產品是從上海、深圳以及江浙一帶的廠家購買的。藍天格銳曾成立生命環項目服務中心，並設立了兩百多家實體門店。生命環項目中心營運主管宋某作證稱，在他擔任主管職務的過程中，他逐漸意識到藍天格銳成立這個服務中心的真實目的是為了擴大公司影響力，進而出售理財產品。韓星海就是參加了多次產品推介會被吸引的。他的投資始於2015年10月，前後投入1200多萬元。“藍天格銳就是一個精心設計的陷阱。”鄭正歌說。多人獲刑，“花花”出逃《中國新聞周刊》瞭解到，因為發現藍天格銳具有涉嫌非法吸收公眾存款的行為，2017年4月21日，公安機關立案偵查。2019年6月，天津市公安局河東分局發佈通報，公安機關共抓獲藍天格銳法人任江濤等犯罪嫌疑人50名，其中28名已移送審查起訴。2021年2月，天津市河東區人民法院公開審理了藍天格銳法人任江濤一案，與任一起受審的還有其助理黃亞芳，黃同時是任的女友。法院經審理查明，2014年6月至2017年8月間，任擔任藍天格銳法人，參與非法吸收公眾存款402億多元；黃參與非法吸收公眾存款176億多元。2021年9月，法院判決任獲刑10年，處罰金50萬元，黃獲刑5年，處罰金25萬元。任江濤供述，其是通過玩網路遊戲認識的錢志敏，因其在遊戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓其擔任藍天格銳法人，但實際上只是掛名，具體工作還是聽錢志敏的安排。當時口頭約定幹滿三年，錢志敏給其100萬元，另外約定每月工資3萬元，但實際每月只領1.2萬~1.5萬元不等，領了一年多就停了，之前約定的100萬元也沒拿到。另外，《中國新聞周刊》瞭解到，公安機關在偵查藍天格銳案中，發現藍天格銳總經理吳小龍已外逃，便對其進行網上追逃，吳小龍一度想偷渡出境，沒能成功，2017年9月，他在四川南部縣被抓獲。2021年11月，天津市河東區人民法院一審判決吳小龍犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年六個月，並處罰金50萬元。法院經審理查明，2014年8月至2017年7月，吳小龍作為藍天格銳理財產品銷售團隊負責人，非法吸收公眾存款數額逾87億元。這不是吳小龍第一次被抓。2016年8月，吳小龍在遼寧凌海市舉行藍天格銳產品推介會時因涉嫌非法集資一度被抓，在錢志敏的授意下，藍天格銳的范某找到時任凌海市自來水公司副書記、副經理的霍健幫忙，霍健再請託時任凌海市公安局經偵大隊副大隊長張烈，吳小龍被取保候審。在此過程中，霍建收受藍天格銳好處費670萬元，張烈收受830萬元，霍健、張烈均於2023年獲刑。至於錢志敏，在公安機關立案偵查前，2017年2月，她向當時的男友趙某鋒提出幫她偷越國境。趙某鋒在上海經營一家古玩公司。在趙的幫助之下，錢志敏越境出逃。對於其出逃細節，不得而知。《中國新聞周刊》曾聯絡天津警方，警方沒有接受採訪。6.1萬枚比特幣如何才能被“追回”據專項審計，自2014年8月至2017年7月，藍天格銳共吸收資金402億多元，這些錢均由錢志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，藍天格銳向128409人返款341億多元，用於購買珠寶款項9568多萬元，用於購買不動產款項9189萬多元，用於日常營運支出2.1億多元，生命環客戶服務中心項目支出1.2億多元，此外值得關注的是，其中有11.4億多元被用於購買比特幣。近期引起媒體關注的“張亞迪（錢志敏）、溫儉洗錢案”共涉比特幣6.1萬枚。據《中國新聞周刊》得到的關於該案的英國司法檔案，這6.1萬枚比特幣被認為大部分來自錢志敏在中國實施的大規模的欺詐犯罪。2014年6月，錢志敏以任江濤的名義開設了數字貨幣交易帳戶，用贓款逾11億元人民幣購買比特幣。錢志敏如何利用比特幣洗錢？據對虛擬數字貨幣持續關注的北京德恆律師事務所律師劉揚介紹，錢志敏所謂通過比特幣洗錢的行為並不複雜。錢志敏是在2017年9月逃至英國，同年9月4日，央行等七部委發佈了《關於防範代幣發行融資風險的公告》，從那時起，虛擬數字貨幣交易所才關閉了人民幣與虛擬數字貨幣的兌換通道。也就是說，錢志敏在案發前可以使用贓款在交易平台直接購買比特幣，再加上當時帳戶實名制等反洗錢手段的缺位，她很容易就實現了攜比特幣逃至境外。在劉揚看來，錢志敏所持6.1萬枚比特幣，若按2024年以來比特幣市值最高價計算，價值高達320多億人民幣。劉揚認為，“目前應該最大限度固定資金流轉證據，證明英國扣押的6.1萬枚比特幣與藍天格銳案存在關聯”，這或許能幫助追回這些比特幣。 (中國新聞週刊)

據路透社報導，當地時間9月29日，英國最大規模比特幣洗錢案、中國天津藍天格銳特大非法集資案主犯錢志敏在倫敦出庭受審，當庭承認關於比特幣洗錢的相關指控。47歲的錢志敏當日在倫敦南華克刑事法庭出庭，隨後決定更改之前的抗辯主張，承認了一項“持有犯罪所得財產”罪名和一項“轉移犯罪所得財產”罪名。該案涉及6.1萬枚比特幣，按9月28日市價價值約480億元人民幣。隨後，法官黑爾斯將錢志敏還押拘留等待宣判，具體量刑日期待定。錢志敏的律師去年在其被捕後發表的聲明中曾表示，錢志敏否認“中國方面對其提出的詐騙指控”。錢志敏照片 介面新聞據此前報導，庭審預計持續12周，將在聖誕節前結束；在中英兩國司法合作框架下，期間將有中國辦案警官親赴倫敦出庭作證，多名中國受害者將在天津的法院遠端視訊出庭作證。中國天津藍天格銳特大非法集資案2017年案發，涉案金額超430億元，受害者近13萬人，遍及全國31個省、直轄市、自治區，錢志敏是該公司實際控制人。2017年產品爆雷後，錢志敏將非法所得轉換為比特幣轉移至海外，並利用假護照逃至英國。2021年5月，警方查獲並凍結了錢志敏裝置中的6.1萬枚比特幣，該規模為英國國曆來最大，也是全球執法部門查獲的最大規模的加密貨幣之一。2024年4月，錢志敏在英國落網。2024年10月21日，錢志敏在倫敦南華克刑事法庭當庭否認了非法佔有、轉移加密貨幣等所有指控。 (觀察者網)

中國執法部門通過國際刑警組織對主要犯罪嫌疑人錢志敏發佈紅色通報，開展全球緝捕，並通過國際執法合作管道持續同英國等國執法部門開展國際追逃追贓協作。這些都將具有歷史性意義 英國當地時間5月22日，錢志敏出現在英國倫敦的法庭上，預計2024年10月21日在英接受審判。錢志敏，還是中國一起非法吸收公眾存款案的主要犯罪嫌疑人，案涉金額402億餘元。 在英國及歐洲等地遊走，錢志敏搖身一變成張亞迪（音譯，Yadi Zhang），持有的是張亞迪的聖克里斯多福及尼維聯邦（Saint Kitts and Nevis）護照，但這個新的身份並未讓錢志敏“金蟬脫殼”。 張亞迪只是錢志敏眾多身份中的一個。《財經》記者瞭解到，這個自2015年左右聲稱因車禍腿部受傷的46歲女人，擁有多個身份：在英國，錢志敏聲稱過去20多年在全球從事珠寶貿易。錢志敏以南銀（音譯，Nan Yin）名義獲得一本假的緬甸護照。在中國時，錢志敏是前述非吸案所涉公司，即天津藍天格銳電子科技有限公司（下稱“藍天格銳”）的實際控制人。她的真實姓名藏於背後，對外自稱“花花”“花姐”，在英國暱稱變成“Rose”等。為了遮蔽臉部，錢志敏與投資者見面時戴粉色面紗、假面舞會的面具，在這些場合她大講投資理財、虛擬貨幣，打造藍天格銳走在科技前沿和投資有道的形象，向投資者傳達財富夢想觸手可及，“格銳給你三世富貴”。