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根據華倫•巴菲特的說法，標準普爾500指數是一組必然會長期表現良好的企業。
沃倫·巴菲特是美國歷史上最有成就的商人之一。在他的領導下，伯克希爾哈撒韋公司在1965年至2023年間的年股東回報率為19.8%，幾乎是標準普爾500指數1.02%回報率的兩倍。與此同時，巴菲特積累了超過1270億美元的財富。
大部分資金都投資於伯克希爾哈撒韋公司，但巴菲特從未推薦過這只股票。相反，他認為大多數投資者應該定期購買標準普爾500指數基金的股票。“我向人們推薦標準普爾500指數基金，並且已經投資了很長時間。我從來沒有向任何人推薦過伯克希爾，”巴菲特在2021年伯克希爾年會上對與會者說。
投資者應予以關注。這條建議可以讓你在未來30年裡，每月500美元變成986,900美元。以下是重要的細節。
標準普爾500指數追蹤500家必須符合特定納入標準的美國公司。首先，他們必須在最近一個季度和過去四個季度有正的GAAP收益。其次，它們的市值必須至少達到180億美元，而且上市交易的股票總額必須達到180億美元的一半。
按市值計算，標準普爾500指數涵蓋了大約80%的美國股票和50%的全球股票，這意味著它包括了許多世界上最有影響力的公司。像先鋒標普500 ETF這樣的標普500指數基金可以讓投資者將資金分散到這些公司。
下面按權重列出了Vanguard ETF的10個最大頭寸。
巴菲特認為標準普爾500指數基金是普通投資者的最佳選擇，因為它提供了“總體上必然表現良好的各行業”的敞口。換句話說，購買並持有標準普爾500指數基金股票的投資者幾乎可以保證在長期內賺錢。事實上，標準普爾500指數在歷史上每隔20年就會產生正回報。
過去30年，標準普爾500指數飆升2,090%，年複合增長率為10.8%。當然，過去的表現永遠不能保證未來的結果，但這段時期包含了如此廣泛的宏觀經濟環境，未來很可能會有類似的回報。
即便如此，我還是假設該指數以每年10%的速度增長，以引入安全邊際。按照這個速度，每月向先鋒標普500 ETF投資500美元，10年後將價值95,600美元，20年後將價值343,600美元，30年後將價值986,900美元。
最後一個重要的項目是費用比率。Vanguard標準普爾500指數ETF的費費率為0.03%，這意味著投資者每投資1萬美元，每年將支付3美元。這意味著Vanguard ETF比交易量更大的SPDR標準普爾500 ETF信託基金(SPDR S&P 500 ETF Trust)便宜，後者的費用率為0.0945%。
先鋒標普500 ETF是一個現成的投資組合。它包括來自各個市場領域的價值股和成長型股票，標準普爾500指數(S&P 500)是一個經過驗證的賺錢工具。但投資者不必在先鋒ETF和個股之間做出選擇。兩者都擁有是完全可以接受的。事實上，這樣做限制了表現不佳，同時為跑贏市場的回報留下了空間。
只購買個股的投資者可能會大大超過標準普爾500指數。這將是一個理想的結果。但僅僅依賴個股也可能導致表現嚴重不佳。這將令人沮喪，因為任何人都可以通過購買指數基金來追平標準普爾500指數。為什麼浪費時間研究個股只會產生更差的回報呢?
當投資者在個股投資組合中加入先鋒標普500 ETF時，他們可以兩全其美。如果他們的股票表現好於市場，他們的投資組合就會跑贏市場，但如果他們的股票表現不佳，他們的投資組合也會表現良好，只要他們有足夠的資金組態到標準普爾500指數基金。請記住，標準普爾500指數在過去30年的年回報率為10.8%，未來幾十年可能也會有類似的結果。 (北美財經)