#金流
《竹東農舍爭議延燒 議員林碩彥現場抗議、各界喊話鄭朝方講明白》 民進黨新竹縣長參選人、竹北市長鄭朝方近日接連遭《美麗島電子報》董事長吳子嘉質疑金流及家族農舍爭議,事件持續延燒。有「違建正義使者」之稱的民眾黨新竹縣議員林碩彥今(19)日與十多位民眾前往竹東鎮至善路被指為疑似違建農舍現場,拉起「農舍違建150變300,要賴迴避真不該」、「違建依法查!身分無例外!說清楚、講明白」等白布條抗議,要求相關單位依法查報。立委徐巧芯也發文呼籲鄭朝方對外說明。 吳子嘉日前在網路節目《董事長開講》指出,依竹東地政事務所建物測量成果圖,這處被指與鄭朝方家族有關的農舍,核准建物面積約152坪,其中一、二層各約57坪、三層約38坪;但他依空拍圖質疑另有約148坪增建,整體建物面積逼近300坪。吳子嘉並稱,土地及建物登記所有人為鄭朝方叔叔,但接獲檢舉指鄭朝方可能涉及「隱名共有」,要求說明實際產權及出資關係。新竹縣政府日前表示,已收到檢舉,並函請竹東鎮公所依規查報,若有違規將依法查處;鄭朝方辦公室對相關指控則表示「沒有評論」。 林碩彥表示,從目前公開資料及空拍圖研判,原本約150坪的建物被質疑擴增至近300坪,第一步應由竹東鎮公所完成違建查報認定,再由縣府依程序審查處理。他說,已向縣府了解進度,目前仍在竹東鎮公所查報階段,希望公所盡速釐清,不論建物所有權人是誰,都應依同一標準處理。
《追得到、凍得住、還要還得快!台灣民間反詐騙協會攜手產官學 聚焦「境外交易所與穩定幣發行商返還精進機制」論壇》 隨著虛擬資產犯罪高度全球化,跨境金流與司法管轄差異已成打詐新挑戰。台灣民間反詐騙協會於2026年8月8日在台大校友會館舉辦「境外交易所暨穩定幣發行商凍結返還精進論壇」,由理事長許良源與中央警察大學教授許福生共同主持,並由STARBIT思偉達創新科技等單位協辦,集結7位產官學專家擔任引言人及與談人,共同研議跨境虛擬資產返還的精進機制,確立「查得到、凍得住、扣得住、還得快」四大目標。 許良源指出,虛擬資產詐騙金流移轉快速,打詐成效不應僅止於查緝車手,更應進一步協助被害人追回財產。許福生則倡議落實「以被害人為中心」,建議165打詐儀表板將「凍結金額」及「實際返還金額」納入KPI並公開透明,同時推動《詐欺犯罪危害防制條例》第11條精進,使境外虛擬資產返還制度化。 引言環節中,刑事警察局洪丞奇隊長指出,目前我國雖已在泰達(Tether)公司成功凍結逾102億台幣的涉案USDT,但非託管錢包在技術上需採取「銷毀並重新發行」之複雜程序方能返還,建議採取「易者先行」方案逐步突破。行政院洗錢防制辦公室執行秘書羅韋淵則從法制面剖析指出,現行《詐欺犯罪危害防制條例》第11條已建立詐欺款項快速返還機制,惟對於境外穩定幣發行商所凍結之虛擬資產是否適用打詐條例第11條之快速返還,仍存有解釋空間。實務上「先來後到」與「按比例分配」等分配機制仍存有法理爭議,且正式國際司法互助往往曠日費時。
《博弈案審理曝爭議 數位證據與金流認定遭法院嚴格檢視》台中地方法院近日密集審理博弈集團案,針對被起訴為「博弈教父」的陳政谷案件進行交叉詰問,原被視為檢方起訴基礎的數位採證與金流分析,庭審過程大逆轉,兩名關鍵證人證詞與起訴內容出現明顯落差,辯方律師團向法官強烈質疑,認為檢方起訴粗糙,甚至起訴後才亡羊補牢找證據。本案於4月28日及29日由台中地院開庭,主要詰問兩名警調承辦人員,包括負責數位證據解讀的高雄市刑大分隊長吳欣儒,以及負責金流計算的調查官許馨尹。兩人證詞被視為釐清案情關鍵,但在交叉詰問過程,揭露多項疑點。根據鏡週刊報導,檢方原本依據警調職務報告認定,陳政谷為剛谷公司實際操控者,並透過Skype帳號「K」對公司發號施令,掌控資金流向,並透過第三方支付系統吸金與洗錢。然而,證人吳欣儒在庭上坦言,警方僅能確認部分帳號綁定電子郵件,無法直接辨識使用者身分;檢方則是依據其他案件中出現的電子郵件資訊,進行推論連結。更關鍵的是,辯方追問陳政谷遭查扣的4支手機,是否曾發現Skype安裝或使用紀錄?吳欣儒證稱「沒有」。此外,手機內登記的電子郵件帳號,也與檢方認定的帳號不符。辯方質疑,檢方未透過IP比對等更直接的數位鑑識手段,僅以間接證據推論身分,程序顯有不足。除數位證據爭議,檢方在其他證據認定上亦遭質疑。庭訊指出,檢方曾以陳政谷手機內一張平面圖,認定其為公司實際負責人,但辯方提出實際公司平面配置,證實兩者並不相符。另有監控畫面中兩名外觀特徵明顯不同的男子,遭檢方認定為同一人,並指為集團財務幹部,相關指控亦在庭上遭逐一挑戰。週刊報導,證人許馨尹說明最受矚目的438億元洗錢金額計算方式,是調閱多家銀行帳戶長達數年的交易紀錄,剔除明確為合法用途的部分,其餘依經驗比例推估為不法資金。換言之,該金額並非來自逐筆確認的不法交易,而是採「排除法」估算。許並坦言,若進一步精算,不法比例可能占五至六成。審判長王振佑當庭要求證人改以「確定不法金流」為基準重新計算,作為法院判斷依據。辯方批評,檢方在未充分掌握金流內容下即提起公訴,恐影響案件公正性。庭訊亦揭露程序爭議。辯方指出,部分數位採證作業疑似逾越搜索票期限,且在同意搜索取得證物後,未再取得當事人書面同意即進行後續鑑識,恐涉及程序違法。吳欣儒在庭上證稱,未查獲實際上線營運的博弈遊戲網站,僅能推測可能存在於境外。辯方因此質疑,相關起訴範圍是否過度擴張。
《破解USDT詐騙難題 台灣民間反詐騙協會推境外資產追索實務訓練》面對Web3新型態科技犯罪,台灣民間反詐騙協會於18日正式啟動今年首場《加密貨幣金流分析實務工作坊》進階班課程。工作坊由協會下屬金融暨數位貨幣防詐委員會主委王珮蓓推動、NEAT台灣新經濟連盟協會理事長鄧萬偉協辦,並委由思偉達創新科技執行,旨在引導學員補足偵查、凍結、扣押至返還的司法行政程序,建立可複製的境外資產追索模式。行政院長卓榮泰本月於治安會報中表示,泰達幣(USDT)已成為當前詐騙財損的主要幣別,雖已成功凍結逾102億元,但如何啟動返還程序仍是司法實務上的巨大挑戰。為此,在進階課程中特別解析境外交易所與發行商(如: Tether)的對接機制。課程以去年高雄市警察局成功追回受害者損失案例為範本,訓練學員將複雜的鏈上情資轉化為具法律效力的幣流追蹤分析報告,完整串聯偵查、扣押到行政返還的標準作業程序(SOP),為受害者點燃追回財損的希望。本次進階班延續去年8月的初階培訓課程,由執行單位思偉達創新科技結合AI與區塊鏈追蹤技術,提供學員頂尖的JM加密貨幣追蹤鑑識工具。進階課程中,資深幣流分析師仇詠平親自帶領20位菁英學員進行實務交流,分享第一線偵查經驗。仇詠平分析師指出:「鏈上追蹤不單是工具操作,關鍵在於對幣流追蹤的深度洞察能力。透過課程的模擬演練與結業測驗,確保每位學員都能產出高品質的幣流分析報告,成為未來打詐實務的骨幹。」台灣民間反詐騙協會理事長許良源表示,透過協會與思偉達創新科技的通力合作,能有效補足傳統執法機關於技術更新上的時差。王珮蓓進一步補充,工作坊計畫每兩個月固定舉辦進階培訓,持續優化課程內容以貼合檢警調辦案需求,最終目標是建構一套跨域、跨國的「境外資產追索模式」。許良源也強調,虛擬貨幣不應是法律觸及不到的避風港。未來將持續透過公私協力,強化我國數位偵詐能量,捍衛民眾財產安全。【課程資訊】課程名稱:加密貨幣金流分析實務工作坊官方網址:https://www.jcardv.com/crypto-flow-analysis-course.html
《公廣體系治理失能、財務亮紅燈 資深媒體人憂公共媒體監督失靈》向來被視為公共價值與媒體專業象徵的公廣集團,近年卻接連陷入治理失序與經營困境。資深媒體人紛紛發表評論,認為從重大投資案成效不彰、子公司長期虧損,到決策程序屢遭質疑,一連串爭議不僅動搖外界信任,也讓公廣體系是否仍具備健全的監督與問責機制,成為輿論關注焦點,尤其公視董監事名單文化與學術界的人士比例偏高,更讓外界質疑公視是媒體還是文化事業?資深媒體人戴志揚評論指出,公廣體系頻傳亂象,包括財務拉警報,最受矚目的莫過於政府四年投入高達 58 億元的「TaiwanPlus」國際傳播計畫。監察院日前點名指出,該計畫在政策目標設定、績效評估指標及執行監督等層面均有明顯缺失。鉅額公帑投入後,對提升台灣國際能見度的實質效益有限,與原先宣示的政策期待出現明顯落差。除了大型政策計畫備受質疑,公視內部近期推動的「公共媒體 AI Chatbot 合作案」同樣引發爭議。據悉,該案在尚未完成內部簽核、也未經董事會正式核准的情況下,便對外召開記者會宣布合作內容,相關技術顧問甚至在未完成公開評選程序前即已亮相。事後才補辦行政流程的作法,讓內部人員質疑決策流於形式,也引發外界對公廣治理制度是否形同虛設的擔憂。另外,治理問題也直接反映在華視日益惡化的財務狀況上。近三年來,華視虧損持續擴大,112 年虧損 2.4 億元、113 年再虧 2.3 億元,114 年預估將達 2.58 億元。節目與廣告收入同步下滑,現金流吃緊,使公司不得不頻繁舉債。據了解,目前以「華視光復大樓」作為抵押的借款金額已超過 40 億元,甚至被外界戲稱為「華銀光復大樓」。戴志揚認為,在績效評估方面,公廣體系內部出現爭議。今年度考績結果顯示,多位台長僅獲「佳等」,僅一人被評為「優等」,然而董事長與總經理卻同時獲得董事會給予的「特優」評價。如此懸殊的評等結果,在連年虧損、整體經營績效下滑的背景下,引發外界對考核標準是否一致、評鑑機制是否公平的質疑,也讓董事會是否真正發揮監督功能備受考驗。此外,文化部近期公布的新一屆公廣董監事名單,再度引發討論。名單中來自文化與學術界的人士比例偏高,是否具備足夠的公司治理、財務監督與經營決策經驗,外界看法分歧。尤其公廣集團旗下尚包含具高度商業屬性的華視,未來恐有多達三分之二的董事同時兼任華視董事,卻未必熟悉媒體市場運作,潛在風險不容忽視。另外資深媒體人在「王其專欄」質疑,檢視董監事名單,出身文化界的人數比例顯然高很多。有媒體人不禁要問,公視到底是媒體,還是文化體?何況公視的公廣集團還有家20年來沒講清楚到底是商業或公共媒體的華視,這些新董監事們有多少位對媒體的運作清楚,足以與經營階層對話?還是必須要公視華視的主管再教董監事們,如何看收視率?如何算廣告點數?如何做戲劇節目?
《打擊詐騙新利器!幣流分析工作坊培訓執法專業人員》台灣民間反詐騙協會所屬的「金融暨數位貨幣防詐委員會」,於 本月 6 日舉辦第二場次《加密貨幣金流分析實務工作坊》,課程融合國際詐騙趨勢、區塊鏈金流追查與司法應用案例,並安排實機操作,由區塊鏈金流分析師仇詠平指導學員辨識可疑錢包、進行數據視覺化,打造理論與實作兼備的專業訓練,該系列課程結合教育與實務,廣受產官學界高度關注,期望透過跨域合作與專業技術,整合公部門與民間專業力量,建構跨領域合作機制,強化新興資產態樣的防詐能量。此次工作坊由「台灣民間反詐騙協會」理事長許良源領銜主辦,並由「台灣虛擬資產反洗錢協會」理事長簡書永、「台灣國際反詐騙協會」理事長王珮蓓,以及「NEAT台灣新經濟連盟協會」理事長鄧萬偉協辦,由「思偉達創新科技」執行,提供幣流分析鑑識工具與教育訓練。課程對象涵蓋金融與數位資產業界、司法與執法單位及反洗錢實務人員,展現跨界共學的力量。受邀開場致詞的反詐騙聯盟理事長陳安迪表示:「詐騙手法結合網路與 AI 技術層出不窮,僅靠警覺仍不足以防範,必須借助專業工具。JM 加密貨幣金流分析系統能即時監測鏈上金流,是守護使用者的重要利器。」刑事局預防科科長莊明雄也到場授課,他指出假投資詐騙多以加密貨幣作為洗錢工具,增加警方偵辦難度。此次合作辦理金流追查實務訓練,不僅強化專業人員對加密貨幣交易模式的理解,也提升民眾防詐認知。他強調:「教育與實務並進,最能有效提升全民防詐能力,並藉由跨域合作共同遏止犯罪集團的擴張。」台灣虛擬通貨反洗錢協前秘書長蔣可元蔣可元則在課堂上表示,幣流追蹤不應僅屬專家專利,而應成為全民必備素養。他指出:「唯有掌握正確的區塊鏈知識與鏈上金流判讀,才能真正識詐護資,並促進金融創新與健全發展。」此次工作坊獲得熱烈回饋,顯示產官學界對於反詐的高度共識與決心。10 月 18 日將舉辦最後一場初階課程,11 月則邁入進階實務培訓,邀請偵詐實務的執法人士踴躍參與,共同推動反詐能量升級!
《金融董座也來學!幣流分析課爆滿 9月再開班》由民團舉辦的《加密貨幣金流分析實務工作坊》於本月2日登場。學員包括司法機關、資安科技、金融法遵、律師、區塊鏈專業領域人士,台中銀證券董事長葉秀惠亦報名上課獲得完訓證書。工作坊由台灣民間反詐騙協會理事長許良源主辦,攜手台灣虛擬資產反洗錢協會理事長簡書永、台灣國際反詐騙協會理事長王珮蓓以及NEAT台灣新經濟連盟協會理事長鄧萬偉共同協辦,展現跨界打詐的決心與行動力。第二梯次課程將於9月6日開訓,預料將吸引更多相關領域人士報名。工作坊課程融合國際詐騙趨勢、區塊鏈金流追查與司法應用案例,並安排實機操作,由區塊鏈金流分析師仇詠平指導學員辨識可疑錢包、進行數據視覺化,打造理論與實作兼備的專業訓練。課程講師陣容堅強,前刑事警察局預防科科長林書立也在課程中深入剖析全球詐騙趨勢,教大家瞭解詐騙組織如何產業化與跨境洗錢,林書立同時強調,唯有跨域合作與制度升級,才能真正阻斷詐騙金流。學員台中銀證券董事長葉秀惠表示,如同金融業要查弊,必須先看懂內控,對抗詐騙,也必須深入了解其話術腳本與金流結構。她亦指出,詐騙集團透過分工與話術操控民眾資產,需要檢調、金融、證券、銀行與中介單位全面合作,深入認識虛擬資產,因此大家應接受這類的專業訓練,將幣流分析納入金融從業基礎素養台灣虛擬資產反洗錢協會理事長簡書永也在課堂上分享,區塊鏈金流追蹤不只是科技,更牽涉法制、時效與策略整合。台灣國際反詐騙協會理事長王珮蓓則以自身接觸司法偵辦交流經驗,說明如何運用鏈上證據協助執法,並指出,唯有結合證據力與可視化分析,才能讓司法更有力追回詐騙資金。工作坊尾聲,由台灣新經連理事長暨思偉達創新科技執行長鄧萬偉頒發學員完訓證書,並勉勵學員說,這堂課不是要你成為偵查專家,而是要你能看懂虛擬貨幣金流、識破區塊鏈詐騙、守住身邊人的錢!隨著首梯學員正式啟動「鏈上追金」實戰力,第二梯次工作坊將於9月6日開訓,學員名額限定20位,關於報名詳情,請見:https://www.jcardv.com/crypto-flow-analysis-course.html