明尼蘇達州系列社會福利詐騙案震動美國。美國明尼蘇達州的系列社會福利詐騙案近日不斷曝光，涉案金額迅速擴大，震驚全美，並引發一場政治風波。據美國媒體報導，這些詐騙案目前進入起訴階段的已有三起，涉及一個非營利組織，名為“喂養我們的未來”。法律檔案顯示，該組織僅在2020至2022年間，便以為數千個兒童團體提供福利餐食為名，騙取“聯邦兒童營養計畫”超過2.5億美元的資金。與“喂養我們的未來”相關聯，調查人員又挖出一個號稱為無家可歸者和殘疾人提供住所的非政府組織和一個號稱為自閉症兒童提供服務的非政府組織。它們均通過向州內主管部門提供虛假資訊的方式騙取巨額福利資金。白宮本月1日稱，相關案件涉案金額已超過10億美元。而美國總統川普今年6月任命的明尼蘇達州地區代理聯邦檢察官約瑟夫·湯普森表示，該州存在一個“詐騙了納稅人數十億美元的犯罪網路”。本案引發美公眾對政府福利資金監管存在系統性漏洞的質疑。美國哥倫比亞廣播公司5日披露，早在2019年，明尼蘇達州政府官員便發現“喂養我們的未來”存在問題，但因該組織威脅提起訴訟，州教育局決定不對該組織申請的項目發起審查。目前，相關案件中已有87人被起訴，其中61人被定罪，其主犯是一名白人，大多數涉案人員是居住在明尼蘇達州的索馬里移民，幾乎都擁有美國國籍或綠卡。川普借此發動政治攻勢。他一面抨擊明尼蘇達州的索馬里移民社區，稱其為“垃圾”，宣佈取消該州所有索馬里難民的臨時庇護身份；一面抨擊明尼蘇達州民主黨籍州長蒂姆·沃爾茲和其他民主黨官員失察並涉嫌腐敗。美國國會眾議院監督與問責委員會3日啟動調查，要求沃爾茲提交所有涉及他如何處理相關案件的檔案。美國財政部、內政部和小企業管理局本周也陸續宣佈將介入相關案件調查。沃爾茲則為州政府的應對措施辯護，稱已採取一系列新的防詐騙措施，包括成立特別工作組、加強各機構間資訊共享以及利用人工智慧稽核可疑帳單等。 (環球時報)

在數位資產的浪潮席捲全球之際，加密貨幣不僅帶來了投資的新機遇，也為犯罪分子開闢了前所未有的詐騙新天地。傳統的詐騙手法正在被淘汰，取而代之的是更加精密、更具迷惑性的新型騙局。這些騙局不僅利用了尖端技術，甚至巧妙地寄生於國家公共基礎設施之上，讓受害者在不知不覺中落入精心編織的陷阱。從冒充澳洲聯邦警察的“官方”騙局，到利用AI技術大規模操作的“養豬盤”，再到遍佈街角便利店的加密貨幣ATM機陷阱，一場針對全球投資者的財富掠奪戰正在全面升級。“官方認證”騙局近期，澳大利亞爆發的一種新型加密貨幣騙局，其手法之大膽、設計之精巧，足以讓所有人警醒。詐騙團夥不再滿足於傳送釣魚連結或偽造交易平台，而是將黑手直接伸向了澳大利亞的官方網路犯罪舉報門戶——ReportCyber。這種騙局的運作模式堪稱一場精心策劃的心理戰。首先，詐騙者會鎖定潛在的受害者，然後在ReportCyber這一官方網站上，以盜用的受害者身份資訊提交一份虛假的加密貨幣犯罪報告。完成這一步後，他們便擁有了最具殺傷力的武器：一個真實的、來自政府網站的報案編號。接下來，好戲登場。詐騙分子會冒充澳大利亞聯邦警察（AFP）聯絡受害者，電話中，他們會用極其專業和嚴肅的口吻，告知受害者其身份資訊與一宗重大的加密貨幣洗錢或駭客案件有關。為了讓受害者深信不疑，他們會引導受害者去訪問真實的ReportCyber官網，並輸入那個由詐騙者造成的報案編號進行核實。當受害者在官方網站上親眼看到自己的名字和案件資訊時，心理防線往往會瞬間崩潰。他們會認為自己真的捲入了麻煩，而眼前這位“警察”是唯一能幫助自己的人。為了讓騙局更加天衣無縫，詐騙團夥甚至會採用多角色扮演。在“警察”完成初步溝通後，可能會有第二個自稱是某加密貨幣交易所或安全公司代表的同夥聯絡受害者，聲稱要協助警方進行“資金清查”或“資產隔離”，以證明受害者的清白。他們會指導受害者將加密貨幣從自己的錢包或交易所帳戶中，轉移到一個由他們提供的“安全錢包”或“監管帳戶”中。而這個地址，實際上就是詐騙者的錢包地址。一旦轉帳完成，這些數位資產便會石沉大海，再也無法追回。這種騙局的迷惑性極高，因為它完美模仿了真實執法部門的辦案流程，包括案件編號、官方網站驗證等環節。對此，澳大利亞聯邦警察（AFP）發出嚴正警告：真正的執法人員絕不會通過電話或任何方式，要求民眾轉移資金、提供銀行帳戶資訊、加密錢包的助記詞或私鑰。 這種利用公眾對政府機構的信任來進行反向背書的詐騙手段，其危害性遠超普通騙局，因為它動搖的是社會信任的基石。AI賦能“殺豬盤”如果說冒充公職人員是利用權威進行恫嚇，那麼“殺豬盤”則是通過情感操控進行的長線圍獵。如今，在人工智慧（AI）的加持下，這種古老的騙局正演變為一場波及範圍更廣、效率更高的全球性安全威脅。“殺豬盤”的核心在於“養”。詐騙者會通過社交媒體、約會軟體等管道，偽裝成一個完美的潛在伴侶或知心朋友，與受害者建立長期且深入的情感聯絡。這個過程可能持續數周甚至數月。在此期間，他們會通過日常的噓寒問暖、分享生活點滴，逐步獲取受害者的完全信任，這個過程就是“養豬”。當情感關係足夠穩固後，“屠宰”的時刻便來臨了。詐騙者會不經意地透露自己通過某個“內部管道”或“高科技平台”在加密貨幣投資上獲得了巨額回報，並熱情地邀請受害者一同參與。他們展示的虛假盈利截圖、偽造的交易平台，看起來都無比真實。在情感和暴利的雙重誘惑下，受害者很容易從小額試水開始，並在初期獲得一些“回報”（由詐騙者操縱），從而放下戒心，投入全部身家。而現在，生成式AI讓這一切變得更加恐怖。詐騙團夥可以利用AI大規模生成以假亂真的個人資料、生活照片甚至語音克隆。一個詐騙者可以同時與數百人維持“親密關係”，AI聊天機器人可以7x24小時不間斷地與受害者互動，其對話的真實感和情感濃度甚至超過真人。此外，詐騙者還能通過線上黑市輕易購買到域名服務和網站範本，在幾分鐘內搭建起一個看起來非常專業的虛假投資網站。根據區塊鏈分析公司Chainalysis的資料，僅在2024年，全球加密貨幣詐騙的總金額就接近100億美元。其中，“殺豬盤”類詐騙的收入同比增長近40%，而受害者向詐騙地址存款的次數更是飆升了超過200%。這一資料變化揭示了一個重要趨勢：詐騙團夥正在從“釣大魚”轉向“廣撒網”，通過讓更多的人遭受金額相對較小的損失，來彙集巨額的非法收益，同時也增加了追蹤和打擊的難度。這些騙局背後早已不是單打獨鬥的駭客，而是高度組織化的跨國犯罪集團。調查報告顯示，許多“殺豬盤”的營運據點位於東南亞等地區，其內部管理儼然如一家公司。他們甚至通過人口販賣等手段，強迫勞工在封閉的園區內從事詐騙活動，通過打電話、發資訊等方式，系統化地“管理”著成百上千的受害者。這種將情感操縱轉化為穩定現金流的犯罪模式，已經對全球構成了嚴峻的國家安全威脅。加密貨幣ATM機當人們以為加密貨幣詐騙只存在於虛擬世界時，犯罪分子已經將魔爪伸向了我們身邊的物理世界。遍佈在美國各大便利店、加油站的超過2.8萬台加密貨幣ATM機，正成為詐騙，尤其是針對老年人群體的“提款機”。根據美國聯邦調查局（FBI）的資料，僅在2024年的前7個月，與加密貨幣ATM機相關的詐騙損失就高達2.4億美元。這些機器外形與傳統銀行ATM類似，功能卻是將現金兌換成比特幣等加密貨幣。對於不熟悉加密貨幣操作的受害者，尤其是老年人來說，這成為了詐騙者引導他們轉移資金的完美工具。其典型手法與“殺豬盤”類似。在與受害者建立信任關係後，詐騙者會編造各種緊急理由，如支付關稅、繳納罰款或共同投資等，要求受害者立即將一大筆現金存入指定的加密貨幣ATM機。由於受害者對操作一無所知，詐騙者會通過電話一步步地指導他們完成所有操作：掃描螢幕上由詐騙者提供的二維碼（即詐騙者的錢包地址），然後將大把現金一張張地塞入存款口。在整個過程中，受害者可能完全不知道自己正在購買一種名為“比特幣”的數位資產，更不知道這些錢一旦存入，就等於直接打入了遠在天邊的犯罪分子的帳戶，幾乎沒有任何追回的可能。《紐約時報》報導的案例觸目驚心：71歲的房地產經紀人Mary Handeland在約會軟體上認識了一名“工程師”，在對方的引導下，通過19筆交易向加密貨幣ATM機存入了近10萬美元；72歲的退休護士Connie Ruth Morris被一個冒充其偶像的騙子迷惑，在六個月內通過ATM機轉走了約30萬美元的家庭積蓄，最終導致家庭破裂。這些冰冷的機器，在詐騙者的遠端操控下，成為了一個個吞噬受害者畢生積蓄的黑洞。雖然部分州（如加州）已開始嘗試對ATM機交易額度和手續費進行限制，但面對龐大的機器網路和不斷翻新的騙術，監管依然步履維艱。終極防線從冒充警察的心理操控，到AI驅動的情感圍獵，再到實體ATM機的物理陷阱，加密貨幣詐騙已經形成了一個立體化、高科技、跨國界的犯罪網路。面對這種複雜的威脅，技術和監管的防線固然重要，但最終的、也是最堅固的防線，永遠在於每一位投資者自身的警惕性與認知水平。牢記執法部門的忠告，對任何要求轉帳、索要私鑰或承諾不切實際回報的“機會”保持高度懷疑，是我們保護自己數字財富的根本。在這個充滿機遇與陷阱的加密世界裡，審慎與懷疑，才是最有價值的資產。 (鏈科天下)

11月14日，中國、柬埔寨、寮國、緬甸、泰國、越南聯合打擊電信網路詐騙犯罪部級會議在雲南昆明召開。六國就進一步聯合打擊跨國電信網路詐騙犯罪問題深入交換意見，取得一系列共識。會議指出，當前跨國電信網路詐騙犯罪形勢嚴峻，極大危害區域經濟發展和社會安全穩定，嚴重侵害各國公民合法權益。中、柬、老、緬、泰、越六國執法部門要進一步深化國際執法合作，開展聯合打擊行動，集中清剿詐騙園區，全力緝捕涉詐人員，共同剷除電詐犯罪“毒瘤”，堅決保護各國公民生命財產安全。此次會議是中、柬、老、緬、泰、越六國共同打擊跨國電信網路詐騙犯罪執法合作重要階段性成果，六國執法部門共同簽署了成果性檔案，並就此前中方在全球公共安全合作論壇（連雲港）2025年大會上提出的共同建立國際打擊電信網路詐騙聯盟的有關倡議進行了進一步磋商。各方均表達了聯合打擊跨國電信網路詐騙犯罪的強烈意願，表示將共同推動落實成果性檔案中達成的共識，開展多國聯合打擊行動，建立常態化協調機制，加強資訊共享，持續開展涉詐人員遣返移交工作，不斷提升打擊質效，共同維護地區安寧。國際刑警組織、聯合國毒品和犯罪問題辦公室、瀾滄江-湄公河綜合執法安全合作中心作為觀察員參加會議。據瞭解，近年來，中國政府踐行全球安全倡議、全球治理倡議，積極與柬埔寨、寮國、緬甸、泰國、越南等國家開展執法合作，形成了良好機制，取得了顯著成效。特別是今年以來，中、緬、泰三國建立三方協調機制，聯合對緬甸妙瓦底地區賭詐犯罪開展打擊清剿，緬方累計向我遣返5500餘名犯罪嫌疑人。中老警方組織開展聯合行動，對寮國金三角特區4個園區的電詐窩點進行集中清剿，一舉抓獲600餘名犯罪嫌疑人。中越警方開展聯合打擊電信網路詐騙和賭博犯罪專項行動，成功抓獲犯罪嫌疑人149名。中柬警方加大聯合打擊力度，先後在柬埔寨蒙多基裡、金邊、柴楨等地抓獲犯罪嫌疑人2141名，柬方已將全部人員遣返移交中方。一系列打擊行動對賭詐犯罪集團形成有力震懾。公安部有關負責人表示，針對跨國電信網路詐騙犯罪的多國聯合打擊行動還在持續進行中，公安機關將以更大的決心和力度，不斷深化國際執法合作，持續推動聯合打擊行動向縱深發展，堅決剷除犯罪窩點，全力緝捕犯罪嫌疑人，切實維護人民群眾生命財產安全。 (海外網)

在加密貨幣世界快速致富的誘惑下，有人實現財富躍升，有人墜入深淵。儘管區塊鏈技術秉持透明與去中心化的理念，詐騙分子卻利用這些工具犯下現代金融史上最猖獗的罪行。從偽裝成創新的龐氏騙局到精心設計的駭客攻擊，從網紅月台的資金盤到去中心化應用陷阱，這個領域既是創新溫床，也是背叛沃土。詐騙套路全解析每起重大加密貨幣騙局的背後，都交織著心理操控與科技陷阱的組合拳。洞悉這些常見手法，能幫助投資人及早辨識風險、遠離詐欺陷阱。1. 龐氏/金字塔騙局：以新進投資者資金支付高額回報承諾，而非真實獲利。2. 抽毯騙局：開發團隊拉高代幣市值後突然撤走流動性消失。3. 虛假合作與科技白皮書：偽造知名機構背書並抄襲專案檔案以營造可信度。4. 社群網路釣魚：透過仿冒網站與假錢包介面，誘使用戶洩漏私鑰資訊。5. 名人身份盜用：詐騙者複製權威人士形象，推銷虛假空投與投資"機會"。貪婪、錯失恐懼與盲目信任才是真正的誘餌。一旦上鉤，即便資深投資人也會對明顯警示視而不見。加密貨幣十大驚天騙局這些騙局不僅是數位欺詐，更是撼動全球加密產業的億級災難。從龐氏騙局到拉地毯陷阱，無一不是市場狂熱超越盡職調查時敲響的警鐘。魷魚遊戲代幣（2021）事件回顧：借Netflix全球熱門影集熱度進行炒作，實則與影集毫無關聯。開發團隊撤資跑路前，投資人均無法拋售套現。結局：詐騙團隊抽走流動性池資金後，代幣價值在數分鐘內暴跌至近乎歸零。損失金額：330萬美元Centra Tech（2017-2018）事件回顧：曾由佛洛伊德‧梅威瑟與DJ哈立德代言，宣稱推出加密資產金融卡，實則全是鏡花水月。結局：因詐欺行為遭美國證監會查處。創始人被逮捕並被起訴，涉事明星則為違規推廣支付了和解金。損失金額：2500萬美元ACChain（2018）事件回顧：自我標榜為政府背書的全球資產代幣化項目，實則所有資質均係偽造。既無真實的政府關聯，也未推出實質產品，投資者最終血本無歸。結局：該平台在募集數千萬資金後便人間蒸發。損失金額：超6000萬美元Arbistar（2020）事件回顧：西班牙投資平台透過虛構交易機器人及保底收益承諾實施詐騙。經查證，該平台存在數據造假與資金暗箱操作行為。結局：逾3萬用戶受騙，CEO當庭承認造假。損失金額：超1億美元MTI（2019-2020）事件回顧：Mirror Trading International，南非最大加密騙案，以人工智慧交易為幌子吸引投資者。結局：調查證實該平台根本不存在AI交易系統，CEO攜用戶位元幣潛逃而崩盤，後來在巴西落網。損失金額：5.89億美元WoToken（2018-2020）事件回顧：PlusToken仿盤交易騙局，以自動化交易收益為誘餌實施詐騙，其作案手法幾乎完全複製了PlusToken 模式。結局：超70萬用戶受騙，6名嫌犯落網。損失金額：10億美元BitConnect（2016-2018）事件回顧：以藉貸平台為幌子建構全球龐氏騙局，承諾違背市場規律的高額回報。結局：隨著監管機構介入，平台代幣暴跌90%，蒸發逾數十億美元，引發集體訴訟。損失金額：超10億美元Thodex（2021）事件回顧：土耳其加密交易所Thodex在關閉平台前凍結數十萬用戶資產。結局：CEO潛逃後被捕，最後被判處逾11196年有期徒刑。 （根據土耳其官方消息及國際媒體報導，本月初在獄中自殺）損失金額：20億美元（爭議）PlusToken（2018-2019）事件回顧：PlusToken偽裝成高收益錢包，堪稱撼動亞洲加密市場的最大騙局之一。結局：超300萬用戶受害。大規模資金抽逃行為甚至引發全球代幣價格波動。損失金額：22.5億美元OneCoin（2014-2017）事件回顧：迄今最惡名昭著的加密龐氏騙局，在神秘人物"加密女王"主導下蔓延至175餘國。該騙局實際上並未建立真實運行的區塊鏈網路。結局：創始人魯婭·伊格納托娃至今仍在逃。損失金額：超44億美元被忽視的危險信號每起重大加密騙局都曾顯露預警訊號，卻在追逐暴利的狂熱中被忽略。及早辨識這些危險訊號，往往決定明智投資與慘痛損失的天壤之別。不切實際的高報酬：承諾零風險保本收益，正是龐氏騙局的典型特徵。團隊身份隱匿：既無公開職業履歷，亦缺乏權責追溯機制。缺乏實質產品或程式碼庫：眾多騙局既無實際運作平台，也未公開開源程式碼。激進行銷與推薦返利機制：若其模式聽似傳銷，則大抵確為傳銷。名人代言缺乏實質：推廣多為付費合作且未經專業審核。問題不僅在於詐騙者，更在於人們甘願受騙的心理。加密騙局防範指南在加密貨幣領域，安全防護始於懷疑精神。儘管區塊鏈技術本身俱有安全架構，但利用該技術的操縱者卻是心理操控的大師。值得慶幸的是，您無需成為區塊鏈專家也能保障資產安全—只需保持敏銳洞察與審慎心態。遵循以下關鍵步驟可顯著降低受害風險：1. 深入自主調查：投資前需對專案進行全方位盡調，包括核查團隊背景、研讀技術白皮書、分析代幣經濟模型、追蹤社區輿論。若發現資料含糊其辭或過度包裝，即應視作危險訊號。2. 選擇受監管平台：務必選用持牌營運、設有保險機制且具備透明經營歷史的交易所與錢包。此類平台通常執行更嚴格的合規標準，能有效阻遏詐騙分子滲透。3. 警惕行銷泡沫：若專案僅靠名人代言或社群媒體熱度炒作，請務必保持審慎。真正價值的建構非一日之功，而"錯失恐懼症"正是詐騙分子最熱衷利用的心理工具。4. 注意安全細節：仔細檢查網站網域、啟用雙重驗證，避免點擊可疑連結（尤其是電子郵件與Telegram資訊）。仿冒錢包應用程式與釣魚頁面仍是加密生態的主要威脅。5. 小額試水原則：即便前景看好的專案亦可能失敗或涉詐。在建立對資產或平台的信任過程中，應從可承受損失的小額資金開始佈局。最好的防護並非技術手段，而是風險意識、投資紀律與適度存疑的結合。在加密領域，投資直覺與資本配置同等重要。結語加密貨幣並非騙局，但騙局總與新興領域相伴而生。區塊鏈革命催生巨大創新機會的同時，也帶來同等程度的投機風險。這些百億美元級騙局警告我們：再強大的技術也無法免疫人性貪婪。對投資人而言，真正的挑戰不僅在於發現下一個顛覆性項目，更在於在這場持久戰中存活下來見證它的誕生。 （奔跑財經）

▋ 開端：從「手錶外交」到全球權力網2022 年 11 月，柬埔寨總理洪森在東協峰會上，送給拜登等領袖一只名為「Lotus Tourbillon」的奢華手錶。錶盤上刻著皇冠標誌──那是「太子控股集團」（Prince Holding Group）的象徵。這場華麗的外交禮，不只是炫耀國力，更是太子集團主席 陳志 精心打造形象的代表作。他出身福建，卻在短短十年間成為柬埔寨「勳爵」、擁有太子銀行 99% 股權，資產遍佈新加坡、香港、倫敦與台北。▋ 崛起：政商兩棲的「全球公民」陳志早年在福建經營遊戲中心，2011 年轉戰柬埔寨，靠房地產起家。隨後成立太子控股，業務跨足金融、娛樂、航空與慈善，並與洪森家族建立深厚關係。媒體形容他是「柬埔寨經濟奇蹟背後的金主」。▋ 崩塌：美英聯手制裁、比特幣 150 億被沒收2025 年 10 月，美英同步出手，指控太子控股為跨國詐騙與洗錢集團，強迫勞動、設立詐騙園區。美國財政部查扣陳志名下高達 127,271 枚比特幣（約 150 億美元），並制裁旗下 146 家實體。新加坡警方同時凍結超過 1.5 億新元資產，查獲豪車、遊艇與名錶。▋ 反思：一面照出全球化陰影的鏡子陳志的帝國，折射出全球金融體系的漏洞──資金自由流動的世界，也讓犯罪得以自由穿梭。當監管落後於資本速度，「太子們」就能橫行。🎈 快樂營業員｜快樂交易，交易快樂🌐 官網｜https://94rich.com.tw/這裡（應該）什麼都有💬 LINE｜https://line.me/ti/p/649TCocTzF你不一定會加，但我一定會等📘 FB粉專｜https://www.facebook.com/94rich行情漲跌我都在，歡迎來按讚📎 本文內容僅為個人經驗與觀點分享，無任何投資建議之意圖。所提及之商品、工具、平台，亦無廣告或業務招攬行為。投資有風險，交易請審慎評估並自負盈虧。