三家金融機構接千萬級罰單，回應：已整改一系列重磅罰單，落地！9月12日，中國國家金融監督管理總局更新3份行政處罰資訊公示清單。其中，廣發銀行、恆豐銀行、華夏理財分別被處以罰款6,670萬元、6,150萬元、1,200萬元。另外，中信銀行、光大銀行、興建銀行、民生銀行、招商銀行、進出口銀行、華夏理財、信銀理財等7家金融機構也因相關業務違規被罰。合併計算來看，10家機構合計被罰金額達1.629億元。此外，部分機構的相關責任人也被處以罰款、警告。廣發銀行、恆豐銀行、華夏理財 接千萬級罰單首先來看處罰金額達到千萬級的三家機構狀況：因相關貸款、票據、保理等業務管理不審慎，監理資料送不合規等，金融監理總局對廣發銀行罰款6,670萬元，對李工凡、陳廈警告並罰款合計10萬元。因相關貸款、票據、理財等業務管理不審慎，監管資料報送不合規等，金融監理總局對恆豐銀行罰款6150萬元，對王洋、魏會敏、杜娟、凌勇警告並罰款合計25萬元；對李勇、鄭現中警告。因投資運作不規範，系統管控不到位，監管資料報送不合規等，金融監理總局對華夏理財罰款1,200萬元，對王濤、張志濤警告並罰款合計10萬元。對於此次的「天價罰單」，三家機構均作出回應。9月12日，恆豐銀行發佈公告稱，其收到國家金融監督管理總局2023年風險管理與內控有效性現場檢查發現問題行政處罰決定書。對於監理機關的處罰決定，恆豐銀行高度重視，虛心接受，深入剖析問題根因，已認真落實相關問題整改問責。下一步將嚴格落實各項政策和監管意見，全面提升內控合規和風險管理水平，不斷增強服務實體經濟質效，切實推動該行轉型發展行穩致遠。廣發銀行亦表示，此處罰是基於2023年監理對該行進行風險管理及內控有效性現場檢查發現問題所作的處理結果。廣發銀行誠懇接受監理機關的處罰決定，高度重視監理意見的落實，已完成處罰相關問題的整改，並以問題整改為契機，認真舉一反三，不斷最佳化長效機制，深化全面風險管理，夯實經營管理發展根基。華夏理財發佈臨時資訊揭露公告稱，對於監管部門的上述處罰決定，公司誠懇接受、高度重視，已嚴格按照監管意見，全面落實了整改工作要求。目前，公司理財產品運作有序、績效穩健。下一步，公司將堅持舉一反三，持續強化業務合規管理，增強風險管控能力，實際維護投資者權益，為廣大投資者提供更高品質的金融服務。多間機構被罰 涉系統、薪酬、理財等問題除上述3家機構外，同期還有7家機構被金融監理總局處以罰款，處罰事由涉及資訊系統問題、薪資支付管理不到位、理財產品管理問題等。具體為：民生銀行，因系統使用管控不到位、基礎軟體版本管理不足、生產維運管理不嚴等事項，被罰款590萬元。中信銀行，因理財回表資產風險分類不精準、同業投資投後管理不到位等事項，罰款550萬元。光大銀行，因資訊科技外包管理有不足、監管資料錯報等事項，被罰款430萬元。建設銀行，因個別資訊系統開發測試不充分、資訊科技外包管理有不足等事項，被罰款290萬元。信銀理財，因理財產品名稱不規範、理財產品投資比例不符合監理要求等事項，罰款220萬元。進出口銀行，因國別風險管理不到位、薪資支付管理不到位等事項，罰款130萬元。招商銀行，因資料安全管理不到位，被警告並罰款60萬元。值得關注的是，近期監管陸續下發重磅罰單。9月5日，金融監理總局公佈行政處罰資訊顯示，華夏銀行被罰款8,725萬元，浙商銀行被罰沒合計1,130.8萬元。另有多家金融機構接獲百萬級罰單。業內人士指出，近期千萬級罰單頻現，監管「長牙帶刺」的態勢未變，從業務合規到管理機制、考核導向，監管持續釋放壓實主體責任、根治業頑疾的強訊號。 （中國基金報）
